4 dei migliori fondi di indici di mercato totali

Un fondo dell'indice di mercato totale è un fondo comune di investimento o un fondo negoziato in borsa (ETF) che tiene traccia di un indice azionario come l'indice Russell 3000, l'S & P 500 o l'indice totale Wilshire 5000, come benchmark. Investendo in azioni collegate a un determinato indice, la performance di un fondo di mercato totale mira a rispecchiare quella dell'indice in questione. Le azioni sottostanti in cui investono questi tipi di fondi tendono ad essere di natura diversa e possono comprendere sia azioni a grande capitalizzazione emesse da società note, sia azioni a piccola capitalizzazione emesse da società meno note. Ecco quattro dei più importanti di oggi:

PRINCIPALI ATTIVITÀ [PER FAVORE FORMATO IN UNA SCATOLA DI CHIAMATA CORRETTA]
- I fondi di indice di mercato totali tengono traccia delle azioni di un determinato indice azionario.
- I primi tre indici utilizzati come benchmark sono l'indice Russell 3000, l'indice S&P 500 e l'indice Wilshire 5000 Total Market.
- Il fondo dell'indice di mercato totale più rilevante comprende l'indice Vanguard Total Stock Market (VTSMX), il fondo Schwab Total Stock Market Index (SWTSX), iShares Russell 3000 (IWVB) e il Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).

Nota: le attività totali, il rating Morningstar, il rendimento YTD e i coefficienti di spesa sono aggiornati al 20 agosto 2019.

Vanguard Total Stock Market Index

Il Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) cerca di tracciare i risultati di investimento del CRSP US Total Market Index che comprende circa il 100% del mercato azionario statunitense investibile. Le sue società, che rappresentano una sezione trasversale delle capitalizzazioni di mercato, sono principalmente negoziate presso la Borsa di New York e il NASDAQ.

Le aziende tecnologiche rappresentano la quota maggiore del portafoglio di VTSMX, al 22, 3%. Le società di servizi finanziari hanno un'allocazione del 15, 6%, mentre le aziende sanitarie hanno il 14, 5%. Le società cicliche e industriali di consumo completano i primi cinque settori, con allocazioni rispettivamente del 12, 3% e dell'11%. Circa il 70% delle attività di VTSMX è investito in grandi società a capitalizzazione di mercato. Le medie imprese rappresentano il 19% del portafoglio del fondo e le piccole società vantano un'allocazione del 9%. Le cinque principali partecipazioni del fondo: Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Berkshire Hathaway e Facebook rappresentano circa l'11, 7% del totale delle attività investite.

• Attività gestite: $ 823, 6 miliardi
• Ritorno YTD: 20, 33%
• Rapporto di spesa: 0, 14%
• Valutazione Morningstar: 4 stelle

Schwab Total Stock Market Index Fund

Il fondo Schwab Total Stock Market Index (SWTSX) replica il rendimento totale dell'intero mercato azionario statunitense misurato dall'indice Dow Jones US Total Stock Market. SWTSX attualmente si concentra su tecnologia (allocazione del 22, 4%), servizi finanziari (15, 6%), assistenza sanitaria (14, 4%), consumatore ciclico (12, 4%) e industria (10, 9%). Le azioni a grande capitalizzazione rappresentano circa il 70% del portafoglio SWTSX, le cui prime cinque partecipazioni sono identiche a quelle del suddetto fondo Vanguard e allo stesso modo comprendono l'11, 7% del portafoglio.

• Attività gestite: $ 9, 9 miliardi
• Rendimento YTD: 20, 42%
• Rapporto di spesa: 0, 03%
• Valutazione Morningstar: 4 stelle

iShares Russell 3000

L'iShares Russell 3000 (IWV) è un fondo negoziato in borsa che replica la performance dell'Indice Russell 3000, che misura i risultati di investimento dell'ampio mercato azionario statunitense. Come i suoi colleghi, IWV utilizza un approccio di indicizzazione per selezionare un campione di azioni che rappresentano il benchmark sottostante. Le allocazioni settoriali e le principali partecipazioni di IWV sono simili a quelle dei fondi Vanguard e Schwab, dove le prime cinque nominazioni rappresentano il 12% del suo portafoglio. Il fondo investe circa il 75% del proprio patrimonio in società a grande capitalizzazione.

• Attività gestite: $ 9, 5 miliardi
• Rendimento YTD: 17, 84%
• Rapporto di spesa: 0, 20%
• Valutazione Morningstar: 4 stelle

Wilshire 5000 Index Fondo d'investimento

Il Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX) è un fondo comune che traccia i risultati di investimento dell'Indice Wilshire 5000, un indice ponderato per la capitalizzazione del valore di mercato di tutte le azioni con sede negli Stati Uniti quotate attivamente. Mentre l'indice comprende circa 3.600 società, il fondo detiene in genere da 1.000 a 2.500 azioni. Il fondo sottolinea le grandi società a capitalizzazione di mercato, che rappresentano il 74% del suo portafoglio complessivo. Le società a media o media capitalizzazione hanno un'allocazione del 18%, mentre le società a piccola capitalizzazione hanno una dotazione dell'8%. Come gli altri fondi in elenco, WFIVX si rivolge a settori tecnologici, finanziari, sanitari, ciclici e industriali, ma le sue prime cinque partecipazioni rappresentano solo il 14% del suo portafoglio. A differenza degli altri fondi, solo WFIVX include Alphabet Inc. (la holding di Google) nel suo quintetto di titoli azionari.

• Attività gestite: $ 192, 8 milioni
• Rendimento YTD: 19, 59%
• Rapporto di spesa: 0, 60%
• Valutazione Morningstar: 3 stelle

[Importante: i piccoli titoli quotati in un fondo di indice di mercato totale sono spesso scambiati in modo sottile, il che può comportare elevati spread di negoziazione e costi di transazione significativi.]