Commissioni di cambio

Quali sono le commissioni di scambio

Le commissioni di cambio sono un tipo di commissione di investimento che alcuni fondi comuni di investimento addebitano agli azionisti se trasferiscono a un altro fondo all'interno dello stesso gruppo. Altre commissioni che gli azionisti possono incorrere includono carichi di vendita, commissioni di rimborso, commissioni di acquisto, commissioni sul conto, commissioni 12b-1 e commissioni di gestione.

RIPARTIZIONE Commissioni di scambio

Le commissioni di cambio sono addebitate dalle società di investimento gestionale che consentono agli investitori di scambiare o trasferire azioni da un fondo comune a un altro fondo comune gestito dalla società. Le commissioni di cambio sono uniche in quanto si verificano solo quando viene richiesta una transazione tra fondi. Gli scambi di fondi comuni di investimento sono discussi nel prospetto di un fondo comune di investimento con le altre commissioni che un investitore pagherà con gli investimenti nel fondo. Molte società di fondi comuni di investimento non applicano commissioni per lo scambio di azioni.

Scambio di quote di fondi comuni

L'opportunità di scambiare fondi comuni di investimento è spesso definita un privilegio di scambio. I privilegi di scambio possono essere vantaggiosi per gli investitori che cercano di spostare le allocazioni di fondi comuni di investimento in base alle condizioni di mercato. Ad esempio, un investitore in un fondo azionario in crescita durante un mercato rialzista può cercare di scambiare azioni con un fondo obbligazionario se le loro prospettive diventano più ribassiste. Inoltre, gli investitori fai-da-te potrebbero essere in grado di automatizzare gli scambi di fondi a una data obiettivo specifica al fine di spostare le allocazioni di rischio più elevate in fondi più prudenti.

Gli scambi di fondi comuni di investimento sono generalmente una pratica comune consentita dalla maggior parte delle società di fondi comuni di investimento con offerte di fondi multipli. Tuttavia, le transazioni di cambio possono richiedere la dovuta diligenza per essere completate. La maggior parte degli scambi deve essere effettuata tramite una richiesta speciale o con un rappresentante registrato. Alcune piattaforme consentiranno all'investitore di effettuare facilmente scambi di fondi online. Ogni piattaforma di trading e conto di fondi comuni ha il proprio modo di gestire gli scambi di fondi comuni.

Pagamento delle commissioni di cambio

I dettagli sullo scambio di fondi sono disponibili nel prospetto di un fondo comune. Spesso un privilegio di scambio non avrà alcun costo. Tuttavia, lo scambio di azioni può determinare una tassazione in caso di plusvalenza. I requisiti fiscali sono più comuni in un trasferimento da fondo a fondo, ma la conversione di classi di azioni nello stesso fondo è generalmente considerata un evento non imponibile.

Vanguard è una società di fondi comuni di investimento che ha una politica di scambio aperto tra i suoi fondi comuni di investimento. La commissione è minima con disposizioni specifiche incentrate sul divieto di negoziazione frequente, che impedisce a un investitore di acquistare o scambiare azioni nel fondo nei successivi 30 giorni. Il Comparto Vanguard Total Stock Market Index fornisce maggiori dettagli sulla politica di cambio dell'azienda nel suo prospetto. Gli investitori del Vanguard Total Stock Market Index Fund potrebbero facilmente scambiare azioni del fondo in un fondo obbligazionario più conservativo per una maggiore sicurezza.

Confronta i conti di investimento Nome del fornitore Descrizione Descrizione dell'inserzionista × Le offerte che compaiono in questa tabella provengono da società di persone da cui Investopedia riceve un compenso.

Termini correlati

Privilegio di scambio Il privilegio di scambio è l'opportunità offerta agli azionisti di fondi comuni di investimento di scambiare i propri investimenti in un fondo con un altro all'interno della stessa famiglia di fondi. altro Commutazione La commutazione si riferisce al processo di trasferimento degli investimenti. altro Definizione di carico Un carico è una commissione di commissione di vendita addebitata a un investitore al momento dell'acquisto o del riscatto di azioni di un fondo comune. altro Riclassificazione La riclassificazione è comunemente nota come il processo di modifica di una classe di fondi comuni di investimento. più azioni di servizio Le azioni di servizio sono azioni di un fondo comune che applicano una commissione aggiuntiva per compensare le persone che rispondono alle domande degli investitori. altro Definizione del fondo comune di investimento Un fondo comune di investimento è un tipo di veicolo di investimento costituito da un portafoglio di azioni, obbligazioni o altri titoli, controllato da un gestore di fondi professionale. più collegamenti dei partner