Chartered Investment Counselor (CIC)
Il consulente finanziario per gli investimenti è una designazione assegnata dalla Investment Adviser Association. I consulenti di investimento charter devono lavorare in una posizione ammissibile per una società membro della Investment Adviser Association, mantenere un codice di condotta etica e presentare riferimenti professionali e di carattere.
Comprensione dei consulenti di investimento charter (CIC)
Il consulente per gli investimenti noleggiato, o CIC, si riferisce a una designazione rilasciata a persone con qualifiche ed esperienza coerenti con quelle delineate nell'Investment Advisers Act del 1940. Ciò include la responsabilità fiduciaria ed etica che il consulente ha nei confronti dei propri clienti, nonché la sua esperienza e abilità.
La Investment Advisor Association assegna la designazione CIC alle persone che attualmente lavorano come consulenti per gli investimenti, hanno dimostrato consulenza sugli investimenti e capacità avanzate di gestione del portafoglio, spesso supervisionando grandi conti e fondi comuni di investimento e che detengono la designazione di analista finanziario noleggiato. Lo scopo del premio è quello di identificare le persone con una significativa esperienza come consulenti per gli investimenti e gestori di portafoglio.
Qualificarsi come consulente per gli investimenti charter
In qualità di fiduciari, i consulenti di investimento noleggiati devono fornire consulenza personalizzata e imparziale nell'interesse del cliente. La designazione CIC richiede inoltre almeno cinque anni di esperienza lavorativa ammissibile. Le professioni ammissibili sono quelle in cui oltre il 50% del tempo di lavoro è dedicato alla consulenza sugli investimenti e alla gestione del portafoglio in corso. I consulenti di investimento abilitati devono essere ricertificati ogni anno.
Come parte del processo di candidatura, i candidati devono identificare le proprie responsabilità lavorative, come la ricerca economica e l'analisi dei titoli. I candidati devono inoltre fornire riferimenti sul lavoro e sui personaggi e compilare un questionario etico. Le domande vengono riviste due volte all'anno, con scadenze da prendere in considerazione il 1 ° aprile e il 1 ° ottobre.
The Investment Adviser Association
La Investment Adviser Association è un'associazione senza fini di lucro che rappresenta esclusivamente gli interessi delle società di consulenza sugli investimenti registrate a livello federale. Fondata nel 1937, l'associazione ebbe un ruolo importante nell'attuazione dell'Investment Advisers Act del 1940. La sua affiliazione è composta da oltre 640 aziende che gestiscono collettivamente oltre $ 20 trilioni per un'ampia varietà di investitori individuali e istituzionali.
Gli scopi dichiarati dell'Investment Adviser Association sono:
- Promuovere elevati standard di integrità, responsabilità pubblica e competenza nella professione di consulente per gli investimenti.
- Fornire una rappresentanza efficace e di qualità della professione di consulente per gli investimenti a tutti i livelli di governo in merito allo sviluppo, alla formulazione e all'applicazione di leggi, norme e regolamenti relativi ai consulenti in materia di investimenti.
- Fornire vantaggi, servizi e prodotti che assistono e aggiungono valore alle imprese associate nel loro corso di attività.