T. Rowe Price Funds per i cercatori di reddito diversificati

I rendimenti totali generati da un portafoglio di azioni e investimenti a reddito fisso possono mantenere il potere d'acquisto a lungo termine preservando il capitale. Questi cinque fondi comuni di investimento di T. Rowe Price Group Inc. sono particolarmente adatti alla costruzione di un portafoglio di investimenti a rendimento totale in grado di generare un buon tasso di prelievo.

T. Rowe Price Dividend Growth Fund

Le azioni con dividendi in aumento possono offrire la migliore combinazione di reddito e crescita. Possono anche aggiungere stabilità del portafoglio durante i periodi di forti fluttuazioni del mercato. Il fondo T. Rowe Price Dividend Growth investe in società con una lunga storia di dividendi in aumento. Tra le sue partecipazioni vi sono società come Microsoft, JPMorgan Chase & Co. e UnitedHealth Group Inc. Per un fondo gestito attivamente, il suo rapporto di spesa dello 0, 64% è molto ragionevole.

T. Rowe Price Fondo strategico per le entrate personali

Il Fondo di reddito per strategia personale di T. Rowe Price è l'epitome dei fondi a rendimento totale. È classificato come un fondo di allocazione conservativo a causa della sua enfasi sugli investimenti a reddito fisso rispetto alle azioni, attualmente con una ponderazione 40/60. Il fondo può modificare l'allocazione in base a circostanze mutevoli, ma l'intervallo di allocazione per il reddito fisso non supererà mai il 45-65%. Il fondo può anche investire in titoli di investimento alternativi ogni volta che identifica opportunità speciali. Dal lato del reddito fisso, investe principalmente in obbligazioni investment grade; dal lato azionario, è ponderato verso società consolidate a grande capitalizzazione come Amazon.com. Il suo rapporto di spesa a febbraio 2019 è dello 0, 41%.

T. Rowe Price Fondo immobiliare

Per una diversificazione ottimale, un portafoglio di entrate dovrebbe contenere un'allocazione di beni immobili. Il T. Real Estate Price Real Estate Fund fornisce l'esposizione immobiliare necessaria a un portafoglio, ma con la liquidità che molti investitori conservatori desiderano. Un minimo dell'80% del patrimonio è investito in titoli azionari, inclusa una parte significativa dei fondi comuni di investimento immobiliare (REIT), che generano alti rendimenti da dividendi. Il suo rapporto di spesa dello 0, 73% è considerato nella media per la sua categoria.

T. Rowe Price Balanced Fund

Il T. Rowe Price Balanced Fund ha un'allocazione più moderata del 65% di titoli e del 35% di titoli a reddito fisso. Può anche investire in titoli esteri per una maggiore diversificazione. I gestori del fondo hanno la facoltà di investire in titoli di crescita e valore e titoli di tutte le capitalizzazioni di mercato. In generale, andranno ovunque per ottenere il miglior mix di investimenti per generare crescita costante e reddito corrente preservando il capitale. Il suo rapporto di spesa dello 0, 57% è abbastanza ragionevole per un fondo gestito attivamente.

Fondo obbligazionario di T. Rowe Price Emerging Markets

Una piccola parte del fondo obbligazionario T. Rowe Price Emerging Markets potrebbe essere ideale per gli investitori che sono disposti ad assumersi un po 'più di rischio per un aumento del rendimento. Le obbligazioni dei paesi emergenti possono produrre molto più delle obbligazioni dei paesi sviluppati. Alcune delle sue partecipazioni includono obbligazioni societarie e governative di Russia, Brasile e Turchia, che possono comportare un rischio più elevato, ma il fondo tenta di mantenere un rating creditizio medio a doppia B per il suo portafoglio. Il rendimento, a febbraio 2019, è del 5%, il che può essere positivo per gli investitori moderati. Questo fondo dovrebbe rappresentare solo una piccola parte di un portafoglio e il suo rapporto di spesa è un po 'alto allo 0, 92%.

Fondo per reddito pensionistico T. Rowe Price 2020

Al fine di generare reddito, questo fondo investe in un portafoglio diversificato di altri fondi azionari e obbligazionari di T. Rowe Price che rappresentano varie classi di attività e settori. La sua allocazione tra i fondi azionari e obbligazionari può cambiare in base alla data di pensionamento. Una volta raggiunta la data obiettivo, l'allocazione alle azioni dovrebbe essere circa il 55% delle attività. La sua esposizione alle azioni continuerà a diminuire fino a circa 30 anni dopo la data prevista, quando la sua allocazione alle azioni rimarrà fissa a circa il 20% delle sue attività e il resto sarà investito in obbligazioni. Il pagamento annuale per il prossimo anno solare è determinato il 30 settembre dell'anno precedente. Questa distribuzione mensile varia di anno in anno, in base alla performance del fondo e al numero di quote del fondo detenute nel conto.

Investimenti di successo si basano sul bilanciamento del rischio e della ricompensa e questi fondi di T. Rowe Price possono fornire una diversificazione sufficiente per raggiungere questo equilibrio.