4 modi in cui uomini e donne ricchi si differenziano per gli investitori

Esistono diverse differenze chiave tra il modo in cui uomini e donne investono, secondo un nuovo white paper pubblicato da Spectrem Group, High Net Worth Men vs. Women . Questo documento esamina i diversi approcci adottati da ciascun genere quando si tratta di gestire denaro e investimenti.

Il documento si basa su dati raccolti da 1.875 maschi con un patrimonio netto elevato e 1.277 femmine con un patrimonio netto negli Stati Uniti e ha scoperto quattro differenze principali tra il modo in cui uomini e donne gestivano i loro beni. Continua a leggere per come differiscono: le intuizioni possono far luce su come i consulenti finanziari possono indirizzare i loro servizi verso un genere rispetto a un altro. (Per ulteriori approfondimenti, vedi: Perché le donne hanno bisogno di più attenzione da parte dei consulenti.)

1. Le donne tendono ad essere più conservatrici. Mentre entrambi i sessi hanno indicato che avrebbero focalizzato i loro fondi a breve termine in azioni o fondi comuni di investimento nel corso del prossimo anno, gli uomini si sono concentrati su questo più pesantemente delle donne. Quasi la metà di tutti gli uomini intervistati ha affermato che si sarebbero concentrati sulle azioni durante il prossimo anno, mentre solo circa un terzo delle donne intervistate ha affermato che lo avrebbero fatto. Le donne hanno affermato di essere leggermente più inclini a fare affidamento su conti correnti o di risparmio (56% delle donne rispetto al 52% degli uomini).
2. Le donne hanno molte meno probabilità di essere investitori auto-dirette. Lo studio ha mostrato un divario significativo tra uomini e donne quando si tratta di gestire i propri investimenti. Solo il 31% delle donne ha dichiarato di voler adottare un approccio pratico per investire i propri soldi rispetto al 39% degli uomini. C'era una differenza ancora maggiore tra uomini e donne quando si tratta di ottenere divertimento e soddisfazione dall'investire i propri soldi. Quasi la metà di tutti gli uomini ha dichiarato di apprezzare gli investimenti rispetto a meno di un terzo delle donne. E quando si tratta di assumere rischi, solo il 30% delle donne ha dichiarato di essere disposta a sopportare un livello di rischio più elevato al fine di ottenere un rendimento maggiore, mentre il 44% degli uomini ha dichiarato che lo farebbe. E il 55% delle donne intervistate ha risposto che vorrebbe ottenere un tasso di rendimento garantito sui propri investimenti rispetto al 46% degli uomini. (Per la lettura correlata, vedere: Come le donne affrontano sfide di pensionamento uniche e consigli finanziari per le donne di ogni età. )
3. Gli uomini hanno meno probabilità di chiedere una consulenza professionale. Il documento di Spectrem indica che le donne hanno il 3% di probabilità in più rispetto agli uomini di chiedere consigli per esigenze specializzate e consultazioni regolari. E il 2% in più (15-13%) delle donne ha riferito di essere completamente dipendente dai propri consulenti. Le donne hanno anche più del doppio delle probabilità di utilizzare un contabile come loro principale consulente finanziario rispetto agli uomini. Lo studio ha riflesso che i broker a servizio completo erano il tipo più comune di impiegato professionale, seguito da consulenti finanziari indipendenti. Altri tipi di professionisti utilizzati includono banchieri, avvocati, commercialisti e gestori degli investimenti. Ma quasi il 40% degli uomini ha dichiarato di non utilizzare alcun tipo di consulente, mentre poco più di un quinto delle donne rientrava in questa categoria.
4. Percezioni e prestazioni. Il modo in cui le donne percepiscono le proprie conoscenze finanziarie differisce sostanzialmente da quello degli uomini. Più del doppio delle donne ha riferito di avere una mancanza di conoscenze finanziarie rispetto agli uomini. Tuttavia, solo il 2% in più delle donne ha riferito di avere una soddisfazione generale nei confronti del proprio consulente. Ma il 74% delle donne ha dichiarato di essere soddisfatto delle prestazioni dei propri consulenti, in base alle risposte dei consulenti alle loro richieste e alle loro conoscenze e prestazioni rispetto al 66% degli uomini.

La linea di fondo

Quando si tratta di investimenti e denaro, gli uomini tendono ad adottare un approccio più pratico e hanno maggiori probabilità di fare affidamento su se stessi per svolgere il proprio lavoro. Le donne fanno più affidamento su consulenti e assistenza professionale per le loro esigenze e sono più avverse al rischio rispetto alle loro controparti maschili. I consulenti che lavorano con clienti con un patrimonio netto elevato devono adattare i loro servizi di conseguenza al fine di costruire relazioni più solide e favorire una maggiore fedeltà dei clienti. (Per la lettura correlata, vedi: The Credit Battle of the Sexes: Game On!)