7 strategie semplici per far crescere il tuo portafoglio

Sebbene ci sia un piccolo gruppo di investitori che si accontentano di generare reddito dai loro portafogli senza farli crescere, la maggior parte degli investitori vorrebbe vedere i loro gruzzoli aumentare nel tempo. Esistono molti modi per far crescere un portafoglio e l'approccio migliore per un determinato investitore dipenderà da vari fattori quali la tolleranza al rischio, l'orizzonte temporale e la quantità di capitale che può essere investito.

Esistono diversi modi per far crescere il valore di un portafoglio. Alcuni richiedono più tempo o hanno più rischi di altri. Tuttavia, esistono metodi collaudati che gli investitori di ogni genere hanno usato per far crescere i loro soldi.

Definire la crescita

La crescita può essere definita in diversi modi quando si tratta di investimenti. Nel senso più generale, qualsiasi aumento del valore del conto può essere considerato una crescita, ad esempio quando un certificato di deposito paga interessi sul suo capitale. Ma la crescita è generalmente definita più specificamente nell'arena degli investimenti come apprezzamento del capitale, dove il prezzo o il valore dell'investimento aumenta nel tempo. La crescita può avvenire sia a breve che a lungo termine, ma una crescita sostanziale a breve termine comporta generalmente un grado di rischio molto più elevato.

Compra e tieni

L'acquisto e la detenzione di investimenti è forse la strategia più semplice per raggiungere la crescita e nel tempo può anche essere una delle più efficaci. Gli investitori che acquistano semplicemente azioni o altri investimenti in crescita e li mantengono nei loro portafogli con un monitoraggio limitato sono spesso piacevolmente sorpresi dai risultati.

Un investitore che utilizza una strategia buy-and-hold in genere non è interessato ai movimenti dei prezzi a breve termine e agli indicatori tecnici.

Tempi di mercato

Coloro che seguono più da vicino i mercati o investimenti specifici possono battere la strategia di acquisto e mantenimento se sono in grado di programmare correttamente e costantemente i mercati quando i prezzi sono bassi e vendere quando sono alti. Questa strategia produrrà ovviamente rendimenti molto più elevati rispetto al semplice possesso di un investimento nel tempo, ma richiede anche la capacità di valutare correttamente i mercati.

Per l'investitore medio che non ha il tempo di guardare il mercato su base giornaliera, potrebbe essere meglio evitare i tempi di mercato e concentrarsi su altre strategie di investimento più orientate al lungo termine.

Diversificazione

Questa strategia è spesso combinata con l'approccio buy and hold. Molti diversi tipi di rischio, come il rischio aziendale, possono essere ridotti o eliminati attraverso la diversificazione. Numerosi studi hanno dimostrato che l'allocazione delle attività è uno dei fattori chiave nel rendimento degli investimenti, soprattutto per periodi di tempo più lunghi.

La giusta combinazione di azioni, obbligazioni e liquidità può consentire a un portafoglio di crescere con molto meno rischio e volatilità rispetto a un portafoglio completamente investito in azioni. La diversificazione funziona in parte perché quando una classe di attività si sta comportando male, un'altra di solito sta andando bene.

Investi nei settori della crescita

Gli investitori che desiderano una crescita aggressiva possono rivolgersi a settori dell'economia come tecnologia, sanità, costruzioni e titoli a bassa capitalizzazione per ottenere rendimenti superiori alla media in cambio di maggiori rischi e volatilità. Alcuni di questi rischi possono essere compensati con periodi di detenzione più lunghi e un'attenta selezione degli investimenti.

Media del dollaro - DCA

Una strategia di investimento comune, DCA viene utilizzata più spesso con fondi comuni di investimento. Un investitore assegnerà un importo specifico in dollari che viene utilizzato per acquistare periodicamente azioni di uno o più fondi specifici. Poiché il prezzo del / i fondo / i varierà da un periodo di acquisto all'altro, l'investitore è in grado di ridurre la base di costo complessiva delle azioni in quanto un numero inferiore di azioni verrà acquistato in un periodo in cui il prezzo del fondo è più elevato e più azioni vengono acquistati quando il prezzo diminuisce.

La media del costo in dollari consente quindi all'investitore di ottenere un guadagno maggiore dal fondo nel tempo. Il vero valore di DCA è che gli investitori non devono preoccuparsi di acquistare in cima al mercato o di cercare di programmare attentamente le loro transazioni.

Cani del Dow

Michael Higgins delinea questa semplice strategia nel suo libro "Beating the Dow". I "cani" del Dow sono semplicemente le 10 società dell'indice che hanno i rendimenti da dividendi più bassi. Coloro che acquistano questi titoli all'inizio dell'anno e poi adeguano i loro portafogli ogni anno, di solito hanno battuto il rendimento dell'indice nel tempo (anche se non ogni anno).

Esistono diversi fondi comuni di investimento (UIT) e fondi negoziati in borsa (ETF) che seguono questa strategia, quindi gli investitori a cui piace l'idea ma non vogliono fare le proprie ricerche possono acquistare questi titoli rapidamente e facilmente.

PU SL SLIM

Questo metodo di raccolta titoli è stato sviluppato da William O'Neil, fondatore dell'Investor's Business Daily . La sua metodologia è quantificata nell'acronimo CAN SLIM, che significa:

• C - Gli utili trimestrali correnti (C) per azione (EPS) di una società devono essere superiori di almeno il 18-20% rispetto a un anno fa.
• A - L'utile (A) annuale per azione deve riflettere la crescita materiale per almeno i cinque anni precedenti.
• N - La società deve avere qualcosa (N) in corso, come un nuovo prodotto, un cambio di gestione, ecc.
• S - La società dovrebbe cercare di riacquistare le proprie lepri (S) in sospeso, cosa che spesso viene fatta quando le società prevedono alti profitti futuri.
• L - La società deve essere un leader (L) nella sua categoria anziché un ritardatario.
• I - La compagnia dovrebbe avere alcuni sponsor istituzionali (ma non troppi).
• M - L'investitore dovrebbe comprendere in che modo l'arteria (M) complessiva influisce sulle azioni dell'azienda e quando può essere acquistata e venduta al meglio.

Per ulteriori informazioni su questo stile di investimento, leggi il famoso libro di William O'Neil "Come guadagnare in azioni".

La linea di fondo

Questi sono solo alcuni dei metodi più semplici per far crescere i soldi. Esistono tecniche molto più sofisticate utilizzate da individui e istituzioni che impiegano investimenti alternativi come derivati ​​e altri strumenti in grado di controllare l'entità del rischio assunto e amplificare i possibili guadagni che possono essere realizzati. Per ulteriori informazioni su come trovare la giusta strategia di crescita per il proprio portafoglio, consultare il proprio agente di borsa o consulente finanziario.