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Qual è la quantità minima di denaro che posso investire in un fondo comune?

broker : Qual è la quantità minima di denaro che posso investire in un fondo comune?

Sebbene esistano fondi comuni di investimento senza minimi, la maggior parte dei fondi comuni di investimento richiede un investimento iniziale minimo compreso tra $ 500 e $ 3.000, con fondi di classe istituzionale e hedge funds che richiedono un minimo di almeno $ 1 milione o più. Per gli investitori principianti, questo importo può essere difficile da raggiungere e spesso significa che l'intero saldo del conto viene investito in un solo fondo. Tali importi minimi sono fissati da ciascun fondo come mezzo per impedire alle piccole operazioni a breve termine di incidere sui flussi di cassa e sulla gestione quotidiana del fondo. Il minimo di ciascun fondo è dettato dallo stile del fondo e dal suo obiettivo di investimento. Tuttavia, esistono alcuni fondi con minimi minimi che rendono gli investimenti in fondi comuni accessibili a tutti gli investitori.

Kiplinger's consiglia alcuni fondi con importi di acquisto minimi inferiori. La Charles Schwab Corporation (SCHW) offre un ampio fondo indicizzato di mercato e una serie di fondi per date target, ciascuno con un acquisto iniziale minimo di $ 100. Gli investitori con la capacità di investire almeno $ 250 hanno accesso a molti più fondi da diverse società. Ad esempio, American Funds offre diversi fondi solidi in molti settori e stili di investimento diversi, il tutto a questo prezzo.

Il minimo del fondo varia anche in base al tipo di conto. Alcune società hanno importi di acquisto iniziali inferiori per i conti IRA. Ad esempio, T. Rowe Price (PRNEX) richiede un acquisto iniziale minimo di $ 2.500 per i suoi fondi comuni di investimento detenuti in conti non pensionistici ma solo $ 1.000 per conti pensionistici come gli IRA. I piani di risparmio universitari e i trasferimenti uniformi ai minori Act, o UTMA, di solito hanno anche minimi di fondi molto più bassi e alcune società di fondi consentono addirittura di raggiungere il minimo attraverso acquisti sistematici a partire da $ 25 al mese.

Advisor Insight

Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, CA.

I fondi comuni di investimento sono fondi chiusi o aperti. I fondi chiusi emettono al pubblico un determinato numero di azioni attraverso un'offerta pubblica iniziale (IPO). Queste azioni sono negoziate sul mercato aperto attraverso l'offerta e la domanda del mercato. Pertanto, non sono soggetti a importi minimi di investimento; il prezzo si riflette sul mercato e puoi acquistare tutte le unità che puoi permetterti.

I fondi aperti non emettono un determinato numero di azioni e sono "aperti" a nuovi investimenti e le azioni vengono create o cancellate secondo necessità. Questi fondi impongono un investimento minimo, che in genere oscilla tra $ 1.000 e $ 5.000. Il minimo può essere sostanzialmente ridotto o rinunciato del tutto se l'investimento viene effettuato in un conto pensionistico o se l'investitore accetta investimenti automatici ricorrenti.

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