Cosa dovrebbe fare per un aspirante consulente finanziario?

Il consulente finanziario ha il compito di guidare il consumatore attraverso il panorama confuso e spesso travolgente di investimenti, tasse, proprietà immobiliari e gestione finanziaria. L'obiettivo finale del consumatore è avere abbastanza soldi da spendere durante la propria vita e proteggere e preservare una parte per le generazioni future. Il consulente finanziario aiuta anche il cliente a raggiungere obiettivi specifici come finanziare l'educazione universitaria dei bambini o acquistare una casa per le vacanze. Di conseguenza, il consulente deve essere simile a un consulente monetario per tutti gli usi - e spesso anche un consulente personale e fiducioso.

Il consulente finanziario può provenire da una varietà di contesti accademici. Inoltre, un dirigente universitario appropriato può essere influenzato dalla designazione del consulente finanziario e dalla sua specialità. Ad esempio, un consulente finanziario che lavora per una società di intermediazione di investimento potrebbe aver bisogno di un set di competenze diverso rispetto a un pianificatore finanziario a pagamento con il proprio negozio. Indipendentemente dalla laurea specialistica, il futuro consulente finanziario avrà bisogno di una formazione specialistica in aggiunta al diploma universitario al fine di superare gli esami di licenza necessari.

Affari e finanza

Per lo studente che entra in un college con l'obiettivo di diventare un consulente finanziario, è ideale una laurea in economia con una concentrazione in finanza. Lo studente di affari acquisisce un'ampia conoscenza del capitalismo, del denaro, delle banche e dell'economia. Tutti sono argomenti importanti nella comprensione della pianificazione finanziaria e delle questioni correlate. La concentrazione finanziaria analizza il modo in cui valutare un business, azioni o altri prodotti finanziari. Questo grado metterà tutti gli studenti su una solida base per entrare nel campo della consulenza finanziaria. La formazione specializzata in consulenza finanziaria integrerà il solido background quantitativo e analitico del maggiore.

Oggi in alcune università si stanno diffondendo importanti programmi di pianificazione finanziaria o programmi di certificazione. Ad esempio, la San Diego State University offre una laurea in Servizi finanziari con un certificato in pianificazione finanziaria personale. Con una laurea in economia e una concentrazione nella pianificazione finanziaria, i corsi post-laurea per ottenere la licenza di consulente finanziario possono essere ridotti al minimo. Questo grado copre molti aspetti di un ruolo di consulenza finanziaria come investimenti, tasse e pianificazione patrimoniale. (Per la lettura correlata, consultare: Vuoi diventare un pianificatore finanziario? Fai clic qui .)

Economia e contabilità

Una laurea in economia, con corsi di finanza, offre anche una base per il consulente finanziario. L'economia trasmette macro concetti globali e generali, nonché importanti micro argomenti come la politica monetaria e fiscale. Il progettista con una comprensione dell'economia è attrezzato per aiutare i propri clienti ad attraversare i cicli del mercato finanziario e commerciale.

In generale, qualsiasi business major è una solida base per una pianificazione finanziaria o una carriera di consulenza. I requisiti di base per le principali aziende - contabilità, economia, marketing, finanza e management - gettano le basi per una transizione di successo nel campo della pianificazione finanziaria. Scoprirai che molti consulenti finanziari detengono un CPA o altra designazione professionale. (Per la lettura correlata, vedere: CPA, CFA o CFP - Scegli attentamente la tua abbreviazione .)

Sebbene sia preferibile una laurea in economia per il consulente finanziario, una persona che decide di entrare nel campo della pianificazione finanziaria dopo il college o in ritardo negli studi universitari può procedere con successo senza una laurea in economia. Questo è uno dei vantaggi di una carriera di consulenza finanziaria; non è richiesto un diploma di scuola superiore per entrare nella professione.

Relativo al cliente

Laurea in arti liberali, comunicazioni o psicologia offre importanti capacità comunicative e analitiche. Sebbene la comprensione dei concetti di investimento e di business sia importante, gran parte del compito di un consulente finanziario riguarda le persone e le loro emozioni che circondano il denaro. Le major meno tecniche aiutano il consulente a comunicare e relazionarsi bene con il cliente.

Lo studente di psicologia impara a conoscere emozioni, paure, ansie e come funziona la mente. Chiaramente, le questioni finanziarie e finanziarie possono essere questioni altamente emotive. Questa formazione aiuta il consulente finanziario nelle relazioni con i clienti.

Le major della comunicazione beneficiano anche delle capacità analitiche e della capacità di rendere semplici argomenti complessi. Se integrato da concetti finanziari e di investimento, il pianificatore con un grado di comunicazione può essere un consulente finanziario di successo.

Le arti liberali insegnano ragionamenti solidi e capacità analitiche. Nell'integrare e proporre un piano finanziario, il consulente con eccellenti capacità di pensiero critico sarà ben preparato per educare e spiegare le varie opzioni. (Per la lettura correlata, vedere: Introduzione alle organizzazioni di pianificazione finanziaria .)

La linea di fondo

Non è richiesto un diploma universitario per una carriera come consulente finanziario. Detto questo, ci sono vantaggi e svantaggi per ogni tipo di consulente principale e di successo del college che proviene da una varietà di esperienze. Dal momento che sono necessari ulteriori studi e certificazioni per ottenere la licenza e iniziare la pratica come consulente finanziario, il candidato dedicato può avere una carriera di successo come consulente finanziario con qualsiasi maggiore college. (Per la lettura correlata, consultare: Tendenze che sfidano i consulenti finanziari .)