Fondo sconsigliato

Che cos'è un fondo sub-consigliato?

Un fondo con consulenza secondaria è un fondo di investimento gestito da un altro gruppo di gestione o impresa rispetto al luogo in cui sono detenute le attività. Un fondo con consulenza secondaria può consistere in investimenti di specialità o di nicchia per i quali i principali gestori di portafogli cercano competenze esterne.

Key Takeaways

• Un fondo con consulenza secondaria coinvolge un gestore di denaro di terze parti assunto da una società di investimento o un fondo comune di investimento per gestire un portafoglio di investimenti.
• I fondi di sub-consulenza sono generalmente richiesti dalle società di investimento a causa della loro esperienza nella gestione di una strategia specifica.
• I fondi sottoposti a sub-consulenza possono aggiungere prestazioni a un portafoglio più ampio, ma in genere comportano anche commissioni aggiuntive in quanto anche il subadvisor deve essere pagato.

Comprensione dei fondi sub-consigliati

I fondi sotto consulenza possono essere trovati in una serie di strategie nel mercato investibile. Sono il prodotto di relazioni instaurate nel settore della gestione degli investimenti. Consentono a un gestore degli investimenti di contrattare con altri gestori degli investimenti per offrire fondi con obiettivi di investimento specifici.

Le relazioni di sub-consulenza consentono un'alternativa al lancio di nuovi fondi per gli investitori. In alcuni casi, i gestori degli investimenti possono lanciare nuove offerte di fondi in modo più efficiente con costi inferiori e una migliore elaborazione operativa attraverso una relazione di consulenza secondaria. Molti gestori degli investimenti collaborano con sub-consulenti per costi inferiori e diversificazione dell'offerta di fondi più ampia.

Alcuni dei maggiori e più esperti gestori degli investimenti del mercato degli investimenti creano una piattaforma di sub-consulenza che consente loro un maggiore accesso alle relazioni di sub-consulenza sul mercato. Wellington Asset Management e State Street Global Advisors sono due gestori degli investimenti che cercano attivamente di offrire i propri servizi attraverso relazioni di consulenza secondaria.

Considerazioni sui fondi sconsigliati

Gli accordi sulla struttura delle commissioni di sub-consulenza variano in base al mercato di investimento. Le commissioni per i fondi sub-assistiti sono generalmente più elevate a causa delle relazioni multilivello coinvolte nell'offerta di un fondo sub-avvisato. In generale, gli investitori dovrebbero esaminare più da vicino le strutture delle commissioni dei fondi sottoconsigliati perché spesso sono più elevate e più complesse delle offerte di fondi tradizionali.

Nonostante le commissioni potenzialmente più elevate, altri aspetti di un fondo con consulenza secondaria possono essere vantaggiosi per gli investitori. In particolare, i fondi sotto consulenza sono generalmente gestiti da gestori di fondi con esperienza e competenza approfondite nella gestione di una determinata strategia. I gestori di fondi per fondi subconsigliati sono spesso ricercati per le loro competenze strategiche, offrendo agli investitori la migliore opzione strategica sul mercato.

Investimenti in fondi sub-consigliati

Le relazioni di sub-consulenza abbracciano l'intero universo di investimento. Qualsiasi tipo di fondo può essere sub-avvisato. I fondi comuni di investimento e le rendite variabili sono alcune delle offerte sotto consulenza più comuni.

In un rapporto del 2016 di Pensions and Investments, Wellington è identificato come il più grande sub-consulente del settore degli investimenti da attività con 499, 1 miliardi di dollari di attività gestite in sub-consulenza.

Wellington ha rapporti consolidati di sub-consulenza con Hartford Funds e funge da sub-consulente per l'azienda. L'Hartford International Equity Fund è un fondo assistito da Wellington. Il Fondo cerca un apprezzamento del capitale a lungo termine investendo in azioni internazionali. Il Fondo offre quattro classi di azioni: A, F, I e Y. Le spese variano per ciascuna delle classi di azioni con un coefficiente di spesa lorda che varia dall'1, 89% all'1, 40%.

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