Riserva della libertà
Liberty Reserve era in precedenza una società con sede in Costa Rica che consentiva alle persone di inviare e ricevere pagamenti sicuri senza rivelare i loro numeri di conto o identità reali. Liberty Reserves (LRs) era la valuta elettronica dell'azienda, che poteva essere convertita avanti e indietro tra dollari USA o Euro. Guidata da Arthur Budovsky, che ha rinunciato alla sua cittadinanza americana per creare una nuova vita in Costa Rica, la società ha operato dal 2006-2013 fino a quando le autorità non hanno violato quando hanno scoperto che si trattava di una massiccia attività di riciclaggio di denaro da molti miliardi di dollari.
Comprensione della Riserva della libertà
I clienti hanno utilizzato il servizio di cambio online di Liberty Reserve per elaborare le transazioni di pagamento e aggiungere o prelevare fondi dai propri conti. È possibile creare un account semplicemente con un nome e una data di nascita, entrambi i quali non devono essere verificati e un indirizzo e-mail. Con poca o nessuna supervisione delle transazioni finanziarie internazionali in Costa Rica, la Liberty Reserve era libera di costruire un'attività di scambio di denaro in cui potevano aver luogo transazioni legittime, sebbene non regolamentate, ma anche dove il riciclaggio illegale di denaro poteva facilmente sfuggire agli occhi della legge. Ogni commissione di transazione era pari all'1% dell'importo elaborato o $ 2, 99, a seconda di quale dei due fosse inferiore. Al suo apice, la Liberty Reserve ha servito oltre un milione di clienti in tutto il mondo, tra cui 200.000 negli Stati Uniti e ha elaborato circa 12 milioni di transazioni all'anno, arricchendo Budovsky e i suoi collaboratori.
Il Patriot Act ha consentito alle autorità statunitensi di inseguire la Liberty Reserve perché la società gestiva USD all'estero. Parte del mandato del Patriot Act era assicurarsi che i terroristi non fossero in grado di usare l'USD per finanziare le loro attività. Nel 2013 gli Stati Uniti hanno sequestrato e chiuso la Liberty Reserve, e un anno dopo Budovsky e diversi altri ex lavoratori della Liberty Reserve sono stati arrestati in Spagna ed estradati negli Stati Uniti per affrontare le accuse di cospirazione per commettere riciclaggio di denaro. Inizialmente, Budovsky si dichiarò non colpevole delle accuse, ma poi diversi mesi dopo cambiò la sua richiesta in colpevole in un accordo con i pubblici ministeri. Alcuni ex lavoratori dell'azienda hanno ricevuto sanzioni e condanne relativamente leggere. D'altra parte la mente, Budovsky, è stata condannata nel 2016 a 20 anni di detenzione.
Confronta i conti di investimento Nome del fornitore Descrizione Descrizione dell'inserzionista × Le offerte che compaiono in questa tabella provengono da società di persone da cui Investopedia riceve un compenso.