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In che modo la distribuzione del reddito dei fondi comuni può avvantaggiarti

broker : In che modo la distribuzione del reddito dei fondi comuni può avvantaggiarti

Una distribuzione del reddito da un fondo comune ai suoi azionisti può assumere due forme:

  1. Un azionista può scegliere di essere pagato direttamente, il che mette i soldi in tasca
  2. L'azionista può scegliere di acquistare più azioni del fondo, il che significa che sta reinvestendo l'importo del dividendo in più azioni.

Vantaggio per gli azionisti

Indipendentemente dallo scenario, gli azionisti del fondo comune di investimento beneficiano di $ 100 versati in contanti o di $ 100 reinvestiti in ulteriori azioni del Fondo ABC. Se stai vivendo con un reddito da investimento, sceglierai una delle alternative di pagamento del dividendo. Se stai costruendo un gruzzolo di pensionamento, sceglierai di reintegrare quel dividendo in più quote del fondo e godrai dei benefici a lungo termine del capitalizzare il tuo investimento.

Ad esempio, supponiamo che l'ABC Fund effettui una distribuzione trimestrale del reddito di $ 100 come dividendo per l'azionista Mary Smith. Se la società di fondi ha un fondo del mercato monetario, Mary potrebbe mettere lì $ 100, il che lo mantiene liquido e a sua disposizione immediata. I $ 100 potrebbero essere inviati a lei tramite assegno o depositati sul suo conto bancario. In tutti questi casi, Mary può utilizzare l'importo del dividendo nel modo che preferisce. In alternativa, può scegliere di reinvestire il pagamento del dividendo di $ 100 in più azioni del Fondo ABC. Generalmente, ciò avviene tramite istruzioni automatiche di reinvestimento dei dividendi stabilite da Mary e eseguite automaticamente dalla società del fondo per suo conto. L'importo in dollari del suo investimento nel fondo aumenterà di $ 100.

A norma di legge, i fondi comuni di investimento devono versare proventi e plusvalenze agli azionisti dei fondi. Queste distribuzioni provengono dalle attività di un fondo, motivo per cui il valore patrimoniale netto di un fondo - e quindi il suo prezzo - diminuisce di conseguenza.

Advisor Insight

Russell Wayne, CFP®
Sound Asset Management Inc., Weston, CT

Quando un fondo comune di investimento dichiara una distribuzione, il prezzo del fondo diminuisce di un importo simile, ma di conseguenza non perdi denaro. Riceverai la distribuzione in contanti, che puoi reinvestire in ulteriori quote del fondo.

La distribuzione potrebbe essere utile o meno. Se il fondo ha avuto successo e il NAV è in crescita, sarebbe un buon segno. Ma la distribuzione può riflettere i guadagni accumulati nel tempo che si stanno realizzando proprio ora. Questo potrebbe essere motivo di preoccupazione. È più utile concentrarsi sui cambiamenti nel NAV del fondo e su come tali cambiamenti si confrontano con il benchmark del fondo. Se, ad esempio, il fondo investe in un'ampia gamma di titoli statunitensi, il benchmark potrebbe essere l'indice Standard & Poor's 500. Se i rendimenti del NAV fossero migliori di quelli dell'S & P, sarebbe positivo.

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