I migliori consigli per i giovani consulenti finanziari

Quasi un terzo dei consulenti finanziari rientra nella fascia di età compresa tra 55 e 64 anni, secondo un rapporto Cerulli Associates del 2014, suggerendo che i broker-dealer e i custodi sono a rischio di perdita di attività quando i consulenti escono dal settore. Allo stesso tempo, i dati mostrano che questi consulenti per l'invecchiamento hanno trascinato i piedi quando si tratta di pianificare la successione. I giovani consulenti finanziari potrebbero presto sperimentare un mercato in cerca di lavoro con i consulenti che si affrettano a rafforzare le loro pratiche.

Ecco alcuni suggerimenti per i giovani consulenti finanziari che si lanciano nel settore cercando di massimizzare il loro successo.

Key Takeaways

• I giovani consulenti finanziari hanno molte opportunità di fondare un'attività di successo e aiutare anche i loro clienti ad avere successo.
• I professionisti più giovani sono più collegati agli strumenti digitali che possono aiutarli a raggiungere i loro clienti come i roboadvisor.
• Tuttavia, i giovani consulenti non dovrebbero dimenticare la loro istruzione e le capacità interpersonali necessarie per mantenere i clienti felici con un tocco umano.
• Con molti anni davanti a te, investi presto nella tua attività per aumentare la crescita e lasciare che le opportunità rischiose si esauriscano.

Mai smettere di imparare

I mercati finanziari globali sono in costante evoluzione, il che significa che i consulenti finanziari devono continuamente imparare a tenersi aggiornati. Ad esempio, molte recenti ricerche economiche hanno sostenuto l'idea di investire passivamente in fondi di scambio quotati (ETF) e fondi comuni di investimento a basso costo, in quanto possono fornire i migliori rendimenti a lungo termine, mentre emergono costantemente nuove tecnologie che può aiutare a ottimizzare i portafogli dei clienti e migliorare i loro rendimenti adeguati al rischio a lungo termine.

Oltre alla ricerca, i consulenti finanziari dovrebbero anche tenere il passo con le ultime tendenze normative al fine di evitare problemi lungo la strada. I consulenti finanziari dovrebbero inoltre tenere il passo sia della ricerca che delle tendenze del settore sottoscrivendo pubblicazioni di settore, partecipando a conferenze e impegnandosi in altre attività progettate per migliorare la proposta di valore per i clienti. Mantenendosi al passo con questi cambiamenti, i giovani consulenti finanziari possono assicurarsi di posizionarsi meglio per il futuro, aiutando i loro datori di lavoro anziani ad adattarsi alle tendenze nuove e imminenti.

Connettiti personalmente con i tuoi clienti

Non ci sono mai state più opzioni per chi è in cerca di consulenza finanziaria, con fondi negoziati in borsa che rendono più facile l'approccio fai-da-te e i robo-advisor che si occupano dei dettagli. In molti modi, i consulenti finanziari si distinguono connettendosi con i clienti a livello personale al fine di offrire un valore migliore nel lungo periodo. I giovani consulenti finanziari non dovrebbero dimenticare l'importanza delle relazioni in una società sempre più digitalizzata.

La necessità di connessioni personali è molto più di una caratteristica piacevole di qualsiasi pratica. Secondo MyPrivateBanking Research, entro la fine del 2020 oltre quattro trilioni di dollari saranno gestiti da robo-advisor e piattaforme di investimento automatizzate in tutto il mondo. I giovani consulenti finanziari dovranno cimentarsi con queste tendenze nel tempo molto più di quanto facciano i consulenti che invecchiano durante i loro pochi anni rimanenti nel settore della consulenza finanziaria.

I consulenti finanziari potrebbero voler prendere in considerazione la collaborazione con i robo-advisor per gestire gli aspetti automatizzati della pianificazione finanziaria, mentre mantengono il controllo del quadro generale e di eventuali eventi improvvisi che si verificano. Adottando questo approccio, i giovani consulenti possono posizionarsi al meglio concentrandosi sulle aree in cui possono aggiungere valore piuttosto che cercare di competere direttamente, il che potrebbe pagare dividendi lungo la strada man mano che l'industria matura.

Investi nella tua crescita professionale

I consulenti finanziari possono avere familiarità con il concetto di interesse composto quando si tratta di finanze, ma gli stessi principi si applicano al tempo dedicato alla crescita professionale. Ad esempio, i giovani consulenti dovrebbero sempre leggere libri e articoli, seguire corsi di formazione online, fare volontariato con organizzazioni professionali e garantire nuove credenziali educative nel tempo al fine di continuare a costruire il loro valore sia per i clienti che per i datori di lavoro.

Oltre a costruire il proprio valore, i giovani consulenti dovrebbero cercare di restituire agli altri presto e spesso. Il tutoraggio di giovani consulenti finanziari o studenti è un ottimo modo per tenere il passo con le conoscenze di base, aiutando gli altri e costruendo un rapporto forte. Partecipare alle richieste del governo di informazioni sulla politica è un altro ottimo modo per restituire alla società in un modo che promuove i migliori interessi di tutti.

La linea di fondo

L'invecchiamento della consulenza finanziaria creerà presto molte opportunità di lavoro per i giovani aspiranti consulenti che cercano un posto nel business. Quando arriva il momento, questi giovani consiglieri possono prepararsi al successo imparando sempre, mantenendo un tocco personale e investendo in se stessi e negli altri.