USA Patriot Act
Il Patriot Act degli Stati Uniti è una legge approvata poco dopo l'11 settembre 2001, attacchi terroristici negli Stati Uniti, che conferiscono alle forze dell'ordine ampi poteri per indagare, incriminare e consegnare i terroristi alla giustizia. Ha inoltre comportato un aumento delle sanzioni per aver commesso e sostenuto crimini terroristici. Acronimo di "Unire e rafforzare l'America fornendo strumenti adeguati necessari per intercettare e ostacolare il terrorismo", questa misura antiterrorismo è stata principalmente progettata per abbassare la probabile soglia di causa per ottenere warrant di intelligence contro sospette spie, terroristi e altri nemici degli Stati Uniti
RIPARTIZIONE USA Patriot Act
Il Patriot Act statunitense detiene e punisce gli attacchi terroristici negli Stati Uniti e all'estero attraverso il rafforzamento delle forze dell'ordine e il rafforzamento della prevenzione del riciclaggio di denaro. Consente inoltre l'uso di strumenti investigativi progettati per la criminalità organizzata e la prevenzione del traffico di droga per le indagini sul terrorismo. Ad esempio, gli agenti federali possono utilizzare le ordinanze del tribunale per ottenere documenti aziendali dai negozi di ferramenta o dagli stabilimenti chimici per determinare chi potrebbe acquistare materiali per fabbricare bombe o documenti bancari per determinare chi sta inviando denaro a terroristi o organizzazioni sospette. Gli agenti di polizia, gli agenti dell'FBI, i pubblici ministeri e i funzionari dell'intelligence sono in grado di condividere meglio informazioni e prove su individui e trame, migliorando così la loro protezione delle comunità.
Patriot Act's Effect on Finance
Mentre il Patriot Act inizialmente evoca pensieri sull'espansione dell'attività di sorveglianza, ha anche un impatto sulla più ampia comunità americana di professionisti finanziari e istituzioni finanziarie che si occupano di transazioni transfrontaliere con la sua disposizione di Titolo III, intitolata "Abbattimento internazionale del riciclaggio di denaro e legge finanziaria antiterrorismo di 2001.”
Con l'obiettivo di contrastare lo sfruttamento del sistema finanziario americano da parte di parti sospettate di terrorismo, finanziamento del terrorismo e riciclaggio di denaro, il Titolo III cita i dati del Fondo monetario internazionale che stimano che il riciclaggio di denaro proveniente dal traffico di droga e da altre attività di contrabbando rappresenta il 2-5% di il prodotto interno lordo degli Stati Uniti. E tagliando via queste fonti illegali di capitale, che questa legge definisce "combustibile finanziario per le operazioni terroristiche", il Titolo III mira a ridurne l'impatto, attraverso una varietà di restrizioni e controlli. ( Per ulteriori informazioni, vedi: Effetti del terrorismo su Wall Street .)
Uno sguardo più attento ai libri
Il mandato principale del Titolo III impone requisiti di contabilità più rigorosi, costringendo gli istituti finanziari a registrare importi aggregati di transazioni che coinvolgono paesi in cui il riciclaggio è un problema noto per gli Stati Uniti. Tali istituzioni devono installare metodologie per tracciare e identificare i beneficiari di tali conti, nonché le persone autorizzate a instradare fondi attraverso conti passivi.
Il titolo III espande inoltre l'autorità del segretario del Ministero del Tesoro statunitense a sviluppare regolamenti che stimolino una comunicazione più solida tra le istituzioni finanziarie, con l'obiettivo di arginare l'attività di riciclaggio e rendere più difficile per i riciclatori nascondere le loro identità. Il Ministero del Tesoro ha anche il potere di fermare la fusione di due istituti bancari se entrambi hanno storicamente fallito nel scoraggiare il riciclaggio con le proprie garanzie interne.
Nel tentativo di controllare le attività sospette all'estero, il Titolo III impedisce le attività con le banche shell offshore che non sono affiliate con una banca sul suolo americano. Le banche ora devono anche indagare su conti di proprietà di personaggi politici sospettati di corruzione passata. E ci sono maggiori restrizioni all'uso dei conti interni di concentrazione bancaria che non riescono a mantenere efficacemente le piste di controllo - una bandiera rossa di riciclaggio di denaro, secondo la legge.
Definizione di riciclaggio di denaro espanso
Anche la nomenclatura / definizioni sono interessate dal titolo III. Ad esempio, la definizione di "riciclaggio di denaro" è stata ampliata per includere i reati informatici, la corruzione di funzionari eletti e la gestione fraudolenta di fondi pubblici. E il "riciclaggio di denaro" ora comprende l'esportazione o l'importazione di munizioni controllate non approvate dal procuratore generale degli Stati Uniti. Infine, qualsiasi reato in cui gli Stati Uniti sono obbligati a estradare un cittadino in virtù di un trattato reciproco con un altro paese rientra nello stesso modo sotto il profilo allargato del "riciclaggio".
Il sottotitolo finale ai sensi della disposizione del titolo III riguarda uno sforzo per frenare il trasporto fisico illegale di valuta all'ingrosso. Questo movimento si basa sul Bank Secrecy Act del 1970 (BSA) - noto anche come The Currency and Foreign Transaction Reporting Act - che richiede alle banche di registrare acquisti in contanti di strumenti con valori aggregati giornalieri di $ 10.000 o più - un importo che fa scattare sospetti di evasione fiscale e altre pratiche discutibili. A causa del successo della BSA, i forti riciclatori di denaro ora sanno aggirare le istituzioni bancarie tradizionali e, invece, spostare denaro nel paese usando valigie e altri contenitori. Per questo motivo, il Titolo III rende un reato punibile con una pena detentiva di oltre $ 10.000 alla persona fisica di un massimo di cinque anni.
Implicazioni pratiche
Per le banche, gli investitori, i consulenti finanziari, gli intermediari, i broker / i commercianti, i commercianti di materie prime e simili, il risultato pratico della disposizione del Titolo III del Patriot Act si traduce efficacemente a livelli senza precedenti di due diligence su tutti i conti corrispondenti esistenti nelle giurisdizioni antiriciclaggio in tutto il mondo il mondo. Tuttavia, molti credono che i metodi attuali per raggiungere questa analisi si inclinino verso i nebulosi. E le domande specifiche che devono essere poste sembrano fluttuare poiché non ci sono livelli concreti di informazioni richieste per soddisfare potenziali richieste, nel caso in cui una banca o un investitore siano sospettati di violare i termini del Titolo III. Per questo motivo, molti stanno adottando un approccio "più sicuro che dispiaciuto" per raccogliere quante più informazioni possibili.
Dal lato bancario, le domande di conti esteri, possedute direttamente o indirettamente da cittadini statunitensi, sono diventate eccessivamente complesse e onerose. I responsabili della conformità stanno aumentando di routine le domande, con una preoccupazione quasi paranoica di soddisfare i più ampi mandati del Patriot Act e le agenzie di controllo che le sovrintendono.
Vantaggi dello USA Patriot Act
La legge è stata un'iniziativa di sicurezza nazionale altamente polarizzante da quando il presidente George W. Bush ha firmato la legge in legge, un mese dopo gli attacchi terroristici dell'11 settembre. Gli avvocati ritengono che la legge abbia reso gli sforzi anti-terrorismo più snelli, efficienti ed efficaci. Gli agenti federali usano intercettazioni mobili durante il monitoraggio dei terroristi internazionali addestrati per evitare la sorveglianza cambiando rapidamente località e dispositivi di comunicazione. Un ritardo ragionevole nella notifica ai sospetti terroristi di un mandato di perquisizione concede alle forze dell'ordine il tempo di identificare i soci del criminale, eliminare le minacce immediate della comunità e coordinare gli arresti di individui senza prima farli cadere.
Vengono fatte più rapidamente indagini su attività sospette, rafforzando la prevenzione del terrorismo. La sorveglianza è più semplice perché le aziende hanno una chiara definizione di chi indaga sulle attività terroristiche. L'aumento delle intercettazioni telefoniche consente agli investigatori di ascoltare conversazioni potenzialmente minacciose per la sicurezza nazionale. Poiché le forze dell'ordine hanno una maggiore unità attraverso molteplici canali di comunicazione, gli investigatori possono agire rapidamente prima che un sospetto attacco sia completato.
Svantaggi dell'US Patriot Act
Gli oppositori della legge sostengono che consente effettivamente al governo degli Stati Uniti di indagare su chiunque ritenga opportuno, scontrandosi direttamente con uno dei valori più preziosi degli Stati Uniti: i diritti dei cittadini alla privacy. Le domande sull'uso improprio dei fondi governativi sorgono quando si usano risorse limitate per rintracciare i cittadini americani, specialmente quelli che si spostano all'estero. Non è chiaro cosa le autorità federali intendono fare con le informazioni scoperte attraverso il monitoraggio dei registri pubblici, sollevando preoccupazioni circa l'autonomia e il potere del governo.
I sospetti terroristi sono stati incarcerati nella baia di Guantanamo senza sempre spiegare perché o consentire la rappresentanza legale, violando il loro diritto a un giusto processo; alcuni prigionieri hanno successivamente dimostrato di non avere legami con il terrorismo.
Le comunità imprenditoriale, finanziaria e di investimento hanno maggiori probabilità di essere colpite da requisiti di documentazione più elevati e responsabilità di due diligence. Sebbene l'impatto sia più sulle istituzioni che sui singoli investitori, è probabile che chiunque svolga attività internazionali abbia costi aggiuntivi e maggiori problemi con qualcosa di banale come l'apertura di un semplice conto corrente estero.
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