Azioni istituzionali
Cosa sono le azioni istituzionali?Le azioni istituzionali sono una classe di quote di fondi comuni di investimento disponibili per gli investitori istituzionali. Le classi di azioni di fondi comuni di investimento istituzionali hanno generalmente i rapporti di spesa più bassi tra tutte le classi di azioni di un fondo comune. Di solito richiedono un investimento minimo di circa $ 200.000 e possono richiedere altre specifiche per l'investimento.
01:21Un'introduzione ai fondi comuni
Come funzionano le azioni istituzionali
Le classi di azioni istituzionali sono una delle molte classi di azioni offerte in un'offerta gestita di fondi comuni di investimento. Le società di investimento offrono più classi di azioni di un fondo, offrendo agli investitori la possibilità di scegliere la classe di azioni più adatta ai propri interessi di investimento.
Key Takeaways
- I fondi comuni offrono varie classi di azioni, con le azioni istituzionali riservate agli investitori istituzionali e in genere con gli indici di spesa più bassi.
- L'investimento minimo per le azioni istituzionali è generalmente di $ 200.000.
- Gli investitori istituzionali comprendono, tra gli altri, gestori degli investimenti di piani previdenziali, dotazioni, fondazioni e fondi di investimento istituzionali.
Le classi di azioni al dettaglio possono includere le classi A, B, C e R. Ad ogni classe di azioni al dettaglio sono associate commissioni diverse, ma tutte le classi di azioni acquistate sono raggruppate in un fondo gestito dal gestore del portafoglio designato. Le società di investimento utilizzano strutture di fondi combinate per gestire le loro offerte di fondi al fine di facilitare gli investimenti di fondi aggregati da tutte le classi di azioni.
Oltre alle offerte di azioni al dettaglio, le società di investimento offrono anche quote istituzionali di un fondo comune. Le azioni istituzionali hanno le proprie specifiche di strutturazione delle commissioni e di investimento.
Le azioni istituzionali hanno generalmente il rapporto di spesa più basso di tutte le classi di azioni.
considerazioni speciali
I fondi comuni di investimento sono noti per l'offerta di più classi di azioni con strutture a commissioni multiple. Le classi di azioni istituzionali di solito presentano il coefficiente di spesa più basso di tutte le classi di azioni offerte da un fondo comune. Inoltre, in genere non richiedono commissioni di vendita.
Le commissioni basse rendono le classi di azioni istituzionali la classe di commissioni più interessante per gli investitori di fondi comuni. Per tale motivo, molte società di fondi possono offrire vari tipi di classi di azioni istituzionali, alcune delle quali sono personalizzate per investitori con un patrimonio netto elevato.
Requisiti per le azioni istituzionali
Esiste un'ampia gamma di investitori istituzionali che possono acquistare azioni istituzionali. Questi investitori in genere mantengono posizioni di investimento elevate di oltre $ 250.000. Nella maggior parte dei casi, un investitore istituzionale sarà un gestore di denaro responsabile delle decisioni di investimento di grandi programmi di investimento.
Gli investitori istituzionali comprendono gestori degli investimenti di piani previdenziali, dotazioni, fondazioni, unità governative, conti assicurativi istituzionali, conti istituzionali aziendali e fondi di investimento istituzionali. Gli investitori istituzionali possono anche includere intermediari finanziari che cercano di investire per clienti con un patrimonio netto elevato.
Esempio di azioni istituzionali
Admiral Shares di Vanguard sono un esempio. Gli indici di spesa di Admiral Shares sono in media dello 0, 11%. I fondi indicizzati richiedono l'investimento minimo più basso a $ 3.000. I fondi gestiti attivamente hanno un investimento minimo di $ 50.000. Alcuni fondi indicizzati settoriali specifici possono richiedere un investimento minimo di $ 100.000.
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