Cos'è il vantaggio fiscale? Il termine "agevolazione fiscale" si riferisce a qualsiasi tipo di investimento, conto finanziario o piano di risparmio esente da tassazione, differito dalle imposte o che offre altri tipi di agevolazioni fiscali. Esempi di investimenti con agevolazioni fiscali sono le obbligazioni comunali, le società di persone, gli UIT e le rendite.
A partire da marzo 2019, ci sono oltre 5.000 prodotti negoziati in borsa (ETP) negli Stati Uniti, con gli investitori che affrontano una serie vertiginosa di scelte quando si tratta di identificare i migliori fondi negoziati in borsa (ETF) per il loro portafoglio. Naturalmente, ciò che definisce un "miglior ETF" non è statico.
La recente volatilità del mercato azionario ha nuovamente sottolineato la necessità per gli investitori di non reagire e prendere decisioni di investimento in preda al panico, ma piuttosto di avere un piano e una strategia di investimento che tenga conto delle correzioni del mercato. I vantaggi di questo tipo di approccio sono stati confermati durante la crisi finanziaria del 2008-09.
Che cos'è il consenso al prestito di un cliente? Il consenso al prestito di un cliente è un accordo firmato da un cliente di intermediazione che consente a un broker-dealer di prestare i titoli nel conto di margine di quel cliente. Come funziona il consenso al prestito del cliente Se un cliente di intermediazione ha acconsentito all'accordo, il broker-dealer può, ad esempio, prestare titoli nel conto di quella persona a un altro cliente che desidera prenderli in prestito per un periodo di tempo come parte di una transazione di vendita allo scoperto. I
Una dichiarazione di politica di investimento (IPS) è un documento redatto tra un gestore di portafoglio e un cliente che delinea le regole generali per il gestore. Questa dichiarazione fornisce gli obiettivi e gli obiettivi di investimento generali di un cliente e descrive le strategie che il gestore dovrebbe utilizzare per raggiungere tali obiettivi.
Che cos'è SEC Form ADV? Il modulo ADV è una richiesta obbligatoria alla Securities and Exchange Commission (SEC), da un consulente per gli investimenti professionale, che specifica lo stile di investimento, le attività in gestione (AUM) e i dirigenti di una società di consulenza. Il modulo ADV deve essere aggiornato ogni anno e reso disponibile come registro pubblico per le aziende che gestiscono oltre $ 25 milioni. Se
Cos'è il Journal degli analisti finanziari? Il Financial Analysts Journal è una pubblicazione diffusa dal CFA Institute. È la pubblicazione di punta dell'istituto e include una varietà di rapporti di ricerca finanziaria di esperti finanziari e titolari di carte CFA. Il Financial Analysts Journal è ampiamente orientato verso il settore della gestione degli investimenti. Com
Quando si visita una nuova destinazione, aiuta a mappare le indicazioni stradali. Una volta arrivato, è un buon momento per fare un piano di attività. Se stai andando in un parco statale per un'escursione, ti consigliamo di determinare come arrivarci e quale percorso seguire al parco. Simile a una spedizione, una Dichiarazione di politica di investimento (IPS) è una guida per il tuo futuro finanziario. C
Cos'è Maximizer Maximizer è un marchio di software di gestione delle relazioni con i clienti (CRM) comunemente usato da broker e consulenti di investimento per il monitoraggio di clienti e lead. Il software fornisce soluzioni di gestione dei contatti per imprenditori, piccole e medie imprese e grandi aziende.
Man mano che gli sponsor del piano pensionistico vengono sottoposti a un crescente controllo normativo per le loro responsabilità fiduciarie nella gestione delle attività del piano, i comitati di investimento svolgono un ruolo più importante nel processo decisionale di investimento. Sebbene il Employee Retirement Income Security Act del 1974 (ERISA) non lo richieda, l'istituzione di un comitato di investimento è considerata una solida strategia di gestione del rischio per gli sponsor del piano che devono assumersi la maggior parte della responsabilità fiduciaria. Ist
Cos'è Chartered Advisor for Senior Living (CASL) Chartered Advisor for Senior Living (CASL) è una designazione professionale per persone la cui consulenza aiuta i clienti più anziani a raggiungere la sicurezza finanziaria. Una certificazione CASL è spesso detenuta da consulenti finanziari che hanno dimostrato l'impegno ad aiutare i clienti di mezza età e più anziani a raggiungere e preservare la sicurezza finanziaria attraverso la gestione della ricchezza, la conservazione della ricchezza e la pianificazione del trasferimento di ricchezza. La d
La Serie 65 è una licenza per esame e titoli richiesta dalla maggior parte degli Stati degli Stati Uniti per le persone che agiscono come consulenti per gli investimenti. L'esame serie 65, noto formalmente come esame uniforme del consulente per gli investimenti, copre leggi, regolamenti, etica e argomenti come la pianificazione della pensione, la gestione del portafoglio e le responsabilità fiduciarie.
I programmi di partecipazione diretta (DPP) sono investimenti non negoziati e aggregati che investono in attività immobiliari o legate all'energia che cercano fondi per un lungo periodo di tempo. I DPP hanno una vita limitata, generalmente dai 5 ai 10 anni e tendono ad essere investimenti passivi.
Per molti consulenti finanziari, le designazioni professionali stanno diventando sempre più importanti. Questi segni di risultati accademici e professionali, indicati da sigle con lettere come CFA o CFP che compaiono dopo il nome del consulente, li distinguono dalla concorrenza e suggeriscono un livello più alto di competenza, conoscenza specializzata e standard di professionalità. T
Negli Stati Uniti, l'imposta sulla proprietà, comunemente indicata anche come imposta sulle successioni, o in modo peggiore, una "imposta sulla morte", è un prelievo finanziario sulla porzione di proprietà di un beneficiario, di solito su attività e altre eredità finanziarie ricevute dalla proprietà eredi. Ques
Il superamento degli esami del programma CFA richiede una forte disciplina e una grande quantità di studi. I tre esami possono essere sostenuti a giugno, ad eccezione del livello I, che può essere sostenuto anche a dicembre. Nel 2019, gli esami di livello I, II e III verranno impartiti il 15 o il 16 giugno. Il l
Una delle carriere più ambite nel settore finanziario è quella del gestore di portafoglio. I gestori di portafoglio lavorano con un team di analisti e ricercatori e sono in ultima analisi responsabili delle decisioni di investimento finali per un fondo o un veicolo di gestione patrimoniale. Mentre un gestore di portafoglio è una posizione che una persona deve raggiungere nel corso di una carriera, ci sono alcune parti del lavoro che dovresti conoscere prima di considerare di passare alla gestione di un portafoglio. C
La valutazione del rendimento di un investimento senza tener conto del rischio assunto offre pochissime informazioni sulle prestazioni di un titolo o portafoglio. Ogni titolo ha un tasso di rendimento richiesto, come specificato dal modello di valutazione delle attività in conto capitale (CAPM). L'indice Jensen, o alfa, è ciò che aiuta gli investitori a determinare quanto il rendimento realizzato di un portafoglio differisca dal rendimento che avrebbe dovuto conseguire. Q
Quindi vuoi diventare un esperto finanziario, ma non sai da dove cominciare? Non temere, molte informazioni sono a portata di mano e iniziare è facile. Da un primer alle finanze personali fino all'analisi avanzata dei titoli, chiunque sia interessato all'apprendimento può ottenere l'accesso alle risorse necessarie.
Cos'è la serie 24? La Serie 24 è un esame e una licenza che autorizza il titolare a supervisionare e gestire le attività delle filiali presso un broker-dealer. È anche noto come esame di qualifica principale dei titoli generali ed è stato progettato per testare le conoscenze e le competenze dei candidati che mirano a diventare titolari di titoli entry-level. Le