Cosa succede quando una volontà e un conflitto di fiducia revocabile?

Una volontà e un trust sono documenti legali separati che generalmente condividono un obiettivo comune di facilitare un piano patrimoniale unificato. Mentre questi due elementi funzionano idealmente in tandem, a causa del fatto che sono documenti separati, a volte corrono in conflitto tra loro - accidentalmente o intenzionalmente.

Per definizione, una fiducia revocabile è una fiducia vivente stabilita durante la vita del concedente e può essere cambiata in qualsiasi momento, mentre il concedente è ancora in vita. Poiché i trust revocabili diventano operativi prima che la volontà abbia effetto alla morte, la fiducia ha la precedenza sulla volontà, quando vi sono discrepanze tra i due.

Key Takeaways

• Una volontà e una fiducia vivente fanno entrambe parte di un piano immobiliare globale, che a volte sono incoerenti tra loro.
• Quando ci sono conflitti, la fiducia ha la precedenza.
• Una volontà non ha il potere di decidere chi riceve i beni di un trust vivente, come contanti, azioni, obbligazioni, proprietà immobiliari e gioielli.

Un trust è un'entità separata

Da un punto di vista legale, un trust è un'entità separata da un individuo. Quando il concedente di un trust revocabile scompare, i beni nel trust non entrano nel processo di successione insieme ai beni personali di un defunto.

Quando una persona muore, la sua volontà entra in vigore in un procedimento legale chiamato probate, che mira a distribuire la proprietà dell'individuo deceduto, secondo i termini dettati dalla volontà del defunto. Ma la successione non si applica alle proprietà detenute in un trust vivente, poiché tali beni non sono legalmente di proprietà della persona deceduta. In altre parole, la volontà non ha autorità sui beni di un trust, che può includere denaro, azioni, obbligazioni, proprietà immobiliari, automobili, gioielli, opere d'arte e altri oggetti tangibili.

Consideriamo il seguente esempio: supponiamo che un patriarca di famiglia di nome Calvino abbia due figli di nome Donna e Maxine. Supponiamo inoltre che Calvin ponga la sua casa in una fiducia vivente che afferma che Donna e Maxine erediteranno quella casa. Diversi anni dopo, Calvin si risposa. Ma poco prima di morire poco dopo, esegue una nuova volontà che pretende di lasciare la sua casa alla sua nuova moglie, Paula. In tale scenario, Calvin avrebbe dovuto modificare la fiducia, al fine di rendere effettivo il trasferimento a sua moglie. Di conseguenza, quella casa diventa di proprietà di Donna e Maxine.

Questo può essere un argomento confuso per molte persone, che scrivono testamenti e si aspettano che le clausole vengano eseguite senza incidenti. Pertanto, è fondamentale ricordare che una fiducia revocabile è un'entità separata e non segue le disposizioni della volontà di un individuo, alla sua morte. È prudente chiedere il parere di un legale di fiducia e pianificazione patrimoniale, per assicurarsi che le procedure procedano come previsto.

[Importante: sebbene un trust revocabile sostituisca un testamento, il trust controlla solo i beni che vi sono stati collocati. Pertanto, se si forma un trust revocabile, ma i beni non vengono trasferiti al suo interno, le disposizioni sul trust non hanno alcun effetto su tali beni, al momento della morte del concedente.]