5 tratti di consulenti finanziari di successo

Varie caratteristiche separano i buoni consulenti finanziari da quelli cattivi e quelli di successo da quelli senza successo. Sia che tu voglia diventare un consulente finanziario o semplicemente bisogno di assumerne uno per aiutarti con la tua pianificazione finanziaria, qui ci sono cinque caratteristiche da tenere a mente che hanno i consulenti finanziari di maggior successo.

Key Takeaways

• I consulenti finanziari di successo vantano un ampio portafoglio di attività relative ai clienti e un track record di prestazioni e servizi.
• Ottenere clienti e farli rimanere con te — e raccomandarti — significa essere professionali e mettere i tuoi clienti al primo posto.
• Allo stesso tempo, devi avere una profonda conoscenza dei mercati, capacità analitiche e formazione e avere una passione per la finanza.

1. Passione per la pianificazione finanziaria e la gestione patrimoniale

I consulenti finanziari di successo sono quelli che hanno una passione assoluta per l'argomento. Ciò è importante perché standard, leggi, metodologie e prodotti all'interno del mondo finanziario e degli investimenti sono in costante evoluzione.

Quando un consulente finanziario ha una grande passione per l'argomento, quella persona naturalmente tende a imparare ogni giorno di più sull'industria. Quelli senza quella passione rimangono costantemente indietro e lottano per stare al passo con gli sviluppi del settore. Solo questo può fare la differenza tra successo e fallimento come consulente finanziario. Una buona domanda da porre ai consulenti finanziari ad ogni conversazione è: "Cosa c'è di nuovo nel settore?"

2. Una profonda capacità analitica

Ci sono molte aree coinvolte in un piano finanziario completo e completo. Pianificazione del flusso di cassa, pianificazione della pensione, gestione degli investimenti, pianificazione assicurativa, pianificazione patrimoniale e pianificazione fiscale sono alcune aree chiave con cui un consulente finanziario competente può aiutare i clienti. Una profonda capacità analitica in tutte queste aree è importante, ma è forse più importante nella parte di investimento.

I consulenti finanziari di successo sanno che la relazione rischio / rendimento guida quasi ogni aspetto di un piano finanziario. Strutturare un portafoglio di investimenti nel modo giusto ed essere in grado di riallocare le risorse al variare del tempo e degli obiettivi è fondamentale. È importante che un consulente finanziario sia in grado di analizzare e pianificare un portafoglio nel contesto di una varietà di parametri, come deviazione standard, beta, allocazione strategica degli asset, allocazione tattica degli asset e drawdown.

3. Vendita professionale

Questo è un requisito fondamentale per i consulenti finanziari di successo. I consulenti finanziari devono far crescere il loro libro degli affari per prosperare. Essere in grado di vendere i propri servizi nell'intero spettro della pianificazione finanziaria, dalla gestione degli investimenti alla pianificazione patrimoniale, è necessario affinché i consulenti finanziari abbiano successo. Concesso, le vendite di servizi o prodotti non dovrebbero essere effettuate esclusivamente per effettuare una vendita. Il servizio o il prodotto deve aiutare veramente il cliente.

Tuttavia, la vendita è comunque necessaria. Un consulente finanziario deve essere in grado di comunicare chiaramente al cliente il problema o il divario nel suo piano finanziario esistente, trasmettere correttamente la soluzione e, come ultimo passo, chiedere l'attività del cliente o del potenziale cliente. Un consulente finanziario che non riesce a trovare il coraggio di chiedere affari non ne otterrà senza dubbio nessuno. Con questo in mente, il tratto successivo è cruciale.

4. Una convinzione che interessi deve essere allineata

I consulenti finanziari di successo sono quelli che mettono al primo posto gli interessi dei propri clienti e quelli dei propri interessi. Il consulente deve credere che gli interessi finanziari di entrambe le parti dovrebbero essere allineati, altrimenti potrebbe verificarsi una relazione dannosa. Non è necessario e non etico vendere un prodotto cliente di cui il cliente non ha bisogno, come polizze assicurative irrilevanti o polizze assicurative con troppa copertura.

Alcuni prodotti di investimento rientrano anche in questa categoria, come i fondi comuni di investimento che hanno un elevato carico di vendita, dal momento che non vi sono molti fondi comuni comparabili e migliori senza tali carichi.

Inoltre, addebitare commissioni di gestione degli investimenti superiori al necessario non è una buona pratica. Un consulente finanziario di successo non dovrebbe addebitare il 2% sulle risorse gestite quando lo 0, 5% è tipico per lo stesso servizio. I consulenti finanziari di successo aiutano le persone e sono retribuiti equamente; non drenano i loro clienti dai loro soldi guadagnati duramente.

5. Curiosità

Scoprire esattamente ciò di cui un cliente ha bisogno in tutti gli aspetti della pianificazione finanziaria è simile al lavoro investigativo. Piccoli dettagli devono essere trovati e messi insieme e deve essere creata e comunicata una soluzione completa a un grosso problema. I consulenti finanziari di successo sono quelli che apprezzano questo processo e prosperano nella sfida.