I fondi comuni di investimento, una parte cruciale della strategia pensionistica e di investimento di così tante persone e istituzioni oggi, furono introdotti per la prima volta negli Stati Uniti nel 1924, da MFS Investment Management. Sebbene non sia disponibile pubblicamente fino al 1928, il primo fondo, il MFS Massachusetts Investors Fund , ha fornito un modo per gli investitori selezionati di mettere in comune i propri soldi e potenzialmente vedere maggiori rendimenti sfruttando le economie di scala e la gestione professionale del portafoglio.
Che cos'è un fondo misto? Un fondo misto è un portafoglio costituito da attività provenienti da più conti che vengono combinati insieme. Esistono fondi combinati per ridurre i costi di gestione dei conti dei componenti separatamente. I fondi combinati sono un tipo di fondi raggruppati, e talvolta sono denominati. Se
Che cos'è un carico di livello? Un livello carica una commissione annuale dedotta dalle attività del fondo comune di investimento di un investitore per pagare i costi di distribuzione e marketing fintanto che l'investitore detiene il fondo. Per la maggior parte, questa commissione va agli intermediari che vendono le azioni di un fondo al pubblico al dettaglio.
La distribuzione dei dividendi riduce il valore patrimoniale netto (NAV) delle quote di fondi comuni di investimento. Tuttavia, ciò non significa che gli investitori del fondo subiscano una perdita. Distribuzioni di fondi I fondi comuni di investimento investono in una serie di titoli diversi, tra cui azioni e obbligazioni.
Che cos'è un'azione di classe C? Le azioni di classe C sono una classe di quote di fondi comuni di investimento caratterizzata da un livello di carico che include commissioni annuali per la commercializzazione, la distribuzione e l'assistenza dei fondi, fissate a una percentuale fissa. L'investitore paga questa commissione durante l'anno.
Che cos'è una società di investimento di tipo aperto - OEIC? Una società di investimento di tipo aperto (OEIC) è un tipo di fondo di investimento domiciliato nel Regno Unito che è strutturato per investire in azioni e altri titoli. L'elenco delle azioni della società alla Borsa di Londra (LSE) e il prezzo delle azioni si basano in gran parte sulle attività sottostanti del fondo. Quest
Che cos'è un ritorno anormale? Un rendimento anormale descrive gli utili insoliti generati da determinati titoli o portafogli in un determinato periodo. La performance è diversa dal tasso di rendimento atteso o previsto (RoR) per l'investimento. Il tasso di rendimento atteso è il rendimento stimato basato su un modello di determinazione del prezzo delle attività, utilizzando una media storica di lungo periodo o valutazioni multiple. I
Che cos'è una commissione di vendita differita (CDSC) potenziale? Una commissione di vendita differita contingente (CDSC) è una commissione, commissione di vendita o carico, che gli investitori di fondi comuni di investimento pagano quando vendono quote di fondi di Classe B entro un determinato numero di anni dalla data di acquisto originale.
La risposta dipende da come si definiscono le "spese operative". Diamo un'occhiata a una metafora cinematografica per chiarire questa apparente ambiguità. Il costo di un fondo comune è simile al costo per andare al cinema locale. Supponiamo che il prezzo di un biglietto del cinema sia di $ 9.
A seconda del tipo di investimenti inclusi nel portafoglio, i fondi comuni possono pagare dividendi, interessi o entrambi. Tipi di fondi comuni Esistono quattro categorie principali di fondi comuni di investimento, e ciascuna categoria si adatta a diversi obiettivi di investimento. I fondi azionari comprendono solo investimenti nel mercato azionario
Un Comparto Long-Short è un fondo comune che detiene investimenti lunghi e inoltre vende titoli che non possiede (short). L'obiettivo di un fondo long-short è quello di trovare gli investimenti previsti per salire, di trovare investimenti previsti per scendere e di investire in entrambi nel tentativo di aumentare i rendimenti.
Cosa fanno i ragni? Spider (SPDR) è un nome abbreviato per una ricevuta di deposito Standard & Poor's, un fondo negoziato in borsa (ETF) gestito da State Street Global Advisors che traccia l'indice Standard & Poor's 500 (S&P 500). Ogni azione di un SPDR contiene un decimo dell'indice S&P 500 e viene scambiata a circa un decimo del livello di valore in dollari dell'S & P 500.
Che cos'è un fondo obbligazionario ultra-corto? Un fondo obbligazionario ultra-corto è un fondo obbligazionario che investe solo in strumenti a reddito fisso con scadenze a brevissimo termine. Un fondo obbligazionario ultra-corto investirà idealmente in strumenti con scadenze intorno a un anno. Q
Che cos'è un fondo a tasso variabile? Un fondo a tasso variabile è un fondo che investe in strumenti finanziari pagando un tasso di interesse variabile o variabile. Un fondo a tasso variabile investe in obbligazioni e strumenti di debito i cui pagamenti di interessi oscillano con un livello di tasso di interesse sottostante.
No, gli investitori non devono aprire un conto presso Vanguard per acquistare e vendere i fondi della società di investimento altamente apprezzati. Vanguard mantiene numerosi accordi con aziende come TD Ameritrade, OptionsHouse, Capital One Investing e Interactive Brokers. Di conseguenza, la maggior parte dei principali broker offre ai propri clienti al dettaglio l'opportunità di negoziare fondi comuni d'investimento e fondi negoziati in borsa (ETF).
Una distribuzione del reddito da un fondo comune ai suoi azionisti può assumere due forme: Un azionista può scegliere di essere pagato direttamente, il che mette i soldi in tasca L'azionista può scegliere di acquistare più azioni del fondo, il che significa che sta reinvestendo l'importo del dividendo in più azioni. Van
Chi è John Bogle John Bogle è stato il fondatore del Vanguard Group e uno dei principali fautori degli investimenti in indici. Comunemente chiamato "Jack", Bogle ha rivoluzionato il mondo dei fondi comuni creando investimenti indicizzati, che consente agli investitori di acquistare fondi comuni che seguono il mercato più ampio. M
Che cosa significa fondo di reddito per la vita? Un fondo di reddito per la vita (LIF) è un tipo di fondo di reddito da pensione registrato (RRIF) offerto in Canada che viene utilizzato per detenere fondi pensione e infine versare il reddito di vecchiaia. Il fondo di reddito vita non può essere prelevato in un'unica soluzione.
Indice del mercato azionario totale di Vanguard vs. 500 fondi di indice: una panoramica Due dei prodotti più popolari della società di investimento Vanguard sono il Vanguard Total Stock Market Index Fund e il Vanguard 500 Index Fund. Mentre entrambi possono fungere da partecipazioni core adeguate in un portafoglio azionario, i fondi comuni di investimento con un suono simile perseguono strategie di investimento diverse.
I fondi dell'indice Vanguard utilizzano una strategia di campionamento dell'indice gestita passivamente per tracciare un indice di riferimento. Il tipo di benchmark dipende dal tipo di attività per il fondo. Vanguard addebita quindi i coefficienti di spesa per la gestione del fondo indicizzato.