Azioni degli investitori
Le quote degli investitori sono quote di fondi comuni di investimento strutturate per gli investimenti da singoli investitori. Le azioni degli investitori sono generalmente offerte in fondi comuni di investimento di tipo aperto.
RIPARTIZIONE Azioni degli investitori
Le azioni degli investitori sono una classe di azioni disponibile per l'investimento da parte di singoli investitori in fondi comuni di investimento di tipo aperto. Le società di investimento gestionale strutturano fondi comuni di investimento aperti con più classi di azioni e livelli di commissioni. Le azioni degli investitori possono anche essere gestite individualmente in un fondo di investimento mirato.
Classi di azioni
Qualsiasi classe di azioni disponibile per l'investimento da parte di singoli investitori può essere considerata una quota di investitore. I fondi comuni di investimento aperti possono offrire una vasta gamma di classi di azioni a diversi tipi di investitori. Le classi di azioni possono includere azioni A, azioni B, azioni C, azioni R per investimenti in pensione, azioni Z per investimenti dei dipendenti, azioni istituzionali per investitori istituzionali e altro ancora.
Poiché i fondi comuni di investimento aperti sono strutture di investimento aggregate, tutti gli investimenti della classe di azioni del fondo sono raggruppati e gestiti dai gestori di portafoglio. Tuttavia, le società di gestione strutturano ciascuna classe di azioni offrendo proprie commissioni e carichi di vendita.
Commissioni e commissioni
Le classi di azioni degli investitori hanno spesso gli indici di spesa più elevati. In genere sono strutturati con carichi di vendita, noti anche come commissioni, che vengono pagati agli intermediari per le negoziazioni. Le società di gestione collaborano con intermediari e distributori per vendere classi di azioni degli investitori. Queste partnership sono in genere quelle che spingono le commissioni e i carichi di vendita in aumento per le azioni degli investitori rispetto ad altre classi di azioni del fondo.
Le classi di azioni degli investitori negoziate con broker full-service avranno solitamente carichi di vendita front-end o back-end. I carichi di vendita per tutte le classi di azioni sono dettagliati nel prospetto del fondo. Ogni carico di vendita è espresso in percentuale dell'investimento. I carichi di vendita sono addebitati all'investitore e non fanno parte delle spese del fondo. (Vedi anche: le classi ABC dei fondi comuni .)
Le spese della classe di azioni degli investitori includono spesso una commissione 12b-1. Questa commissione viene pagata dal fondo alla sua rete di distribuzione. La commissione 12b-1 fornisce un compenso a intermediari e distributori a supporto della distribuzione complessiva del fondo. Le partnership di distribuzione sono più comuni nelle classi di azioni degli investitori. In genere, altre azioni del fondo, quali azioni istituzionali, azioni di vecchiaia e azioni Z, non comportano carichi di vendita.
Investimenti minimi
L'investimento minimo è un altro fattore che distingue le azioni degli investitori dalle azioni istituzionali e altre azioni del fondo. Gli investimenti minimi possono variare ampiamente per i fondi su piattaforme diverse. La maggior parte delle classi di azioni degli investitori avrà un investimento minimo di $ 100, ma può arrivare a $ 10.000. Le azioni istituzionali possono avere investimenti minimi di almeno 1 milione di dollari.
Investimenti in classi di azioni
Il Guggenheim Large Cap Value Fund fornisce un esempio di un fondo gestito con diverse classi di azioni, commissioni e investimenti minimi. Le azioni degli investitori di Classe A e Classe C comprendono i carichi di vendita. Queste azioni addebitano inoltre commissioni 12b-1 che aumentano il coefficiente di spesa totale. L'investimento minimo per le azioni di Classe A e Classe C è di $ 2.500.
Per fare un confronto, le azioni istituzionali richiedono un investimento minimo di $ 2 milioni. La classe di azioni istituzionale non richiede carichi di vendita. Inoltre non paga alcuna spesa 12b-1.
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