Chartered Advisor for Senior Living (CASL)
Chartered Advisor for Senior Living (CASL) è una designazione professionale per persone la cui consulenza aiuta i clienti più anziani a raggiungere la sicurezza finanziaria. Una certificazione CASL è spesso detenuta da consulenti finanziari che hanno dimostrato l'impegno ad aiutare i clienti di mezza età e più anziani a raggiungere e preservare la sicurezza finanziaria attraverso la gestione della ricchezza, la conservazione della ricchezza e la pianificazione del trasferimento di ricchezza. La designazione CASL, sebbene ancora riconosciuta dall'American College of Financial Services (l'organizzazione emittente CASL), non viene più offerta ai nuovi studenti.
Breaking Down Chartered Advisor for Senior Living (CASL)
Il CASL è uno dei numerosi programmi legacy dell'American College. Il college continua a supportare i possessori di CASL esistenti. L'American College ha deciso di non ammettere nuovi professionisti al programma dal 1 ° settembre 2015, ma continua a offrire ai candidati esistenti i corsi e gli esami necessari per completare la designazione entro il 21 marzo 2017.
Secondo l'American College, la designazione CASL "mostra un impegno nell'aiutare i clienti anziani a raggiungere la sicurezza finanziaria ora e nel futuro. Il CASL aiuta i consulenti a guidare i clienti dalla mezza età attraverso la pensione e li assiste nella gestione, conservazione e trasferimento di ricchezza ".
Chartered Advisor for Senior Living: Aree di competenza
I detentori della designazione CASL hanno il compito di fornire strategie di reddito e di investimento adeguate all'età del cliente, aiutando i clienti a comprendere l'assicurazione per l'assistenza a lungo termine e l'assicurazione sanitaria e fornendo indicazioni sulla pianificazione patrimoniale. I corsi richiesti entrano nei dettagli dell'invecchiamento con successo; relazioni familiari e condizioni di vita per le persone anziane; esigenze di assistenza sanitaria; copertura assicurativa sanitaria prima dei 65 anni; Copertura Medicare; Pianificazione Medicaid; tipi di proprietà; trust; tasse immobiliari; e modi per trasferire risorse.
Copre anche i tipi di investimenti; il rischio e il rendimento associati a diversi tipi di titoli; come funzionano i mercati degli investimenti; gestione del portafoglio; pianificazione delle distribuzioni pensionistiche; rivendicare la previdenza sociale; investimenti continui durante la pensione; e case di riposo.
Consulente abilitato per i requisiti di vita senior
Sebbene non vi siano standard uniformi in base ai quali valutare l'utilità per i consumatori delle numerose designazioni di consulenti finanziari, la designazione CASL è considerata rigorosa perché richiede dalle 250 alle 300 ore di studio; il completamento di cinque corsi specifici a livello universitario; da tre a cinque anni di rilevante esperienza lavorativa a tempo pieno o conseguimento dei requisiti di esperienza per le designazioni CLU, ChFC, REBC o CFL; cinque esami a libro chiuso di due ore; e 15 ore di formazione continua ogni due anni. I cinque corsi richiesti sono: comprensione del cliente anziano, finanziamento della salute e dell'assistenza a lungo termine per gli anziani, decisioni finanziarie per la pensione, investimenti e fondamenti della pianificazione patrimoniale . Sono necessari in media 18 mesi per ottenere questa designazione. I clienti possono verificare lo stato di e qualsiasi reclamo contro un consulente CASL online o per telefono.
Consulente incaricato dell'importanza della vita senior
Poiché esistono più designazioni di consulenti finanziari che consentono ai consulenti di richiedere competenze nella gestione delle finanze degli anziani, i consumatori devono essere cauti e indagare sui requisiti dietro una credenziale prima di affidarsi a un consulente con le proprie finanze. Alcune designazioni non hanno corsi obbligatori e non sono accreditate. Altri, incluso il CASL, richiedono corsi significativi o studio autonomo e sono accreditati a livello regionale o nazionale.
I pensionati e i quasi pensionati devono affrontare numerose decisioni complesse legate alle loro finanze, quindi spesso ha senso assumere un esperto in grado di analizzare le singole circostanze e fornire consigli dettagliati e personalizzati. Libri e articoli possono fornire consigli generali, ma non possono dire a un 70enne sposato con $ 500.000 in un 401 (k) e una salute moderata esattamente quali decisioni prendere per massimizzare la sicurezza finanziaria e la qualità della vita.
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