È abbastanza facile imbattersi in qualcuno nella professione finanziaria che è davvero entusiasta di entrare nel programma di analista finanziario (CFA). A volte sanno in cosa stanno entrando, a volte no. Potrebbero non avere idea di quanto tempo ci vuole o esattamente come avere la carta possa aiutarli o ferirli.
Una carriera come consulente finanziario può essere gratificante, ma come ogni lavoro ha anche degli svantaggi. Carriera del consulente finanziario: una panoramica Assumere il ruolo di consulente finanziario offre una serie di opportunità non ampiamente disponibili in molti campi della carriera. Oltre a offrire preziosi consigli ai clienti, i consulenti finanziari di successo hanno un potenziale di guadagno praticamente illimitato, flessibilità nel programma di lavoro e controllo sulla loro pratica. 2
La regola fiduciaria del Dipartimento del Lavoro (DOL) ha finalmente respirato per l'ultima volta. In una decisione del 21 giugno, la Corte d'Appello del 5 ° Circuito ha emesso un ordine di annullamento della norma. La norma, intesa a imporre uno standard fiduciario ai consulenti finanziari e alle compagnie assicurative nella loro gestione della legge sulla sicurezza del reddito dei dipendenti (ERISA) e dei conti pensionistici individuali, è diventata oggetto di un rigido controllo negli ultimi due anni.
Quindi, hai deciso di vendere investimenti. Sia che tu voglia essere un rappresentante registrato (RR) o un consulente per gli investimenti, il primo passo in entrambi i processi è ottenere la licenza titoli appropriata. La licenza necessaria è determinata da diversi fattori, come il tipo di investimenti da vendere, il metodo di compensazione e la portata dei servizi che verranno forniti.
Le persone spesso confondono il ruolo di un pianificatore finanziario con altri lavori simili come un consulente finanziario. Mentre ci possono essere somiglianze tra questi lavori, ci sono alcune differenze chiave. Un consulente finanziario è generalmente qualcuno che aiuta le persone a gestire i propri soldi, mentre un pianificatore finanziario sviluppa piani finanziari personalizzati per i propri clienti.
Guadagnare un Master in Business Administration (MBA) può aiutare i professionisti a migliorare le loro opportunità di carriera, ricevere maggiori compensi e promozioni di lavoro. Un MBA può fornire le competenze e le conoscenze necessarie per avviare una nuova attività e molti datori di lavoro richiedono un MBA per determinate posizioni dirigenziali o dirigenziali. D&
Che tu sia nuovo nel settore dei servizi finanziari o un esperto veterano, guadagnare una delle tante designazioni professionali ora disponibili ti offrirà molti vantaggi. Una maggiore esposizione commerciale, credibilità e compensazione sono solo alcuni dei vantaggi offerti a coloro che sono disposti a soddisfare i rigorosi requisiti di certificazione.
Coloro che desiderano lavorare come consulenti finanziari indipendenti per i singoli investitori, per gestire beni e / o fornire consulenza finanziaria, devono generalmente diventare un Registered Investment Advisor (RIA). A differenza di quella di un pianificatore finanziario - una professione più ampia, senza mandati legali per la formazione o le licenze - la strada per diventare una RIA ha requisiti specifici.
Gli alti salari dei gestori di fondi comuni di investimento sono più spesso soggetti a speculazioni piuttosto che alla segnalazione. La mancanza di trasparenza in queste materie faceva parte della motivazione alla base delle proteste contro il settore finanziario e Wall Street negli Stati Uniti nel 2011.
Ad un certo punto della tua carriera finanziaria, potresti incontrare un cliente la cui situazione attuale è complicata. Durante la riunione, potresti dover affrontare alcune sfide quando si tratta di determinare la soluzione migliore. I clienti con situazioni apparentemente semplici possono spesso avere problemi complessi legati all'assicurazione sulla vita, alle tasse o alla pianificazione patrimoniale.
Varie caratteristiche separano i buoni consulenti finanziari da quelli cattivi e quelli di successo da quelli senza successo. Sia che tu voglia diventare un consulente finanziario o semplicemente bisogno di assumerne uno per aiutarti con la tua pianificazione finanziaria, qui ci sono cinque caratteristiche da tenere a mente che hanno i consulenti finanziari di maggior successo
I consulenti finanziari più famosi della storia sono molto vari. Includono investitori di successo che condividono le loro conoscenze con le masse, celebrità televisive che scrivono libri e truffatori. Dieci di questi sono discussi di seguito. Benjamin Graham Benjamin Graham è noto come il padre dell'investimento di valore, che implica l'identificazione e l'acquisto di titoli sottovalutati che potrebbero potenzialmente crescere nel tempo. P
Non c'è dubbio che l'America sia affascinata dai grandi successi di Wall Street. Molti di loro conducono vite che sembrano più adatte alle rock star rispetto a quelle degli MBA. Fare milioni è solo uno dei vantaggi di una carriera che include sfregare i gomiti con i ricchi e famosi. Farla diventare grande a Wall Street è qualcosa su cui molti professionisti ambiziosi si concentrano, soprattutto quando sono appena usciti dal college. Ma
Sebbene i consulenti finanziari non debbano essere autorizzati a fornire consulenza, in genere sono tenuti ad avere varie licenze in titoli per vendere prodotti di investimento. I prodotti specifici che un consulente prevede di vendere, nonché il metodo con cui ricevono la compensazione, determina quali licenze devono essere ottenute.
Operatori di borsa contro consulenti finanziari: una panoramica Solo alcuni professionisti con licenza possono effettuare operazioni di sicurezza per i clienti o offrire consulenza sugli investimenti pagati ai sensi della legge statunitense sui titoli. Gli agenti di cambio e i consulenti finanziari sono due di questi professionisti, anche se tendono a servire diversi tipi di clienti e si concentrano su risultati diversi
Nel complesso, la designazione di Chartered Financial Analyst (CFA) è una sfida scoraggiante e le probabilità di successo dall'inizio alla fine sono scarse; meno del 20% di coloro che iniziano questa sfida raggiungono la fine. Tuttavia, come ha dimostrato uno su cinque candidati, è possibile. Non esiste un codice segreto per navigare nel programma CFA e superare il test, ma un approccio organizzato e disciplinato ti aiuterà a superare ogni livello del programma e alla fine raggiungere il tuo obiettivo. Sc
Il requisito di base per essere un consulente finanziario è la conoscenza delle aree finanziarie in cui si esercitano, ma la vera competenza professionale richiede molto di più. In effetti, i consulenti finanziari devono indossare molti cappelli per svolgere il proprio lavoro in modo efficace e quelli che considerano questo campo come una carriera dovrebbero conoscere come sono realmente le vite quotidiane dei consulenti.
Mentre molte università pubblicizzano fantastiche carriere, i loro laureati arrivano dopo aver conseguito una laurea in finanza, la verità è che molte carriere finanziarie non richiedono una formazione universitaria. Le credenziali come l'esperienza sul lavoro e le licenze possono essere molto più importanti. Co
I collaboratori del servizio clienti sono spesso la colla che tiene insieme un'attività di consulenza. Questi preziosi assistenti sono in genere esperti nell'esecuzione di una miriade di compiti che la maggior parte dei broker e dei consulenti che impiegano loro impiegano almeno il doppio del tempo per eseguire.
Che cos'è un consulente per gli investimenti? Un consulente per gli investimenti (noto anche come mediatore di borsa) è qualsiasi persona o gruppo che formula raccomandazioni di investimento o conduce analisi di titoli in cambio di una commissione, sia attraverso la gestione diretta delle attività dei clienti sia mediante pubblicazioni scritte. L