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Sei cose che fanno male i consulenti finanziari

negoziazione algoritmica : Sei cose che fanno male i consulenti finanziari

Un buon consulente finanziario può aggiungere tonnellate di valore al tuo benessere finanziario e può migliorare la qualità della tua vita. "Buono" può essere un termine soggettivo, in questo caso "buono" indica qualcuno che è qualificato per aiutarti e la cui personalità ti dà la sicurezza di seguire i loro consigli.

Nel valutare quest'ultimo, ecco un elenco di sei cose che fanno i consulenti finanziari che potrebbero significare che non sono il consulente giusto per te.

Ignorano il tuo coniuge

Mentre ciò può accadere con consulenti sia maschili che femminili, e il coniuge ignorato può essere il marito o la moglie, la maggior parte dei resoconti di questo tipo di comportamento tendono ad essere con consulenti maschi quasi ignorando la parte femminile del duo cliente. Ci sono stati diversi resoconti di vedove che hanno lasciato il consigliere che ha servito la loro famiglia quando il marito era vivo - e che se ne sono andati proprio per questo motivo. Se stai lavorando con un consulente che ti ignora, insisti con il tuo coniuge a cambiare consulente. Qualsiasi consulente che meriti il ​​loro sale dovrebbe capire che serve allo stesso modo gli interessi di entrambi i coniugi.

Parlano con te

Non tutti i clienti sono finanziariamente sofisticati o, del resto, si interessano ai loro affari finanziari. Tuttavia, è dovere del consulente spiegarti perché ti suggerisce un certo modo di agire o un determinato prodotto finanziario - e farlo in un modo che abbia senso per te. In caso contrario, sii assertivo o cambia consulente e non lasciare mai che nessuno ti stia parlando o ti senta meno intelligente.

Hanno messo i loro interessi davanti ai tuoi

Questo è forse più comune nel trattare con consulenti finanziari che sono compensati in tutto o in parte tramite commissioni dalla vendita di prodotti finanziari. Stanno raccomandando fondi comuni di investimento, rendite o prodotti assicurativi che coprono i loro profitti pur non essendo forse il miglior prodotto per te? È necessario porre domande, comprendere come viene compensato il proprio consulente ed essere chiari sul fatto che ciò comporti conflitti di interesse.

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Sei cose che fanno male i consulenti finanziari

Non risponderanno alle tue chiamate o e-mail

Un buon consulente finanziario è probabilmente occupato, ma se non sei abbastanza importante per valutare una risposta entro un ragionevole lasso di tempo, la situazione non è salutare. Mentre la maggior parte dei consulenti può raccontare una storia di un cliente che chiama ogni giorno, la mia esperienza è che la maggior parte dei clienti fa richieste ragionevoli e merita una pronta risposta alle loro domande. Se qualcuno che stai pagando per una consulenza finanziaria non risponderà alle tue chiamate, perché continuare a pagarle?

Suggeriscono che non è necessario un custode di terze parti

Puoi dire "Madoff"? Se mai ti ritrovi in ​​un incontro con un consulente finanziario che suggerisce che non dovresti avere il tuo account con un depositario di terze parti come Fidelity Investments, Charles Schwab Corp. (SCHW), una banca, una società di intermediazione o alcuni entità simile, la tua mossa migliore è quella di terminare la riunione, alzarti e correre, non allontanarti. Madoff aveva il suo custode e questo era il fulcro della sua frode contro i suoi clienti. Un custode di terze parti ti invierà dichiarazioni indipendentemente dal consulente e di solito offre anche l'accesso online al tuo account. Schemi Ponzi e frodi simili prosperano in situazioni in cui il cliente non ha accesso immediato alle informazioni del proprio account.

Non parlano

Un aspetto importante di una sana relazione cliente-consulente è la comunicazione onesta e aperta che va in entrambe le direzioni. I clienti possono esprimere il desiderio di compiere una determinata mossa finanziaria o di investire in un determinato titolo o fondo comune di investimento. Un buon consulente dirà al cliente se non è d'accordo con questo suggerimento e, in tal caso, i motivi dell'opinione. Non farlo significa fare al cliente un grosso disservizio. Alla fine della giornata, sono i soldi del cliente e possono farcela come vogliono. Un buon consulente finanziario non dirà mai a un cliente ciò che quest'ultimo vuole sentire solo per trattenere commissioni o commissioni.

La linea di fondo

I sei scenari no-no delineati sopra, naturalmente, non sono dimostrati da tutti i consulenti finanziari. Piuttosto, sono probabilmente le sei peggiori caratteristiche che un consulente può mostrare nel trattare con un cliente. Se il tuo consulente mostra uno di questi tratti su base coerente, questo potrebbe essere un segno che è tempo di trovare un nuovo consulente finanziario. (Per ulteriori informazioni, consultare: 7 passaggi per valutare un consulente finanziario, perché i clienti licenziano i consulenti finanziari, come faccio a sapere se posso fidarmi del mio consulente finanziario? )

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