Come individuare una truffa Forex

Il mercato forex spot scambia oltre $ 5 trilioni di dollari al giorno, comprese opzioni su valute e contratti futures. Con questo volume di denaro che fluttua in un mercato spot non regolamentato che viene scambiato all'istante, al banco, senza alcuna responsabilità, le truffe sul forex offrono il richiamo di guadagnare fortune in un periodo di tempo limitato. Mentre molte delle vecchie truffe popolari sono cessate, a causa delle gravi azioni esecutive della Commodity Futures Trading Commission (CFTC) e della costituzione del 1982 della National Futures Association (NFA) autoregolamentata, alcune vecchie truffe continuano a persistere, e nuove continua a saltar fuori.

Back in the Day: The Point-Spread Scam

La vecchia truffa forex si basava sulla manipolazione computerizzata degli spread bid / ask. Il divario tra l'offerta e la domanda riflette sostanzialmente la commissione di una transazione avanti e indietro elaborata attraverso un broker. Questi spread in genere differiscono tra le coppie di valute. La truffa si verifica quando tali spread di punti differiscono ampiamente tra i broker. I broker spesso non offrono lo spread normale da due a tre punti in EUR / USD, ad esempio, ma spread di sette pips o più. (Un pip è la più piccola mossa di prezzo che un determinato tasso di cambio fa in base alla convenzione di mercato. Poiché la maggior parte delle principali coppie di valute hanno un prezzo di quattro cifre decimali, la variazione più piccola è quella dell'ultimo punto decimale.) Fattore quattro o più pips su ogni Il commercio di 1 milione di dollari e ogni potenziale guadagno derivante da un buon investimento vengono annullati dalle commissioni.

Questa truffa si è calmata negli ultimi 10 anni, ma fai attenzione a tutti i broker al dettaglio offshore che non sono regolati dalla CFTC, dalla NFA o dalla loro nazione di origine. Queste tendenze esistono ancora ed è abbastanza facile per le aziende fare i bagagli e sparire con i soldi quando si confrontano con le azioni. Molti videro una cella di prigione per queste manipolazioni del computer. Ma la maggior parte dei trasgressori sono stati storicamente aziende con sede negli Stati Uniti, non quelle offshore.

La truffa Signal-Seller

Una popolare truffa moderna è il venditore di segnali. I venditori di segnali sono società di vendita al dettaglio, gestori patrimoniali aggregati, società di conti gestiti o singoli commercianti che offrono un sistema - per una tariffa giornaliera, settimanale o mensile - che afferma di identificare i tempi favorevoli per acquistare o vendere una coppia di valute, sulla base di raccomandazioni professionali che renderanno chiunque ricco. Esprimono la loro lunga esperienza e capacità di trading, oltre a testimonianze di persone che garantiscono quanto sia grande un commerciante e amico la persona e la vasta ricchezza che questa persona ha guadagnato per loro.

Tutto ciò che il commerciante ignaro deve fare è consegnare X quantità di dollari per il privilegio delle raccomandazioni commerciali. Molti di questi truffatori semplicemente raccolgono denaro da un certo numero di trader e scompaiono. Alcuni raccomanderanno un buon commercio di tanto in tanto, per consentire al segnale di perpetuare. Questa nuova truffa sta lentamente diventando un problema più ampio. Sebbene ci siano venditori di segnali onesti ed esercitino le funzioni commerciali come previsto, è scettico.

Scamming "robot" nel mercato di oggi

Una truffa persistente, vecchia e nuova, si presenta in alcuni tipi di sistemi di trading sviluppati dal Forex. Questi truffatori svelano la capacità del loro sistema di generare scambi automatici che, anche mentre dormi, guadagnano una grande ricchezza. Oggi, la nuova terminologia è "robot", a causa della capacità di lavorare automaticamente. Ad ogni modo, molti di questi sistemi non sono stati sottoposti a revisione formale e testati da una fonte indipendente.

I fattori di esame devono includere la verifica dei parametri di un sistema commerciale e dei codici di ottimizzazione. Se i parametri e i codici di ottimizzazione non sono validi, il sistema genererà segnali di acquisto e vendita casuali. Ciò farà sì che i commercianti ignari non facciano altro che giocare d'azzardo. Sebbene esistano sul mercato sistemi testati, i potenziali trader forex dovrebbero ricercare qualsiasi sistema che stanno pensando di integrare nella loro strategia di trading.

Altri fattori da considerare

Tradizionalmente, molti sistemi di trading sono stati piuttosto costosi. Solo pochi anni fa, $ 5.000 non erano molto da pagare per un sistema. Questo può essere visto come una truffa in sé. Nessun commerciante dovrebbe pagare più di qualche centinaio di dollari per un sistema adeguato oggi. Prestare particolare attenzione ai venditori di sistemi che offrono programmi a prezzi esorbitanti giustificati da una garanzia di risultati fenomenali. Cerca uno dei tanti venditori legittimi che sia decente e i cui sistemi siano stati adeguatamente testati per guadagnare potenzialmente entrate considerevoli.

Un altro problema persistente è la commistione di fondi. Senza una registrazione di conti separati, gli individui non possono tracciare l'esatta performance dei loro investimenti. Questo rende più facile per le aziende di vendita al dettaglio utilizzare i soldi di un investitore per pagare stipendi esorbitanti; comprare case, automobili e aerei; o semplicemente sparire con i fondi. La Sezione 4D del Commodity Futures Modernization Act del 2000 affrontava la questione della segregazione dei fondi; ciò che accade in altre nazioni è un problema separato.

Segnali di avvertimento

Esistono altre truffe e segnali di avvertimento quando i broker non consentono il prelievo di denaro dai conti degli investitori o quando si verificano problemi all'interno della stazione di negoziazione. Puoi entrare o uscire da uno scambio durante un annuncio economico che non è in linea con le aspettative? Se non riesci a prelevare denaro, i segnali di avvertimento dovrebbero lampeggiare. Se la stazione di negoziazione non funziona in base alle aspettative di liquidità, i segnali di avvertimento dovrebbero nuovamente lampeggiare. Un fattore importante da considerare sempre quando si sceglie un broker o un sistema di trading per soddisfare i propri obiettivi personali è essere scettici sulle promesse o sul materiale promozionale che garantisce un alto livello di performance.

La linea di fondo

Effettuare la dovuta diligenza sul broker forex che si sta prendendo in considerazione visitando il Background Information Status di affiliazione (BASIC), creato dall'NFA. Molti cambiamenti hanno scacciato i truffatori e le vecchie truffe e hanno legittimato il sistema per molte buone aziende. Tuttavia, fai sempre attenzione alle nuove truffe forex; la tentazione e il fascino di enormi profitti porterà sempre nuovi e più sofisticati tipi su questo mercato.