Libro verde
Il Libro verde è una guida completa per le istituzioni finanziarie che elaborano i pagamenti e gli incassi della cassa di compensazione automatizzata (ACH) del governo federale. ACH è un sistema di trasferimento elettronico di fondi gestito dalla National Automated Clearing House Association (NACHA). Questo sistema di pagamento si occupa di buste paga, deposito diretto, rimborsi fiscali, bollette dei consumatori, pagamenti fiscali e molti altri servizi di pagamento. Le normative federali forniscono indicazioni per il pagamento di beni e servizi con carte di credito e di debito e altri strumenti di pagamento elettronico.
RIPARTIZIONE Libro verde
Il Libro verde è progettato principalmente per affrontare le eccezioni o le questioni esclusive delle operazioni del governo federale, che contiene informazioni di contatto dell'agenzia federale e indirizzi di siti Web ove appropriato. Oggi, la stragrande maggioranza dei pagamenti e degli incassi federali è elettronica. Con poche eccezioni, le transazioni del governo federale sono soggette alle stesse regole dei pagamenti ACH nel settore privato. Il regolamento ACH, 31 CFR 210, fornisce la base per la maggior parte delle informazioni contenute nel Libro verde. Tuttavia, ci sono altre normative che incidono sui pagamenti ACH del governo federale.
Il Libro verde continua a ridursi di dimensioni ed è progettato per affrontare principalmente le eccezioni o le questioni specifiche delle operazioni del governo federale. Il governo non stampa più o spedisce copie cartacee del Libro verde, ma è disponibile sul sito Web dell'Ufficio di presidenza.
L'iscrizione automatizzata è un metodo conveniente per gli istituti finanziari che utilizzano la rete ACH per trasmettere informazioni di iscrizione diretta ai depositi direttamente alle agenzie federali per i pagamenti delle prestazioni. Una voce ENR è una voce non in dollari inviata attraverso l'ACH da qualsiasi istituto finanziario depositario ricevente (RDFI) a un'agenzia del governo federale che partecipa al programma ENR. ENR è il metodo di iscrizione preferito dalle agenzie federali di previdenza. L'ENR riduce gli errori nel processo di iscrizione e consente ai pagamenti diretti di deposito di iniziare prima dei metodi di iscrizione cartacea.
Oltre all'opzione ENR, gli istituti finanziari possono anche iscriversi al deposito diretto tramite il sito Web Go Direct. La campagna Go Direct è stata una campagna nazionale di marketing e pubblicità sponsorizzata dal Ministero del Tesoro degli Stati Uniti e dalla Federal Reserve che ha aumentato l'uso del deposito diretto da parte dei destinatari dell'assegno federale. La campagna Go Direct è ufficialmente terminata, ma gli istituti finanziari possono comunque utilizzare il sito Web per l'iscrizione.
Il Dipartimento del Tesoro, l'Ufficio del Servizio fiscale ha modificato le sue norme nel 2017 che regolano l'uso della rete ACH da parte delle agenzie federali. Il nuovo regolamento adotta, con alcune eccezioni, le regole operative della NACHA.
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