Definizione del rischio di giurisdizione
Il rischio di giurisdizione si riferisce al rischio che si presenta quando si opera in una giurisdizione straniera. Questo rischio può sorgere semplicemente facendo affari o prestando denaro in un altro paese. In tempi recenti, il rischio di giurisdizione si è concentrato sempre più su banche e istituzioni finanziarie che sono esposte alla volatilità che alcuni dei paesi in cui operano possono essere aree ad alto rischio per il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
Key Takeaways
- Il rischio di giurisdizione sorge quando si opera in un luogo straniero.
- Questo tipo di rischio si è concentrato più recentemente su banche e istituzioni finanziarie.
- Il rischio di giurisdizione può anche essere applicato a periodi in cui un investitore è esposto a cambiamenti imprevisti nelle leggi.
- Il GAFI pubblica due relazioni ogni trimestre che identificano le giurisdizioni con misure deboli per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
Come funziona il rischio di giurisdizione
Il rischio di giurisdizione è qualsiasi rischio aggiuntivo derivante da prestiti, prestiti o affari in un paese straniero. Questo rischio può anche riferirsi a periodi in cui le leggi cambiano inaspettatamente in un'area in cui un investitore è esposto. Questo tipo di rischio di giurisdizione può spesso portare a volatilità. Di conseguenza, il rischio aggiuntivo derivante dalla volatilità implica che gli investitori richiederanno rendimenti più elevati per compensare i livelli più elevati di rischio da affrontare.
Il rischio aggiuntivo derivante dalla volatilità implica che gli investitori richiederanno rendimenti più elevati per compensare i livelli più elevati di rischio da affrontare.
Alcuni dei rischi associati al rischio di giurisdizione che possono essere affrontati da banche, investitori e società includono complicazioni legali, rischi di cambio e persino rischi geopolitici.
Come accennato in precedenza, il rischio di giurisdizione è recentemente diventato sinonimo di paesi in cui il riciclaggio di denaro e le attività terroristiche sono elevati. Si ritiene che queste attività siano prevalenti in paesi designati come non cooperativi dalla Task Force azione finanziaria (GAFI) o identificati dal Ministero del Tesoro degli Stati Uniti come richiedenti misure speciali a causa di preoccupazioni in materia di riciclaggio o corruzione. A causa delle multe e sanzioni punitive che possono essere inflitte a un istituto finanziario coinvolto, anche inavvertitamente, nel riciclaggio di denaro o nel finanziamento del terrorismo, la maggior parte delle organizzazioni ha processi specifici per valutare e mitigare il rischio di giurisdizione.
considerazioni speciali
Il GAFI pubblica due documenti pubblicamente tre volte all'anno e lo ha fatto dal 2000. Questi rapporti identificano le aree del mondo che il GAFI dichiara che ha deboli sforzi per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Questi paesi sono chiamati Paesi o territori non cooperativi (NCCT).
Ad agosto 2019, il GAFI ha elencato i seguenti 12 paesi come giurisdizioni monitorate: Bahamas, Botswana, Cambogia, Etiopia, Ghana, Pakistan, Serbia, Sri Lanka, Siria, Trinidad e Tobago, Tunisia, Yemen. Questi NCCT presentano carenze quando si tratta di stabilire politiche antiriciclaggio, nonché di riconoscere e combattere il finanziamento del terrorismo. Ma si sono tutti impegnati a collaborare con il GAFI per affrontare le carenze.
Il GAFI ha inserito la Corea del Nord e l'Iran nella sua lista di invito all'azione. Secondo il GAFI, la Corea del Nord rappresenta ancora un grosso rischio per la finanza internazionale a causa della sua mancanza di impegno e delle carenze nelle aree note. Il GAFI ha inoltre espresso preoccupazione per la proliferazione di armi di distruzione di massa nel paese. L'organizzazione ha osservato che l'Iran ha delineato il suo impegno nei confronti del GAFI, ma non è riuscito a mettere in atto il suo piano. In quanto tale, il paese rimane nell'elenco degli inviti all'azione e ha tempo fino all'ottobre 2019 per mettere in atto le convenzioni di finanziamento del terrorismo e di Palermo.
Esempi di rischio di giurisdizione
Gli investitori possono sperimentare il rischio di giurisdizione sotto forma di rischio di cambio. Pertanto, una transazione finanziaria internazionale può essere soggetta a fluttuazioni nel cambio di valuta. Ciò può portare a un calo del valore di un investimento. I rischi di cambio possono essere mitigati utilizzando strategie di copertura che includono opzioni e contratti a termine.
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