Micro Rischio
Il micro rischio è un tipo di rischio politico che si riferisce ad azioni politiche in un paese ospitante che possono influire negativamente su operazioni estere selezionate. Il micro rischio può derivare da eventi che potrebbero o meno essere sotto il controllo del governo in carica.
Comprensione del micro rischio
Ad esempio, la tensione diplomatica con il Paese A ha causato il vandalismo di tutte le società con sede nel Paese A situate nel Paese B. In questo esempio, solo le operazioni dal Paese A hanno dovuto affrontare situazioni avverse. Le operazioni da altri paesi non sono state interessate.
Rischio politico
Tutto ciò rientra nella rubrica generale del rischio politico. Il rischio politico è il rischio che i rendimenti di un investimento potrebbero subire a causa di cambiamenti politici o instabilità in un paese. L'instabilità che influisce sui rendimenti degli investimenti potrebbe derivare da un cambiamento nel governo, negli organi legislativi, in altri responsabili delle politiche estere o nel controllo militare. Il rischio politico è anche noto come "rischio geopolitico" e diventa più un fattore man mano che l'orizzonte temporale degli investimenti si allunga.
Le società che operano a livello internazionale, note come imprese multinazionali, possono acquistare un'assicurazione contro i rischi politici per rimuovere o mitigare determinati rischi politici. Ciò consente al management e agli investitori di concentrarsi sui fondamentali del business, pur sapendo che le perdite dovute a rischi politici sono evitate o limitate. Le azioni tipiche coperte comprendono la guerra e il terrorismo.
Un concetto correlato è un rischio paese, che si riferisce a una serie di rischi associati all'investimento in un determinato paese. Il rischio paese varia da un paese all'altro e può includere rischio politico, rischio di cambio, rischio economico e rischio di trasferimento. In particolare, il rischio paese indica il rischio che un governo straniero inadempisca sulle sue obbligazioni o altri impegni finanziari. In senso lato, il rischio paese è il grado in cui i disordini politici ed economici influenzano i titoli degli emittenti che operano in un determinato paese.
Il rischio paese è fondamentale da considerare quando si investe al di fuori degli Stati Uniti. Poiché fattori come l'instabilità politica possono causare grandi turbolenze nei mercati finanziari, il rischio paese può ridurre il rendimento atteso degli investimenti (ROI) dei titoli. Gli investitori possono proteggere da alcuni rischi nazionali, come il rischio di cambio, mediante copertura, ma altri rischi, come l'instabilità politica, non hanno una copertura efficace.
Alcuni dei rischi micro, nazionali e politici possono essere riscontrati nei documenti depositati da una società presso la Securities and Exchange Commission (SEC) o in un prospetto se si tratta di un fondo comune di investimento. Quasi tutte le società multinazionali affrontano questi rischi e molte di loro assicurano fino a che punto possono contrastarli.
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