candidato
Un intestatario è una persona o impresa a nome della quale vengono trasferiti titoli o altre proprietà per facilitare le transazioni lasciando il cliente come proprietario effettivo. Un conto intestatario è un tipo di conto in cui un agente di borsa detiene azioni appartenenti a clienti, facilitando l'acquisto e la vendita di tali azioni. In tale accordo, si dice che le azioni siano detenute in nome della via.
Key Takeaways
- Un intestatario nel trading finanziario si riferisce a una persona o società a cui è stata affidata la custodia dei titoli degli investitori.
- La società intestataria dovrebbe essere una terza parte separata dal broker stesso; tutti i tuoi investimenti sono detenuti a suo nome, mentre mantieni il controllo.
- I titoli sono detenuti in via fiduciaria e il intestatario è il proprietario legale, ma si mantiene la proprietà reale come beneficiario.
- Il broker può comprare e vendere per tuo conto, ma i creditori non possono ottenere i tuoi soldi se l'intermediazione va a gonfie vele o il tuo broker cerca di truffarti.
Comprensione del candidato
I conti intestatari sono il metodo più comune per detenere azioni. Gli agenti di cambio preferiscono i conti nominati perché riducono i costi e aumentano l'efficienza degli scambi.
Come funziona un account intestatario
Le azioni di un investitore sono legalmente di proprietà di una società controllata non commerciale o di una società intestataria. L'investitore è il proprietario effettivo del titolo e ha diritti sulle azioni. L'agente di cambio registra tutti i proprietari effettivi, negozia secondo le indicazioni di un investitore e trasferisce contanti da vendite o dividendi a un investitore.
Poiché una società non commerciale possiede le azioni, le attività di un investitore sono legalmente separate dalle attività e passività dell'intermediario. Se il broker diventa insolvente, le azioni dell'investitore sono protette dai creditori.
Conti nominativi e sicurezza
Sebbene le autorità di regolamentazione e gli scambi riesaminino periodicamente i conti degli intestatari, il processo non viene eseguito su base giornaliera. Poiché un agente di cambio può spostare o vendere azioni da conti intestatari in qualsiasi momento, possono verificarsi frodi. Ciò è particolarmente comune se un'impresa si trova ad affrontare un'insolvenza e ha bisogno di liquidità o attività per far fronte alle passività. I registri di un agente di cambio possono subire alterazioni, aumentando la difficoltà di determinare quali investitori possiedono attività in un conto intestatario.
I broker in genere non hanno conti separati per ogni individuo, ma piuttosto conti in comune di molti clienti che danno loro un piatto più grande da mescolare.
Conti intestatari e indennizzo degli investitori
La maggior parte dei mercati principali offre una compensazione agli investitori, che copre le attività detenute da un agente di borsa. Gli investitori ricevono una compensazione fino a un determinato importo se mancano attività dai loro conti e il broker non può offrire la differenza in contanti. Gli investitori con valori azionari più elevati sono incoraggiati ad avere conti con più broker poiché è improbabile che tutti i broker falliscano simultaneamente e l'investitore ha il diritto di recuperare di più che se il conto intestatario fosse con un broker.
Conti intestatari e titoli esteri
Un agente di cambio in genere non prende in custodia diretta i titoli esteri di un investitore. Il broker utilizza un custode di terze parti, in genere una divisione di una grande banca globale che offre tali servizi. Tuttavia, alcuni broker internazionali hanno filiali locali che gestiscono la custodia in alcuni o in tutti i loro mercati.
Le attività detenute dalla banca in custodia sono separate dalle operazioni generali. Sebbene sia possibile che la banca globale possa fallire, le conseguenze di vasta portata porterebbero molto probabilmente a un salvataggio, proteggendo i valori patrimoniali degli investitori. Tuttavia, nei mercati emergenti più piccoli, un depositario senza una divisione locale può impegnare un sub-depositario a detenere azioni per suo conto. Se il sub-depositario affronta insolvenza, il depositario principale potrebbe non essere responsabile per le attività mancanti del sub-depositario.
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