4 segni che dovresti licenziare un cliente di pianificazione finanziaria

Ricevo sempre molta spinta quando comincio a parlare di licenziare i clienti, specialmente con i nuovi imprenditori che si stanno ancora chiedendo come pagheranno le loro bollette ogni mese. Capisco perché anche io pensavo così. Quando stavo operando da una mentalità di scarsità, ho sempre pensato: "Se lascio andare questo cliente, non ho idea di poterlo sostituire." Non importava come il cliente mi trattava o se stavano ottenendo valore del mio servizio. Semplicemente non riuscivo a pensare al fatto che se avessi rilasciato un cliente difficile, avrei lasciato spazio a un altro cliente con cui sarebbe stata una gioia lavorare.

Tutto è cambiato quando ho aperto la mia ditta di consulenza solo a pagamento. Dopo l'incubo di perdere un cliente enorme perché non gli avevo trasmesso correttamente il mio valore, mi sono fatto una promessa che non avrei mai più svalutato me stesso o il mio lavoro per nessun motivo. Una volta che capisci veramente il tuo valore e inizi a operare con la mentalità dell'abbondanza, diventa facile abbandonare i clienti che non si adattano al tuo modello di business. Il più delle volte, quando decido di licenziare un cliente, rientrano in una (o più) delle quattro categorie seguenti.

Key Takeaways

• I consulenti finanziari possono spesso temere di essere licenziati da un buon cliente per qualche motivo fuori dal proprio controllo.
• Ma, in qualità di consulente professionista, potresti anche doverti sbarazzare di volta in volta di un cliente per far funzionare la tua azienda senza intoppi.
• I clienti che sono fastidiosi, che si lamentano, che non apprezzano il tuo duro lavoro e il loro valore, o che sono così concentrati sul denaro che è tutto ciò a cui tengono, sono buoni candidati per ottenere l'ascia.

Vogliono solo parlare di soldi

Tutti abbiamo avuto questi clienti. Non si sono nemmeno seduti al tavolo prima di parlare di questo o quell'investimento, qual è la loro linea di fondo e i punti di forza o di debolezza dei loro portafogli. Puoi provare a farli parlare di sogni e obiettivi o dei concetti di investimento emotivo, ma non vogliono avere nulla a che fare con esso. Sono interessati a una sola cosa: la linea di fondo.

Potrebbe non essere immediatamente chiaro che devi licenziare un cliente come questo perché tecnicamente non stanno litigando con te, perdendo tempo o mostrando le tradizionali bandiere rosse. Tuttavia, uno dei miei valori aziendali è che sono interessato a lavorare con clienti che apprezzano la mia conoscenza delle scienze soft e degli investimenti comportamentali. Se sto lavorando con qualcuno che non ha alcun interesse in questo, non apprezzano il mio valore e starebbero meglio con un consulente che può semplicemente parlare con loro.

Ti chiamano ogni giorno per controllare i loro investimenti

Hai mai desiderato bloccare uno dei numeri dei tuoi clienti sul tuo cellulare? So di averlo fatto. I clienti che ritengono opportuno chiamarti quotidianamente per discutere, analizzare o lamentarsi di come stanno facendo i loro investimenti sono PITA. Perdono tempo e mostrano chiari segni di un investitore emotivo. Non vedono il tuo valore e la forza della strategia a lungo termine che hai messo in atto. Probabilmente non sarai in grado di far vedere a questo tipo di client gli errori dei suoi modi, quindi di solito è meglio consegnarli a un consulente che è felice di tenere la mano.

Non riesci proprio a sembrare d'accordo

Ho avuto clienti che comprendono gli investimenti comportamentali, che hanno un sacco di soldi per rendere utile il mio tempo e che comprendono il quadro generale del nostro piano a lungo termine. Ma per un motivo o per l'altro, non possiamo andare d'accordo. Questo è il cliente con cui hai paura di incontrare perché sai che entrerai in un dibattito sulla politica o sulla religione; il cliente che ha un atteggiamento negativo e ti abbatte. Questo è il cliente che incolpa gli altri per il loro posto nella vita e si offende per tutto. Se ogni interazione con un cliente ti dà stress, devi farti il ​​favore di lasciarlo andare.

Non comprendono o apprezzano il tuo valore

Come consulente a pagamento, ciò che "vendo" ogni giorno è un valore. Non sto vendendo la mia capacità di scegliere azioni o di leggere il futuro del mercato. Non vendo prodotti specifici e non vendo certezza. Sto vendendo il valore di essere un mentore, uno studente per tutta la vita e un educatore delle scienze morbide. Se i tuoi clienti non lo capiscono o lo apprezzano, devi licenziarli in modo da poter liberare spazio per coloro che lo faranno.

Se hai paura di licenziare un cliente, significa che non hai identificato correttamente il tuo valore per te stesso. Potrebbe essere necessario un po 'di ricerca dell'anima e l'aiuto di un buon allenatore o mentore per stabilire meglio il tuo vero valore e passare a una mentalità di abbondanza.

Quando diventi un mentore per i tuoi clienti, li capisci profondamente e li guidi verso un futuro migliore, allora hai imparato i modi di un caregiver finanziario. Hai imparato cosa significa essere un vero fornitore di consigli e come usare il denaro come condotto per una vita più appagante per te stesso e per quelli che servi.