Comprensione delle scommesse finanziarie

Il mercato finanziario è stato a lungo una strada per profitti speculativi, ora più che mai. Il Financial Spread Betting (FSB) è un'opzione per le persone che cercano di guadagnare rapidamente enormi profitti speculando, di solito a breve termine, sui mercati finanziari. Tuttavia, la speculazione il più delle volte porta a rischi più elevati.

Che cosa sono le scommesse sugli spread finanziari?

Le scommesse su spread finanziari, diversamente dagli investimenti tradizionali, sono in realtà una forma di scommesse. A differenza delle scommesse a quota fissa, non richiede che si verifichi un evento specifico. Puoi effettivamente chiudere la scommessa in qualsiasi momento e portare a casa i profitti o limitare le perdite. L'FSB è un prodotto derivato marginato che ti consente di scommettere sui movimenti di prezzo di tutti i tipi di mercati e prodotti finanziari, come azioni, obbligazioni, indici e valute, ecc. Un investitore può entrare in long (simile all'acquisto di un'azione) o scommesse brevi (come la vendita di azioni) in base alla previsione o alla direzione in cui si muove il mercato.

Che cos'è uno spread e perché è importante nelle scommesse finanziarie?

Un broker o una casa commerciale quotano prezzi diversi per l'acquisto e la vendita. Il prezzo di offerta è quello che il broker cita per l'acquisto di un titolo e il prezzo richiesto è il prezzo che il broker cita per vendere il titolo; la differenza tra i due viene definita "lo spread". Ad esempio, se il FTSE 100 è attualmente scambiato a 6.689, il broker può citare 6.684 come prezzo di offerta (prezzo per un singolo investitore potrebbe vendere) e 6.694 come prezzo di domanda (prezzo per un singolo investitore potrebbe acquistare).

Come scommettere uno spread finanziario?

Un investitore interessato a scommettere su un titolo finanziario può rischiare qualsiasi importo. Ad esempio, supponiamo di inserire £ 10 per punto. Se ritieni che il prezzo di FTSE 100 aumenterà, puoi piazzare una scommessa a 6.694 (il prezzo richiesto) e ogni aumento (o diminuzione) di punti si tradurrà in un profitto (o perdita) di £ 10. Supponiamo che tu sia fortunato questa volta e che il mercato salga a 6714, con un aumento di 20 punti. Il tuo profitto sarà di £ 200 per quel movimento di 20 punti a tuo favore (£ 10 * 20 punti). Se il mercato avesse agito contro di te e il FTSE fosse effettivamente arrivato a 6.679, avresti perso £ 150 (£ 10 * 15 punti).

Il broker ha anche il vantaggio di offrire questo tipo di strategia finanziaria. Come precedentemente notato, lo spread è l'addebito che l'utente paga al broker. Se prendiamo in considerazione che il prezzo di mercato è effettivamente 6.689, il prezzo richiesto è 6.694 e il prezzo di offerta 6.684, l'investitore è già in svantaggio perché il prezzo di offerta (o domanda) è inferiore (o superiore) al prezzo di mercato e al l'investitore può beneficiare solo se il mercato si sposta ulteriormente dal prezzo di domanda o di offerta nella direzione prevista.

I vantaggi e i rischi delle scommesse sugli spread finanziari?

I vantaggi delle scommesse sugli spread finanziari sono: una bassa barriera all'ingresso, l'accesso a una vasta gamma di mercati, profitti esenti da imposte in alcune giurisdizioni e l'opzione di assumere una posizione lunga o corta. Le scommesse sugli spread finanziari sono molto interessanti perché sono un modo per realizzare grandi profitti con pochi investimenti. Nella maggior parte dei casi, è necessario solo registrare l'importo del margine del 5-10% richiesto. Alcune coppie di valute e indici possono avere requisiti di margine inferiori. Non ci sono inoltre intermediazioni o commissioni che devono essere pagate. L'investitore può scommettere su una varietà di mercati e prodotti tra cui indici, azioni, obbligazioni, valute ecc. Un vantaggio significativo delle scommesse sugli spread finanziari è il trattamento fiscale dei suoi profitti. I profitti non sono soggetti alle imposte sulle plusvalenze o all'imposta di bollo, poiché sono considerati scommesse e non investimenti. In alcuni paesi i profitti possono anche essere esenti dall'imposta sul reddito se l'individuo non dipende esclusivamente da questa pratica per il proprio sostentamento. La diffusione delle scommesse è legale e sta guadagnando popolarità nel Regno Unito e, sebbene sia illegale nei mercati sviluppati come gli Stati Uniti (considerata una forma di gioco d'azzardo), un trader può scommettere sui mercati statunitensi e su un'ampia varietà di titoli di trading statunitensi.

Strategie di scommesse finanziarie

Più spesso, scommettere o investire senza una strategia comporta più perdite che profitti. Allo stesso modo, con le scommesse sugli spread finanziari è meglio studiare il mercato e adottare una strategia prima di immergersi. Alcune delle strategie più popolari ed efficaci per i trader sono il trend trading, il breakout trading, il news trading e il range trading; e si può scambiare le tendenze seguendole o innescando negoziazioni quando una tendenza si inverte.

1) Tendenza che segue

La strategia più comune utilizzata dai trader, in particolare i nuovi trader, è la tendenza che segue. La strategia prevede di guardare lo slancio della sicurezza per prevedere la potenziale direzione futura della tendenza e i suoi punti di ingresso ottimali. Si dice che il prezzo tende al rialzo se i grafici mostrano massimi e minimi più alti. Molti trader vedono questo come una tendenza rialzista e assumono una posizione di acquisto. Al contrario, se la tendenza al ribasso mostra massimi e minimi inferiori, gli operatori scelgono di inserire una posizione corta.

2) Trading inverso

Nel trading di inversione (o contrarian), la strategia prevede la ricerca di potenziali aree in cui le tendenze sono troppo estese e pronte a invertire. L'idea è di andare avanti quando una tendenza al ribasso raggiunge un livello di supporto ed è pronta a retrocedere o andare corta quando una tendenza al rialzo si sta invertendo dopo aver raggiunto un livello di resistenza.

3) Range trading

Questa strategia prevede l'identificazione dei livelli di supporto e resistenza e di assumere una posizione lunga a livello di supporto e una posizione corta a livello di resistenza. I nuovi operatori possono preferire questa strategia perché è facile effettuare ordini stop-loss oltre la resistenza e supportare il livello dei prezzi a seconda della posizione assunta. In questo esempio, un trader potrebbe assumere una posizione lunga vicino al prezzo di supporto 16.000-16.500 e provare a chiudere il trade il più vicino possibile al livello di resistenza. Una strategia simile con una posizione corta sarebbe ottimale per un trader che cerca di andare short, inserendo una posizione short intorno ai 19.500 - 20.000 e chiudendo il più vicino possibile ai livelli di supporto 16.000-16.500. Nota quando l'intervallo è rotto, di solito si sviluppano nuovi livelli di resistenza e supporto e i livelli attuali sono considerati non validi.

4) Breakout trading

Il breakout trading è alternativo ai metodi di cui sopra; è un tipo di strategia di continuazione in cui i prezzi dovrebbero estendersi verso l'alto o verso il basso in caso di tendenza al rialzo e al ribasso. Il trader entra in una posizione di acquisto se il livello di resistenza è rotto, in quanto viene considerato un segnale che il trend rialzista rimarrà al suo posto. Lo stesso vale anche nel caso in cui una tendenza al ribasso rompa il livello di supporto. Il vantaggio principale di questo tipo di strategia è che i trigger di supporto e resistenza aiuterebbero a continuare la tendenza e sono probabilmente luoghi ottimali per i punti di ingresso. Nell'esempio seguente, supponendo che il livello di supporto sia 15.800, un investitore potrebbe inserire una posizione corta quando il prezzo scende al di sotto di 15.800 e scommettere che la direzione del prezzo continua su questa strada.

5) Notizie di trading

Questa strategia, a differenza delle precedenti, non si basa sull'analisi tecnica. Richiede una comprensione dei dati macroeconomici e un'interpretazione di notizie, politica economica, risultati finanziari e altre pubblicazioni. Questa forma di trading è altamente redditizia perché l'attività sui prezzi è spesso dettata da comunicati stampa o titoli di notizie positive / negative.

La linea di fondo

Le scommesse sugli spread finanziari sono legalizzate nel Regno Unito come una forma di scommesse, sebbene siano regolate come prodotto finanziario dalla Financial Services Authority. È un modo efficace per generare enormi profitti esentasse con pochi investimenti necessari. Tuttavia, comporta molti rischi - in alcuni casi illimitati - per l'investitore e come tale, l'investitore dovrebbe comprendere e valutare i rischi prima di assumere qualsiasi posizione. Prima di iniziare a scommettere sulla spead finanziaria, si raccomanda di studiare diligentemente i mercati e stabilire una strategia ben definita.