4 migliori fondi azionari con pagamento di dividendi
C'è stato un tempo in cui le azioni che pagavano dividendi passavano di moda. Le compagnie più in voga, si sosteneva, stavano aumentando così in fretta che non avevano bisogno di pagarle. I dividendi erano per le vecchie società consolidate.
Quella volta è stata la bolla delle azioni tecnologiche e sappiamo tutti come è finita.
I tempi sono cambiati. Apple paga un dividendo dello 0, 73% per azione. Microsoft paga un dividendo dello .43% per azione. Amazon non paga un dividendo, ma sente la pressione di sborsare. Le società che pagano dividendi sono, per definizione, società che stanno realizzando profitti, hanno accumulato un sacco di denaro e lo condividono con i loro investitori.
Per quegli investitori, i dividendi sono un flusso di reddito o, ancora meglio, un reinvestimento che turbo addebita i rendimenti di un portafoglio nel lungo termine.
I migliori fondi per dividendi
Per gli investitori che non amano volare da soli, i fondi per dividendi offrono un modo per investire in azioni che pagano dividendi in società che hanno il potenziale per una crescita a lungo termine.
Come scegli il meglio dal resto? Guarda le performance del fondo, a lungo termine e recenti. Controlla in che modo tale performance si raffronti con il suo benchmark e con indici di mercato più ampi. Controlla i costi del fondo per assicurarti che i tuoi profitti non vengano sgranocchiati.
Di seguito sono riportati quattro fondi incentrati sull'investimento in società solide che producono buoni dividendi. Tutti mostrano eccellenti rendimenti annuali medi su un periodo di 10 anni. Tutti hanno costi bassi. Tutti hanno funzionato bene rispetto ai loro benchmark.
E tutti sembrano brutti per il periodo di 12 mesi che termina il 27 febbraio 2019, il periodo di tempo utilizzato di seguito per il confronto delle prestazioni anno su anno.
Durante lo stesso periodo di 12 mesi, l'indice S&P 500 è sceso del 4, 38%. L'indice industriale Dow Jones è cresciuto del 5, 27%. Gli investimenti a lungo termine non sono per i deboli di cuore.
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
A molti investitori piacciono i fondi negoziati in borsa (ETF) perché offrono esposizione a un'ampia gamma di titoli mantenendo al minimo i costi. Per definizione, gli ETF seguono un indice di mercato specifico con l'obiettivo di abbinarne le prestazioni. Sono facili da seguire poiché sono scambiati come azioni. Inoltre, hanno costi bassi perché non sono gestiti attivamente.
L'ETF Vanguard Dividend Appreciation utilizza come riferimento il NASDAQ US Dividend Achievers Select. Le partecipazioni in questo ETF sono ad ampio raggio, con le maggiori concentrazioni in settori industriali, beni di consumo, servizi al consumo e tecnologia. Le sue maggiori partecipazioni sono in titoli Microsoft, Walmart e Johnson & Johnson.
VIG ha un rapporto di spesa del 0, 08%.
Rendimenti annuali medi
Di seguito sono riportati i rendimenti dell'indice rispetto al suo benchmark, al 27 febbraio 2019. ( I rendimenti dell'indice di riferimento sono in corsivo. )
Vanguard Dividend Appreciation ETF ( NASDAQ US Dividend Achievers Select )
- Un anno: -2, 02 (-1, 98)
- 10 anni: 11, 70 ( 11, 81 )
Fidelity Equity Dividend Income Fund (FEQTX)
Il Fidelity Equity Dividend Income Fund è un fondo comune a gestione attiva che mira a superare il rendimento dell'Indice S&P 500. Utilizza Russell 3000, un ampio indice di borsa, come riferimento.
FEQTX investe normalmente almeno l'80% delle proprie attività in azioni che offrono dividendi e hanno il potenziale per l'apprezzamento del capitale a lungo termine. Circa l'85% delle sue partecipazioni sono in azioni americane, guidate da Verizon, Wells Fargo e Chevron.
FEQTX ha un rapporto spese nette annuale dello 0, 62%.
Rendimenti annuali medi
Di seguito sono riportati i rendimenti dell'indice rispetto al suo benchmark, al 27 febbraio 2019. ( I rendimenti dell'indice di riferimento sono in corsivo. )
Fidelity Equity Dividend Income Fund ( Russell 3000 )
- Un anno: -9, 74% (-8, 58 % )
- 10 anni: 10, 25 ( 11, 12% )
Vanguard Equity Income Fund Investor Shares (VEIPX)
Il Vanguard Equity Income Fund investe principalmente in titoli di società a media e grande capitalizzazione sottovalutati che pagano livelli di dividendi superiori alla media rispetto ai loro concorrenti. Investe principalmente in titoli azionari statunitensi e alloca solo il 9, 1% del proprio portafoglio in titoli esteri. L'attuale mix è pesante per l'assistenza sanitaria, finanziaria e beni di prima necessità. Le sue maggiori partecipazioni sono nelle azioni di JP Morgan Chase, Johnson & Johnson e Verizon.
VEIPX addebita un rapporto spese nette annuale dello 0, 27%.
Rendimenti annuali medi
Di seguito sono riportati i rendimenti dell'indice rispetto al suo benchmark, al 27 febbraio 2019. ( I rendimenti dell'indice di riferimento sono in corsivo. )
Vanguard Equity Income Fund ( Spliced Equity Income Income Index )
- Un anno: -5, 72 (-5, 85 % )
- 10 anni: 12, 17 ( 10, 51% )
Fidelity Strategic Dividend & Income Fund (FSDIX)
Il Fidelity Strategic Dividend & Income Fund è un fondo gestito attivamente che cerca solide società che pagano dividendi ma aggiunge una dose di obbligazioni al suo mix. Circa il 70% delle sue attività totali sono in azioni ordinarie ma alloca fino al 20% alle obbligazioni societarie. A partire da ora, le sue principali partecipazioni azionarie sono nei settori immobiliare, dei consumatori e della sanità.
FSDIX addebita un coefficiente di spesa dello 0, 71%.
Rendimenti annuali medi
Di seguito sono riportati i rendimenti dell'indice rispetto al suo benchmark, al 27 febbraio 2019. ( I rendimenti dell'indice di riferimento sono in corsivo. )
Fidelity Strategic Dividend & Income Fund ( Indice composito dividendo strategico dividendi e reddito )
- Un anno: -4, 49% ( -2, 47% )
- 10 anni: 11, 88% ( 11, 79% )