Associazione nazionale dei consulenti finanziari personali (NAPFA)
La National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) è un'associazione professionale di consulenti finanziari a pagamento con sede negli Stati Uniti. Costituito nel 1983, NAPFA richiede ai suoi membri di aderire al codice etico dell'organizzazione e di prestare giuramento fiduciario annuale. I membri devono fornire una consulenza finanziaria obiettiva e indipendente ai propri clienti e mantenere i più alti standard nella professione di pianificazione finanziaria. Devono guadagnare il loro reddito dalle commissioni, non dalle commissioni.
Breaking Down National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA)
I pianificatori finanziari possono essere ampiamente suddivisi in due categorie: 1) coloro che ricevono compensi con commissioni derivanti dalla raccomandazione di investimenti specifici ai clienti e 2) quelli compensati con una commissione per fornire consulenza obiettiva sugli investimenti. NAPFA richiede che i suoi membri siano pagati in commissioni piuttosto che in commissioni, perché un consulente che è pagato in commissioni ha un incentivo a raccomandare gli investimenti per i quali riceve le commissioni più alte, piuttosto che gli investimenti migliori per il cliente. Addebitando una tariffa oraria o una commissione basata su una percentuale delle attività gestite del cliente, gli incentivi del consulente sono allineati con gli incentivi del cliente. Ai membri NAPFA è inoltre vietato ricevere commissioni di rinvio per l'invio del cliente a un altro professionista. I valori dichiarati di NAPFA sono:
- Essere il faro per una consulenza finanziaria indipendente e obiettiva per individui e famiglie.
- Essere il campione dei servizi finanziari forniti nell'interesse pubblico.
- Essere il portatore standard per la professione emergente di pianificazione finanziaria.
Associazione nazionale dei consulenti finanziari personali: politiche chiave
NAPFA ha tre questioni chiave / posizioni chiave che governano il comportamento dei membri e ne informano la missione generale:
- Riconoscimento e regolamentazione della pianificazione finanziaria
- Uno standard fiduciario uniforme di cura
- Maggiore supervisione del consulente per gli investimenti
NAPFA ha requisiti aggiuntivi per i suoi membri. Devono cercare di fornire consulenza obiettiva ed evitare di fornire consulenza in aree in cui non sono informati. Devono mantenere riservate tutte le informazioni del cliente a meno che il cliente non autorizzi la condivisione delle informazioni. I membri del NAPFA sono tenuti a guadagnare crediti di formazione continua per mantenere aggiornate le loro conoscenze e competenze. I consulenti finanziari che aderiscono a NAPFA devono inoltre essere trasparenti nelle loro interazioni con i loro clienti e fare del loro meglio per garantire che i clienti comprendano come vengono gestiti i loro soldi. I membri del NAPFA sono inoltre tenuti ad agire in modo tale da riflettere positivamente sia il NAPFA che la professione di pianificazione finanziaria. Per diventare un membro, vedere il processo di richiesta di NAPFA.
Associazione nazionale dei consulenti finanziari personali: risorse e attività
Il sito web di NAPFA offre diverse risorse sia a consulenti finanziari che a investitori, come una funzione "trova un consulente", risorse per l'educazione finanziaria dei consumatori e guide per consulenti a solo pagamento e selezione di consulenti. NAPFA tiene conferenze per i membri che presentano opportunità di sviluppo professionale e networking, risorse di apprendimento virtuale, premi e possibilità di incontrare, interagire e imparare da altri consulenti.
Confronta i conti di investimento Nome del fornitore Descrizione Descrizione dell'inserzionista × Le offerte che compaiono in questa tabella provengono da società di persone da cui Investopedia riceve un compenso.