Certificazioni per la pianificazione patrimoniale

La pianificazione patrimoniale prevede una serie di servizi di consulenza legale, finanziaria e contabile forniti per aiutare i clienti a trasferire i loro beni agli eredi in modo fiscale efficiente. Esistono numerose certificazioni di pianificazione immobiliare disponibili per professionisti finanziari, contabili e legali con esperienza pertinente. I candidati devono prima soddisfare un livello minimo di requisiti.

Se stai prendendo in considerazione una carriera nella pianificazione patrimoniale, o stai cercando di assumere un pianificatore immobiliare, ciò che segue ti fornirà una panoramica delle specifiche certificazioni associate al ruolo e ciò che ciascuno richiede e consegna.

Key Takeaways

• Diventare un pianificatore immobiliare richiede conoscenze finanziarie, fiscali e contabili.
• I pianificatori immobiliari hanno in genere titoli e certificazioni legali, contabili e / o finanziarie.
• I pianificatori comuni delle certificazioni immobiliari possono includere: Chartered Trust and Estate Planner (CTEP), Accredited Estate Planner (AEP) e Certified Trust and Financial Advisor (CFTA).

Ruolo dei pianificatori immobiliari

I pianificatori immobiliari lavorano in genere con singoli investitori, family office, imprenditori e individui con un patrimonio netto elevato. Il ruolo di un pianificatore immobiliare è complesso e coinvolge molte parti mobili.

Un pianificatore immobiliare lavora con i clienti per formulare e attuare una strategia di pianificazione fiscale per trasferire in modo efficiente i beni, secondo i loro desideri, agli eredi e ad altri beneficiari. Altri aspetti della pianificazione patrimoniale vanno dal conferimento di contributi di beneficenza alla scelta dell'assicurazione sulla vita.

Alcuni importanti fornitori di pianificazione patrimoniale integrano la loro pratica con servizi di consulenza finanziaria e gestione patrimoniale. I gestori patrimoniali, i fiduciari e gli amministratori fiduciari, i responsabili degli investimenti, gli avvocati, i contabili e i pianificatori finanziari potrebbero tutti avere interesse a perseguire le certificazioni.

Istruzione e competenza

La maggior parte dei pianificatori immobiliari ha una laurea in giurisprudenza, contabilità e / o finanza e certificazioni e per buoni motivi. La pianificazione patrimoniale è un complicato labirinto di leggi federali e statali, sentenze IRS e interpretazioni giudiziarie. Tutto ciò influisce sul modo in cui le attività e le entrate sono trattate a fini fiscali sulla base di una vasta gamma di tipi di transazioni, trasferimenti, eventi scatenanti, profili individuali (età, single o coniugati, ecc.) Ed entità. La creazione e la gestione di queste transazioni richiede la comprensione di doveri e responsabilità fiduciari.

Le leggi in costante cambiamento, nonché il clima giudiziario e politico, rendono la pianificazione immobiliare un campo altamente dinamico in cui i consulenti stanno progettando transazioni che devono contenere le autorità. Alcune pratiche e approfondimenti possono avere una durata breve. Oltre a vari gradi avanzati finanziari, lauree e certificazioni — un MBA, MPA, JD, CPA e CFA — la natura specifica, complessa e in costante evoluzione del campo rende utili le certificazioni speciali. Avere loro dà anche ai pianificatori immobiliari una maggiore credibilità, che aiuta a far crescere il loro business.

Ottenere una certificazione di pianificazione immobiliare richiede in genere corsi di formazione su etica, pianificazione finanziaria, diritto tributario, conformità e ambiente normativo.

Certificazioni di pianificazione patrimoniale

Di seguito sono riportate le certificazioni più comuni che un planner immobiliare può essere in possesso.

Chartered Trust and Estate Planner (CTEP)

La Global Academy of Finance and Management è l'organismo di certificazione per la designazione CTEP, che pone l'accento sui professionisti che servono clienti con un patrimonio netto elevato. Guadagnare un CTEP richiede almeno tre anni di esperienza nella pianificazione patrimoniale o trust. Inoltre, i candidati devono avere:

• Una laurea o laurea in finanza, fiscalità, contabilità, servizi finanziari, legge o un MBA, MS, Ph.D. o JD da una scuola o organizzazione accreditata.
• Cinque o più corsi approvati e correlati.
• Un corso di formazione per la certificazione.
• Requisiti annuali di formazione continua, che varia.

Accredited Estate Planner (AEP)

La designazione AEP è stata assegnata dalla National Association of Estate Planners & Councils. I candidati devono:

• Essere autorizzato a esercitare la professione legale come avvocato, esercitare come CPA o essere attualmente designato come Chartered Life Underwriter (CLU), Chartered Financial Consultant (ChFC), Certified Financial Planner (CFP) o Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) ), tra gli altri.
• Impegnarsi in attività di pianificazione patrimoniale come avvocato, commercialista, professionista dell'assicurazione sulla vita, pianificatore finanziario o agente fiduciario.
• Avere un minimo di cinque anni di esperienza nella pianificazione e nelle attività di pianificazione patrimoniale.
• Avere un minimo di 30 ore di formazione continua nei precedenti 24 mesi, di cui almeno 15 ore devono essere state nella pianificazione immobiliare.
• Quelli con meno di 15 anni di esperienza nella pianificazione immobiliare devono completare due corsi di laurea attraverso l'American College.

Trust Trust and Financial Advisor (CTFA) certificato

Il CFTA è assegnato dall'American Bankers Association. I requisiti includono:

• Esperienza minima di tre anni nella gestione patrimoniale e completamento di un programma di formazione sulla gestione patrimoniale approvato.
• Una lettera di raccomandazione
• Una dichiarazione etica.
• Passare un esame.

Per mantenere la designazione, sono richiesti 45 crediti di formazione continua ogni tre anni.

Certificazioni consultive relative alla gestione patrimoniale

Ci sono anche una serie di certificazioni relative alla pianificazione immobiliare che possono essere utili. Questi includono:

• Chartered Wealth Manager
• Gestore delle risorse noleggiato
• Gestore del portafoglio noleggiato
• Responsabile della conformità incaricato

La linea di fondo

Diventare un pianificatore immobiliare può essere difficile e richiede esperienza e una vasta gamma di conoscenze tra cui legge, contabilità e finanza. Ottenere una certificazione di pianificazione immobiliare migliora le capacità e la credibilità di un pianificatore immobiliare.