5 suggerimenti per tenere traccia dei mercati per gli investitori impegnati

Gli investitori attivi devono monitorare costantemente il proprio portafoglio per rilevare eventuali cambiamenti. Gli investitori passivi, o quelli con un orizzonte a più lungo termine, tuttavia, possono permettersi di adottare un approccio più rilassato. Ma tutti gli investitori devono ancora fare i compiti di tanto in tanto.

I seguenti cinque suggerimenti possono aiutarti a gestire correttamente il tuo tempo e i tuoi investimenti.

Focus su tassi di interesse e tendenze delle materie prime (giornaliero)

Non è necessario tenere traccia dei cambiamenti del mercato su base giornaliera per avere successo come investitore, ma essere consapevoli delle tendenze del mercato può aiutarti a ridurre l'ascolto di "suggerimenti" o rumors durante il giorno. Un buon modo per fermare l'ansia causata dal pettegolezzo sugli investimenti che senti è inseguire il giusto tipo di informazioni ora.

Due grandi aree su cui concentrarsi sono i tassi di interesse e i costi delle materie prime / del lavoro.

I tassi di interesse più elevati di solito portano a una riduzione dei prezzi delle azioni, perché generalmente, poiché le aziende spendono più soldi per i pagamenti dei prestiti, ne alterano i guadagni e una riduzione dei guadagni equivale a una riduzione dei prezzi delle azioni. Al contrario, tassi più bassi possono significare che sia le società che i singoli spenderanno meno in pagamenti di interessi, aumenteranno i profitti e maggiori utili si tradurranno in prezzi azionari più elevati. Sapere che la maggior parte delle notizie sui tassi di interesse viene ora contabilizzata nei prezzi di mercato e essere in grado di vedere come può influenzare i prezzi futuri ti aiuterà a eliminare tutti i suggerimenti di gossip che potresti ricevere ora.

Gli investitori dovrebbero tenere traccia dei costi del carburante e di altri prezzi delle materie prime per valutare in che modo tali fluttuazioni possono influire sulle loro partecipazioni. Ad esempio, alcune industrie, come l'autotrasporto, vedono diminuire drasticamente i loro profitti quando aumentano i prezzi del greggio. Altri, come le compagnie di esplorazione petrolifera, se la cavano meglio se migliorano. L'aumento dei prezzi dell'acciaio e del legname influenzerà negativamente le imprese di costruzione e produzione.

L'aumento del costo del lavoro seppellirà tutti, ma in particolare i rivenditori che in genere assumono lavoratori con un salario minimo. Se sai cosa c'è nel tuo portafoglio in anticipo, puoi tagliare l'ansia nelle sue tracce e adattare di conseguenza il tuo portafoglio.

Tieniti aggiornato sulle tendenze del mercato (settimanalmente)

Non devi sempre sintonizzare la tua TV su CNBC, ma dovresti rimanere aggiornato con le ultime notizie dai media finanziari e provare a guardare video incentrati sulla finanza almeno una volta alla settimana. Il web, compresi i social media, è un altro posto fantastico per leggere le strategie di investimento e farsi un'idea di ciò che i professionisti dicono della direzione anticipata del mercato. Per tagliare tutta la lettura in eccesso, assicurati solo di capire quali settori sono favorevoli o sfavorevoli, insieme alla salute del mercato globale.

Ricorda che gli sviluppi geopolitici possono influenzare le tue partecipazioni in portafoglio, così come le notizie su imposte più elevate o fluttuazioni valutarie. Ciò significa che dovresti almeno recuperare un riepilogo degli sviluppi alla fine di ogni settimana. L'obiettivo qui è quello di ottenere il quadro generale o la tendenza e quindi apportare modifiche al portafoglio di conseguenza.

Cerca di non essere attirato nel prendere una decisione a causa delle "notizie del giorno", tuttavia. In altre parole, il commento finanziario che vedi in televisione o online è talvolta abbellito per attirare un pubblico più vasto. Quindi, cerca di decifrare le tendenze a lungo termine e di eliminare le assurdità quotidiane che i media finanziari usano per promuovere le loro trasmissioni. La domanda che dovresti sempre porti quando guardi o ascolti un commento finanziario è: che impatto avrà su di me o sul mio portafoglio?

Revisione del bilancio (trimestrale)

Questa regola si applica principalmente agli investitori che acquistano singoli titoli. Gli investitori dovrebbero rivedere la sezione Discussioni e analisi sulla gestione (MD&A) dei rendiconti finanziari di una società, nonché le dichiarazioni 10-K, 10-Q e proxy (che sono archiviate presso la SEC) per avere un'idea migliore del modo in cui la direzione assume opportunità e rischi per l'azienda insieme alla sua recente performance.

Quando fai questa ricerca, poniti le seguenti domande:

• Il management è ottimista sul futuro dell'azienda?
• Ha fatto qualche commento perspicace sui potenziali guadagni futuri?
• Sta riflettendo su una grande acquisizione o vendita di attività che potrebbe avere un impatto sugli utili?
• Il credito dell'azienda è in buona o cattiva forma? Potrebbe influire sulla crescita futura dell'azienda?

Queste sono tutte questioni che possono essere affrontate nel bilancio e che sono utili al processo decisionale dell'investitore. Diventa un detective e cerca di scavare oltre la lanugine delle pubbliche relazioni per vedere cosa dice veramente il management.

A volte la parola scritta è il mezzo migliore per gli investitori per ottenere preziose informazioni sul funzionamento interno di una società, perché le riunioni faccia a faccia e alcune teleconferenze sono altamente scritte, soprattutto dato l'aumento delle cause avviate dagli azionisti.

(Per ulteriori consigli su come ottenere le informazioni di cui hai bisogno da questi documenti, leggi Cosa devi sapere sui bilanci. )

Contatta o intervista fondi o imprese (una o due volte l'anno)

Cercare di mettersi in contatto con i professionisti responsabili di fondi o aziende può essere un lavoro a tempo pieno, quindi spesso è meglio scegliere quando si tenta questo tipo di corrispondenza. Scegli un periodo dell'anno in cui sono più lenti o più in grado di parlare con te - e una volta che li hai in linea, pompali per informazioni su dove è diretto il mercato o un determinato settore o stock. A volte forniranno preziose informazioni che non avevi ancora ponderato - o non hai il tempo di fare ricerche.

Quando parli con questi professionisti, prova a porre domande aperte come:

• Dove pensi che stia andando l'azienda?
• Quali sono i maggiori rischi in futuro?
• Cosa pensi che gli analisti di Wall Street stiano trascurando o sottovalutando la società?

Potresti essere sorpreso dal candore delle risposte che riceverai, senza costi per te in tempo reale.

Ascolta in Conference Call (annuale)

Non essere intimidito. Chiama il rappresentante delle relazioni con gli investitori presso la società di cui disponi per vedere se riesci ad ascoltare la teleconferenza di fine anno dell'azienda. Puoi anche controllare la sezione delle relazioni con gli investitori dell'azienda sulla loro pagina web, che spesso fornirà informazioni sulla data della prossima chiamata insieme a un link per ascoltare la chiamata online. A causa della Fair Disclosure in materia di regolamentazione e delle aziende focalizzate in questi giorni sulla divulgazione di informazioni a investitori sia individuali che istituzionali contemporaneamente, molte aziende consentiranno la partecipazione individuale dell'investitore se l'investitore richiede di partecipare in anticipo in modo che la società possa organizzare l'organizzazione una linea separata.

Quello che stai ascoltando in questa chiamata è ciò che la direzione dice del futuro dell'azienda, ma anche il modo in cui lo dicono. Credono in quello che stanno dicendo? Sono entusiasti o stanno semplicemente seguendo i movimenti? Queste informazioni potrebbero fornirti il ​​desiderio di acquistare più azioni o di liquidare completamente la tua posizione.

La prima parte dell'invito riguarderà i dati finanziari dell'azienda per il periodo di tempo insieme a qualsiasi altro sviluppo pertinente. Questa è quindi seguita da una sessione di domande e risposte, generalmente con gli analisti, che è spesso la parte più importante della chiamata poiché puoi vedere come la direzione reagisce a queste domande difficili.

(Nota: come accennato in precedenza, molte chiamate sono gestite da script e il management a volte ha le labbra strette sul futuro perché non vogliono essere incolpati di eventuali fallimenti. Con questo in mente, l'investitore non dovrebbe solo cercare ciò che è detto, ma anche ciò che non viene detto. Se una società di solito fa proiezioni finanziarie ogni trimestre, ma si è improvvisamente fermata, allora potrebbe essere un brutto segno per la società, ma anche un buon segno per uscire.)

La linea di fondo

Determinare quando le tue informazioni sono più preziose può aiutarti a ridurre le ore impiegate nell'ordinamento attraverso report e dati finanziari. I mesi estivi sono generalmente mesi deboli sul mercato e le scorte acquistate possono calare. Anche settembre e ottobre sono mesi storicamente difficili e la vendita di perdite fiscali di fine anno può deprimere ulteriormente le scorte. Se sei sicuro che le azioni che possiedi o che desideri acquistare sono su basi solide, puoi continuare con i tuoi acquisti, ma assicurati di considerare i fattori stagionali quando cerchi di programmare un acquisto o una vendita.

Essere un investitore non significa che devi leggere il Wall Street Journal ogni giorno o controllare costantemente l'app di trading azionario del tuo cellulare. Ma se speri di ottenere risultati migliori o migliori della media del mercato nel lungo periodo, gestire il tuo tempo mentre gestisci il tuo portafoglio può avere più senso (o centesimi).