I fondi Vanguard sono buoni per il tuo portafoglio? Una recensione imparziale

Con oltre 3 trilioni di dollari di attività gestite in oltre 200 fondi, Vanguard è una delle maggiori società di investimento al mondo. La sua meritata reputazione per gli investimenti a basso costo è superata solo dalla sua esperienza nella produzione di fondi altamente qualificati che popolano tutte le liste dei migliori fondi da possedere. Scopri perché i fondi Vanguard appartengono al tuo portafoglio.

Le tasse contano

Il fondatore di Vanguard, John Bogle, è stato tra i primi leader del settore a stabilire un collegamento diretto tra spese di investimento e performance degli investimenti. Numerosi studi hanno dimostrato che commissioni di gestione più elevate ostacolano decisamente la performance degli investimenti a lungo termine. Vanguard ha sempre offerto fondi a vuoto con alcuni dei rapporti di spesa più bassi sul mercato. Se ti qualifichi per la sua classe di fondi Admiral (che richiede un investimento minimo di $ 10.000), gli indici di spesa vengono ulteriormente ridotti.

La posizione di leader di Vanguard come fornitore di fondi a basso costo è garantita dalla sua struttura proprietaria. A differenza della maggior parte delle società di fondi, che sono di proprietà di società o azionisti di terze parti, Vanguard è di proprietà dei fondi comuni di investimento stessi, quindi tutti gli utili sono investiti nel contenere i costi per i suoi azionisti di fondi comuni.

Re dei fondi indicizzati a basso costo

Bogle è stato anche tra i primi a sottolineare che la stragrande maggioranza dei fondi gestiti attivamente non può battere gli indici di mercato con un certo grado di coerenza. La sua filosofia principale si basava sull'idea che, se non si può battere il mercato, si dovrebbe diventare il mercato - e se si può farlo al minor costo possibile, è possibile sovraperformare la maggior parte dei gestori di fondi gestiti attivamente. Vanguard ha aperto la strada agli investimenti negli indici negli anni '90 e ora offre la più ampia gamma di fondi collegata a quasi tutti gli indici di mercato. Se sei un investitore passivo, non puoi ottenere una diversificazione del portafoglio più ampia da nessun'altra parte.

Portfolio Design per ogni situazione

Vanguard offre fondi a gestione attiva a basso costo che possono aiutarti a navigare nelle acque fangose. I suoi fondi possono offrirti un portafoglio ben bilanciato per proteggerti dalla volatilità del mercato. Indipendentemente dalle tue esigenze o obiettivi, puoi scegliere tra quasi 300 fondi e fondi negoziati in borsa (ETF) per creare il portafoglio perfetto.

Se hai bisogno di aiuto per progettare il portafoglio perfetto, Vanguard offre uno strumento di screening degli investimenti online che consiglia un'allocazione delle attività in base alla situazione finanziaria, agli obiettivi di investimento e alla tolleranza al rischio. Se stai investendo più di $ 50.000, puoi avere accesso ai servizi di consulenza personale di Vanguard, che forniscono consulenza robo insieme a un consulente personale dal vivo.

Se si desidera un solo fondo per il proprio portafoglio

Potrebbe non essere la strategia di investimento più consigliata, ma se si desidera semplificare il proprio portafoglio e mantenere un solo fondo, il fondo dell'indice Vanguard Total Stock Market potrebbe essere quello. È il più grande fondo indicizzato di Vanguard, che incarna la filosofia di base di Bogle. Il fondo offre un'esposizione all'intero mercato azionario statunitense con un'ampia diversificazione tra società a grande, media e piccola capitalizzazione su entrambi i lati dello spettro di crescita e valore. È un fondo gestito passivamente, quindi le sue spese sono basse allo 0, 17%. A causa del suo fatturato di portafoglio, è molto efficiente sotto il profilo fiscale, quindi è un ottimo fondo per i conti tassabili.

Naturalmente, non è consigliabile detenere un solo investimento in un portafoglio a causa del rischio di esposizione unilaterale. Una migliore strategia di investimento sarebbe quella di rendere il Vanguard Total Stock Market Index un fondo azionario in un portafoglio diversificato che comprende altre classi di attività, come obbligazioni, titoli esteri e liquidità.

Conclusione

Vanguard è il leader dei fondi a basso costo per diversi decenni, durante i quali è anche riuscito a produrre molti fondi dalle migliori prestazioni. Puoi trovare fondi a basso costo; altre società di fondi devono competere con Vanguard. Puoi anche trovare fondi con prestazioni migliori, ma poche società di fondi hanno tanti fondi con le prestazioni migliori in più categorie come Vanguard.

Non puoi mai sapere se hai i fondi migliori per il tuo portafoglio. Almeno con i fondi Vanguard, sai che saranno tra i migliori.