5 tipi di portfolio popolari

Gli investitori azionari sentono costantemente la saggezza della diversificazione. Questo concetto significa semplicemente non mettere tutte le uova nello stesso paniere, il che aiuta a mitigare il rischio e generalmente porta a un migliore ritorno sugli investimenti. La diversificazione dei dollari guadagnati con fatica ha senso, ma ci sono diversi modi per diversificare e ci sono diversi tipi di portafoglio. È importante capire che la costruzione di qualsiasi tipo di portafoglio richiederà ricerca e qualche sforzo. Ecco alcune informazioni di base su cinque diversi tipi di portafoglio e su come iniziare con ciascuno.

5 tipi di portfolio popolari

Il portafoglio aggressivo

Un portafoglio di portafoglio aggressivo comprende quei titoli con una proposta ad alto rischio / alta remunerazione. Le azioni di questa categoria hanno in genere un beta elevato o sensibilità al mercato globale. Le azioni beta più alte subiscono costantemente ampie fluttuazioni rispetto al mercato complessivo. Se il tuo singolo titolo ha una beta di 2.0, in genere si sposterà il doppio rispetto al mercato complessivo in entrambe le direzioni.

La maggior parte delle società con offerte di azioni aggressive sono nelle prime fasi della crescita e hanno una proposta di valore unica. La creazione di un portafoglio aggressivo richiede un investitore disposto a cercare tali società, poiché la maggior parte di esse, con poche eccezioni, non saranno nomi familiari comuni. Cerca online aziende con una rapida crescita degli utili non sono state scoperte da Wall Street. Il settore più comune da esaminare sarebbe la tecnologia, ma molte aziende in altri settori che perseguono una strategia di crescita aggressiva possono essere prese in considerazione. La gestione del rischio diventa molto importante quando si crea e si mantiene un portafoglio aggressivo. Mantenere le perdite al minimo e trarre profitto sono le chiavi del successo in questo tipo di investimenti. (Per la lettura correlata, vedere: I vantaggi di investire in società aggressive .)

Il portafoglio difensivo

Le azioni difensive di solito non hanno un beta elevato e sono abbastanza isolate da ampi movimenti del mercato. Le azioni cicliche, invece, sono quelle più sensibili al ciclo economico economico sottostante. Ad esempio, durante i periodi di recessione, le aziende che fanno le necessità di base tendono a fare meglio di quelle focalizzate su mode o lussi. Nonostante quanto sia brutta l'economia, le aziende che rendono i prodotti essenziali per la vita di tutti i giorni sopravvivranno. Pensa agli elementi essenziali nella vita di tutti i giorni e trova le aziende che producono questi prodotti di base per i consumatori.

Il vantaggio di acquistare azioni cicliche è che offrono un ulteriore livello di protezione contro eventi dannosi. Basta ascoltare le notizie economiche e sentirai i gestori dei portafogli parlare di "droga", "difesa" e "tabacco". Questi sono solo cestini di azioni che i gestori stanno raccomandando in base a dove si trova attualmente il ciclo economico e dove pensano che stia andando. Tuttavia, i prodotti e i servizi di queste aziende sono costantemente richiesti. Molte di queste società offrono anche un dividendo che aiuta a ridurre al minimo le perdite di capitale. Un portafoglio difensivo è prudente per la maggior parte degli investitori.

Il portafoglio di reddito

Un portafoglio di reddito si concentra sul fare soldi attraverso dividendi o altri tipi di distribuzioni agli stakeholder. Queste società sono in qualche modo simili a titoli difensivi sicuri ma dovrebbero offrire rendimenti più elevati. Un portafoglio di reddito dovrebbe generare un flusso di cassa positivo. I fondi comuni di investimento immobiliare (REIT) e le società in accomandita semplice (MLP) sono eccellenti fonti di investimenti generatori di reddito. Queste società restituiscono la maggior parte dei loro profitti agli azionisti in cambio di uno status fiscale favorevole. I REIT sono un modo semplice per investire nel settore immobiliare senza i fastidi di possedere proprietà immobiliari. Tieni presente, tuttavia, che questi stock sono anche soggetti al clima economico. I REIT sono gruppi di azioni che subiscono una sconfitta durante una recessione economica, mentre la costruzione di immobili e l'attività di acquisto si inaridiscono.

Un portafoglio di entrate è un buon complemento della busta paga della maggior parte delle persone o di altri redditi da pensione. Gli investitori dovrebbero essere alla ricerca di titoli che sono caduti in disgrazia e hanno ancora mantenuto una politica di dividendi elevata. Queste sono le società che possono non solo integrare le entrate ma anche fornire plusvalenze. Le utility e le altre industrie a lenta crescita sono il luogo ideale per iniziare la ricerca. (Per la lettura correlata, vedere: I dividendi sembrano ancora buoni dopo tutti questi anni .)

Il portafoglio speculativo

Un portafoglio speculativo è il più vicino a una scommessa pura. Un portafoglio speculativo presenta più rischi di qualsiasi altro discusso qui. I guru della finanza suggeriscono che un massimo del 10% del proprio patrimonio investibile può essere utilizzato per finanziare un portafoglio speculativo. Le "opere teatrali" speculative potrebbero essere offerte pubbliche iniziali (IPO) o azioni che si dice siano obiettivi di acquisizione. Anche le aziende tecnologiche o sanitarie in fase di ricerca di un prodotto innovativo o una compagnia petrolifera junior che sta per pubblicare i suoi risultati di produzione iniziali rientrerebbero in questa categoria.

Si potrebbe sostenere che la diffusa popolarità degli ETF con leva sui mercati di oggi rappresenta la speculazione. Ancora una volta, questi tipi di investimenti sono allettanti perché scegliere quello giusto potrebbe portare a enormi profitti in breve tempo. La speculazione può essere l'unico portafoglio che, per essere eseguito con successo, richiede la maggior parte dei compiti. Le azioni speculative sono in genere operazioni commerciali, non il classico investimento buy-and-hold.

Il portafoglio ibrido

Costruire un portafoglio ibrido significa avventurarsi in altri investimenti, come obbligazioni, materie prime, immobili e persino arte. Vi è molta flessibilità nell'approccio al portafoglio ibrido. Tradizionalmente, questo tipo di portafoglio conterrebbe azioni blue chip e alcuni titoli di stato o corporate di alto livello. REIT e MLP possono anche essere un tema investibile per il portafoglio bilanciato. Un approccio comune alla strategia di investimento a reddito fisso sostiene l'acquisto di obbligazioni con varie date di scadenza ed è essenzialmente un approccio di diversificazione all'interno della classe di attività obbligazionaria stessa. Fondamentalmente, un portafoglio ibrido includerebbe un mix di azioni e obbligazioni in proporzioni relativamente fisse. Questo tipo di approccio offre una diversificazione tra più classi di attività, il che è vantaggioso perché le azioni e i titoli a reddito fisso tendono ad avere una correlazione negativa tra loro. (Per la lettura correlata, vedere: Introduzione alla diversificazione degli investimenti .)

La linea di fondo

Alla fine della giornata, gli investitori dovrebbero considerare tutti questi portafogli e decidere la giusta allocazione tra tutti e cinque. La creazione di un portafoglio di investimenti richiede uno sforzo maggiore rispetto a un approccio di investimento passivo e indicizzato. Andando da solo, ti verrà richiesto di monitorare il tuo portafoglio (i) e riequilibrare più frequentemente, accumulando così le commissioni. Un'esposizione troppo o troppo scarsa a qualsiasi tipo di portafoglio comporta rischi aggiuntivi. Nonostante lo sforzo extra richiesto, la definizione e la creazione di un portafoglio aumenterà la fiducia degli investitori e vi darà il controllo sulle vostre finanze. (Per la lettura correlata, vedere: 4 passaggi per la creazione di un portafoglio redditizio .)