Rappresentante registrato (RR)
Un rappresentante registrato (RR) è una persona che lavora per una società di intermediazione e funge da rappresentante per i clienti che commerciano prodotti di investimento come azioni, obbligazioni e fondi comuni di investimento. I rappresentanti registrati sono anche noti come broker.
Comprensione dei rappresentanti registrati (RR)
I rappresentanti registrati possono acquistare e vendere titoli per i clienti. Sono principalmente noti come fornitori di servizi basati sulle transazioni. Per eseguire queste transazioni, un rappresentante registrato deve essere autorizzato a vendere i titoli designati. Devono inoltre essere sponsorizzati da una società registrata presso l'autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA).
Per ottenere la licenza come rappresentante registrato per una società di sponsorizzazione, una persona deve superare gli esami di titoli Serie 7 e Serie 63. Questi esami sono gestiti dalla FINRA. La licenza Serie 7 consente al rappresentante registrato di acquistare e vendere azioni, fondi comuni, opzioni, titoli comunali e alcuni contratti variabili per i propri clienti. La licenza Serie 63 consente al rappresentante di scambiare rendite variabili e fondi comuni d'investimento. Una parte sostanziale dell'esame Serie 63 è focalizzata sui requisiti dei titoli di stato negli Stati Uniti. Altre licenze possono essere applicate anche per vari altri tipi di transazioni. Confronto e contrasto con le licenze Serie 66.
Standard per i rappresentanti registrati
Gli investitori cercano rappresentanti registrati per effettuare transazioni sui mercati finanziari per loro conto. I rappresentanti registrati in genere hanno accesso a una gamma completa di capacità di negoziazione del mercato che si adattano alle esigenze dei loro investitori. Potrebbero anche essere in grado di eseguire titoli negoziati in maniera limitata o avere accesso a nuovi lanci di titoli.
I rappresentanti registrati differiscono dai consulenti per gli investimenti registrati. I rappresentanti registrati sono regolati da standard di idoneità, mentre i consulenti di investimento registrati sono regolati da standard fiduciari. I rappresentanti registrati sono fornitori di servizi basati sulle transazioni. I regolatori statunitensi richiedono che i rappresentanti registrati assicurino che un investimento sia adatto per un investitore, dato il loro profilo di investimento. Garantiscono inoltre che le operazioni vengano eseguite in modo efficiente. Gli investitori incorreranno in commissioni di vendita determinate dagli emittenti di titoli quando trattano con un rappresentante registrato. I consulenti di investimento registrati cercano di offrire piani finanziari e servizi di investimento più olistici. Offrono piani tariffari molto diversi e in genere sono basati su commissioni dalle risorse gestite. I consulenti per gli investimenti registrati sono regolati da standard fiduciari che vanno oltre l'idoneità standard. I consulenti per gli investimenti registrati elaborano piani finanziari globali e devono garantire il miglior interesse del cliente.
Identificazione di un rappresentante registrato
Gli investitori che cercano i servizi di un rappresentante registrato troveranno una gamma di opzioni nel mercato degli investimenti. Aziende come Charles Schwab offrono sconti e servizi di intermediazione a servizio completo. Con Charles Schwab un investitore può effettuare negoziazioni elettroniche a un prezzo scontato. Il servizio di intermediazione sconto offre un call center di rappresentanza registrato in cui un cliente può parlare con un broker per eseguire operazioni. Charles Schwab offre anche broker a servizio completo che lavorano come account executive per i clienti e supportano una vasta gamma di attività di trading.
FINRA offre anche un servizio chiamato BrokerCheck. Attraverso BrokerCheck un investitore può ricercare l'esperienza di broker e società di intermediazione.
Confronta i conti di investimento Nome del fornitore Descrizione Descrizione dell'inserzionista × Le offerte che compaiono in questa tabella provengono da società di persone da cui Investopedia riceve un compenso.