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Quali sono i fondi comuni di investimento più vecchi?

broker : Quali sono i fondi comuni di investimento più vecchi?

I fondi comuni di investimento, una parte cruciale della strategia pensionistica e di investimento di così tante persone e istituzioni oggi, furono introdotti per la prima volta negli Stati Uniti nel 1924, da MFS Investment Management. Sebbene non sia disponibile pubblicamente fino al 1928, il primo fondo, il MFS Massachusetts Investors Fund, ha fornito un modo per gli investitori selezionati di mettere in comune i propri soldi e potenzialmente vedere maggiori rendimenti sfruttando le economie di scala e la gestione professionale del portafoglio.

L'idea alla base della creazione di questo tipo di investimenti congiunti era quella di consentire a un gruppo di piccoli investitori l'accesso a una gamma di titoli e un gruppo di gestori di fondi che altrimenti sarebbero stati fuori dalla loro fascia di prezzo.

Key Takeaways

  • I fondi comuni di investimento sono una pietra miliare del mondo degli investimenti, con trilioni di dollari gestiti da fondi comuni di investimento in tutto il mondo.
  • Il primo fondo comune di investimento, il MFS Massachusetts Investors Fund, è stato lanciato nel 1924 e ha iniziato ad accettare denaro da investitori esterni nel 1928.
  • Numerosi fondi comuni di investimento di quell'epoca sono ancora in circolazione, rendendoli i più antichi fondi comuni di investimento ancora esistenti.
  • Un investitore di fondi può vedere questa longevità come un segnale di successo e legittimità continui.
  • La data di inizio di un fondo dovrebbe essere sempre un dato chiave che viene considerato prima di acquistare un fondo, anche se molti nuovi fondi vedono anche successo.

Fondi comuni d'investimento più vecchi per data di inizio (ancora attivi)

RangoNomeData di creazione
1MFS Massachusetts Investors Fund (MITTX)1924
2Putnam Investors Fund (PINVX)1925
3Pioneer Fund (PIODX)1928
4Century Shares Fund (CENSX)1928
5Vanguard Wellington Fund (VWELX)1929
7CGM Mutual Fund (LOMMX)1929
8Fondo fiduciario (FFIDX)1930
9Dodge & Cox Balance Fund (DODBX)1931

Perché la data di inizio è importante

Quando si osserva la performance di un fondo comune di investimento, si hanno diverse scelte. È possibile esaminare le prestazioni di un anno, le prestazioni di tre anni, le prestazioni di cinque anni o le prestazioni di 10 anni. Troverai anche un dato che fornisce la performance del fondo sin dall'inizio.

Ma la cifra per la performance fin dall'inizio può essere ingannevole. Potresti pensare di aver trovato un fondo con ottimi rendimenti. Ma se non sai da quanto tempo il fondo è in funzione, potresti averne uno che potrebbe avere solo un anno o due. Le prestazioni a breve termine sono più facili da ottenere rispetto a lungo termine. Per i fondi sopra elencati, la data di inizio è così lontana che hai una buona idea di come ha funzionato per decenni. Una performance forte per così tanto tempo suggerisce una gestione equilibrata e scelte sagge.

Dovresti evitare nuovi fondi comuni?

Mentre i fondi più vecchi nella nostra lista sono impressionanti per la loro longevità, ciò non significa necessariamente che i nuovi fondi siano investimenti più rischiosi.

La ricerca di fondi comuni di investimento in base alla data di inizio è solo un modo per ordinare tra le migliaia di fondi comuni di investimento disponibili. Ulteriori opzioni di ordinamento includono rischio, classe di attività o stile di investimento. Buone risorse per la ricerca di fondi comuni di investimento comprendono Morningstar, Zacks Investment Research e Yahoo! Finanza. Cerca lo strumento di screening nella sezione dei fondi comuni di investimento e seleziona le caratteristiche che desideri. Potrebbe essere necessario un abbonamento per accedere a strumenti di screening più avanzati.

La linea di fondo

Un investitore saggio utilizza diversi criteri per scegliere gli investimenti. Detto questo, un fondo comune con longevità ha apparentemente soddisfatto molti investitori. Ma un fondo comune di investimento più vecchio può essere bloccato anche a modo suo. Dai un'occhiata all'attuale gestione e alla filosofia di investimento del fondo. Il tempo passa e un fondo con una lunga esperienza deve adattarsi alle condizioni attuali, alle nuove tecnologie e ai più recenti veicoli di investimento.

Tieni a mente il tuo orizzonte di investimento. È improbabile che detenga un fondo comune di investimento da decenni e la performance per un lungo periodo potrebbe appianare le perdite verificatesi in alcuni brevi periodi. Se il tuo orizzonte è breve, non aspettarti che un fondo più vecchio corrisponda alla sua performance sin dall'inizio. Le oscillazioni a breve termine sono un dato di fatto nel mercato azionario.

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