Chartered Wealth Manager (CWM)
Il Chartered Wealth Manager (CWM) è una designazione professionale emessa dalla Global Academy of Finance and Management (GAFM), formalmente l'American Academy of Financial Management (AAFM). Ha lo scopo di certificare le conoscenze e le abilità dei professionisti della gestione patrimoniale.
I prerequisiti per il programma CWM sono tre anni o più di esperienza professionale nella gestione patrimoniale e un diploma approvato GAFM o altri programmi approvati come un master in determinati campi.
Key Takeaways
- La designazione Chartered Wealth Manager (CWM) è una certificazione professionale fornita ai gestori patrimoniali e offerta dalla Global Academy of Finance and Management.
- Il CWM certifica la competenza professionale di datori di lavoro, colleghi e clienti nelle aree di: pianificazione finanziaria, investimenti, rischio, economia, tasse, pensione, pianificazione patrimoniale, denaro e banche.
- I candidati devono possedere un master in finanza, legge, economia, matematica o gestione patrimoniale e oltre 5 anni di esperienza. Professori, dottorandi, CPA e avvocati possono richiedere esenzioni individuali.
Comprensione Chartered Wealth Manager (CWM)
Il programma Chartered Wealth Manager si concentra su argomenti come la gestione delle relazioni, la comunicazione, le vendite e la pianificazione finanziaria e richiede 15 ore all'anno di formazione continua.
GAFM è un'istituzione globale che offre ai candidati la certificazione per migliorare le proprie conoscenze e credenziali in materia di consulenza finanziaria, contabile e gestionale. Offre altre certificazioni come Accredited Financial Analyst (AFA), Accredited Management Consultant (AMC) e Master Financial Planner (MFP). Il Board of Standards GAFM è stato lanciato nel 1996 attraverso una fusione tra il Comitato consultivo dei fondatori della Revisione della legge sulla pianificazione fiscale e patrimoniale originaria e l'American Academy of Financial Management & Analysts.
Requisiti CWM
I candidati che desiderano perseguire la designazione CWM devono soddisfare requisiti accademici e di lavoro minimi. I candidati devono avere due dei seguenti:
- Un titolo ABA AACSB, ACBSP o Equis accreditato finanziario, di investimento, contabile, fiscale o economico
- Tre anni di esperienza professionale
- Una laurea riconosciuta dal governo: licenze, laurea, MBA / Master o Laurea in giurisprudenza, dottorato di ricerca, CPA, designazioni riconosciute e lavoro di specializzazione
- Un grado correlato ed esami da un programma universitario approvato e accreditato AAFM
- Completamento dei programmi di formazione per la certificazione esecutiva online
Per dimostrare che i candidati hanno conseguito un master, devono fornire la presentazione di:
- Applicazione di certificazione AAFM che mostra l'istruzione da un fornitore di istruzione qualificato AAFM
- Prova in buona fede della domanda, dell'iscrizione e del completamento della laurea e degli esami del programma accreditato o sanzionato dal governo
- Prova dell'esperienza lavorativa e di eventuali diplomi, licenze, designazioni, certificazioni, lavoro / formazione del governo, lavoro di insegnamento, ricerca o altri premi
Non è richiesto alcun esame CWM. I professionisti di CWM dovrebbero avere competenze che trattano le seguenti aree tematiche: 1. Pianificazione patrimoniale e trust 2. Gestione patrimoniale 3. Gestione del portafoglio 4. Fiscalità internazionale 5. Diritto pensionistico 6. Economia 7. Investimenti 8. Denaro e attività bancarie 9. Consulenza high net worth 10. Gestione delle relazioni, conformità ed etica 11. Entità e organizzazioni aziendali 12. Gestione dei rischi e assicurazioni
I titolari di CWM sono tenuti a completare ogni anno almeno 15 ore di formazione continua.
Funzioni di un CWM
Un CWM in genere assiste gli investitori al dettaglio con quanto segue:
- Costruire strategie di investimento: i gestori patrimoniali noleggiati elaborano strategie intorno alle tolleranze di rischio dei clienti, alle situazioni personali e agli obiettivi finanziari a lungo termine. Ad esempio, un CWM può costruire un portafoglio azionario di azioni con dividendi ad alto rendimento per un investitore che cerca un reddito passivo.
- Fornire consulenza indipendente: un CWM analizza grandi quantità di notizie e dati finanziari e fornisce ai clienti una valutazione indipendente delle informazioni. Ad esempio, dopo aver letto un prospetto per un'offerta pubblica iniziale (IPO) imminente, un CWM può consigliare al suo cliente di evitare di investire.
- Ascolta attivamente: le circostanze dei clienti cambiano continuamente. Un CWM organizza incontri regolari con gli investitori e determina se un cambiamento nella loro situazione richiede una revisione della strategia di investimento. Ad esempio, dopo una riunione con un cliente, un CWM può decidere di effettuare un ribilanciamento del portafoglio dopo aver appreso un'eredità. L'ascolto attivo aiuta a garantire che i CWM soddisfino la regola Know Your Client (KYC).
- Insegnamento: un CWM educa attivamente gli investitori sui mercati finanziari e su come costruire ricchezza. Insegnano ai loro clienti i principi fondamentali come la diversificazione, l'asset allocation e l'importanza della disciplina. Se un CWM ha clienti attivi, può spiegare l'importanza della conservazione del capitale e del rischio / rendimento.
- Guardiano finanziario: i gestori patrimoniali noleggiati monitorano i mercati per i clienti e li avvisano di nuove opportunità o potenziali rischi che potrebbero avere un impatto sui loro portafogli. Ad esempio, un CWM può informare un cliente in merito a un avviso di profitto a sorpresa che potrebbe avere un impatto negativo su una partecipazione in portafoglio.