I consulenti finanziari dovrebbero perseguire il CFA?

La designazione di Chartered Financial Analyst (CFA) è una delle designazioni più rispettate e ricercate nel mondo della finanza e degli investimenti.

Cos'è la designazione CFA?

La designazione CFA viene assegnata dall'Istituto CFA ai candidati che superano una serie di esami rigorosi e soddisfano altri requisiti specifici. Il programma offre ai candidati e ai noleggiatori CFA una solida base di analisi avanzate degli investimenti e capacità di gestione del portafoglio. L'enfasi è sull'applicazione nel mondo reale e non sulla teoria accademica. È considerata da molti la migliore designazione di gestione degli investimenti disponibile.

Il curriculum di designazione CFA comprende 10 aree tematiche principali. Nel complesso, i candidati sono tenuti ad apprendere gli strumenti di analisi, applicare gli strumenti e i concetti per valutare una varietà di titoli di investimento e sintetizzare l'intero curriculum, consentendo loro di utilizzarlo nella gestione del portafoglio nella vita reale e in situazioni di pianificazione patrimoniale. Le aree tematiche sono: standard etici e professionali, metodi quantitativi, economia, rendicontazione e analisi finanziaria, finanza aziendale, investimenti azionari, reddito fisso, derivati, investimenti alternativi, gestione del portafoglio e pianificazione patrimoniale.

Tasso di passaggio e requisiti di prova

Per ottenere la designazione CFA, un candidato deve prima superare tre livelli di esami in ordine sequenziale. Il primo esame viene somministrato due volte l'anno, una volta a giugno e una volta a dicembre. Gli altri due livelli vengono somministrati solo un giorno all'anno a giugno. Il tasso storico di 10 anni per l'esame di livello 1 è del 42% e il tasso storico di 10 anni per l'esame di livello 2 è del 39%. Il tasso di abbandono storico a 10 anni per l'esame di livello 3 è del 53%. Quando si osservano queste percentuali di superamento, è importante notare che tutti i candidati che hanno sostenuto l'esame di livello tre hanno già superato i livelli uno e due. Oltre a superare i tre esami, un candidato deve avere almeno 48 mesi di esperienza lavorativa qualificata, diventare membro dell'Istituto CFA e pagare quote annuali e firmare annualmente il codice etico e gli standard di condotta professionale dell'Istituto CFA.

Pro e contro della designazione CFA

Guadagnare la designazione CFA aumenta senza dubbio la conoscenza degli investimenti da parte di un candidato. Se un consulente finanziario è impiegato in un'organizzazione più grande come una banca o un altro istituto finanziario, guadagnare la designazione CFA può portare opportunità di avanzamento di carriera, poiché il candidato diventa più prezioso per l'organizzazione. Considerando che occorrono circa 300 ore di studio per livello e circa quattro anni per ottenere la designazione, se un consulente finanziario impiegato ha il tempo di completare la designazione, non ci sono quasi svantaggi. La conoscenza degli investimenti personali dei candidati sale alle stelle e questo si traduce in soluzioni migliori e più efficienti per i loro datori di lavoro.

Se il consulente finanziario è un lavoratore autonomo e costruisce una pratica al di fuori di un'organizzazione, è necessario effettuare un'analisi più critica della decisione. La designazione aumenterà sicuramente le conoscenze del consulente, ma c'è un grande costo di opportunità in termini di tempo. Quel tempo potrebbe essere molto meglio speso per la ricerca di clienti, per costruire il business e rendere le operazioni più efficienti. Inoltre, è importante tenere presente che la designazione CFA è focalizzata esclusivamente sugli investimenti. I consulenti finanziari di successo sono molto più bravi degli investimenti. Sono maestri di pianificazione assicurativa, gestione dei rischi, investimenti, pianificazione fiscale, pianificazione patrimoniale, pianificazione previdenziale e previdenziale.

Sebbene il CFA sia la migliore designazione da perseguire in termini di conoscenza degli investimenti, certamente non copre tutti gli aspetti della pianificazione finanziaria. In termini molto generali, tuttavia, la designazione CFA può aiutare coloro che nel mondo aziendale più di quelli che iniziano la propria attività di pianificazione finanziaria.