Lotta al finanziamento del terrorismo (CFT)
La lotta al finanziamento del terrorismo (CFT) implica lo studio, l'analisi, la dissuasione e la prevenzione delle fonti di finanziamento per attività volte a raggiungere obiettivi politici, religiosi o ideologici. La CFT si ottiene attraverso la violenza e la minaccia della violenza contro i civili. Rintracciando la fonte dei fondi a sostegno delle attività terroristiche, le forze dell'ordine potrebbero essere in grado di impedire il verificarsi di alcune di tali attività.
Key Takeaways
- La lotta al finanziamento del terrorismo (CFT) si concentra sulla limitazione del movimento di fondi alle organizzazioni terroristiche e può concentrarsi su una varietà di entità, come banche, enti di beneficenza e imprese e una serie di attività, come la regolamentazione, la supervisione e la segnalazione .
- I processi di lotta al finanziamento del terrorismo sono gli sforzi compiuti per identificare e bloccare la circolazione dei fondi, che in alcuni casi possono essere mascherati da transazioni finanziarie legittime, utilizzate per finanziare attività terroristiche.
- Il riciclaggio di denaro è il processo per far sembrare legittimo il denaro proveniente da fonti illegali e questo processo, che ha un ruolo significativo nel finanziamento del terrorismo, è l'obiettivo di gran parte degli sforzi della CFT, dall'individuazione alla pubblica accusa.
- Le unità di informazione finanziaria indagano sulle transazioni sospette e quindi forniscono informazioni alle forze dell'ordine per ulteriori indagini o azioni penali.
- La Task Force di azione finanziaria è un gruppo di 35 paesi che lavorano insieme per combattere il finanziamento del terrorismo standardizzando le normative per prevenire l'abuso di sistemi normativi più deboli.
Come funziona la lotta al finanziamento del terrorismo (CFT)
La lotta al finanziamento del terrorismo (CFT) comprende l'insegnamento di tecniche investigative finanziarie alle forze dell'ordine, l'insegnamento ai pubblici ministeri per vincere casi di riciclaggio di denaro e la formazione delle autorità di vigilanza finanziaria e di regolamentazione per identificare attività sospette. Gli sforzi della CFT possono esaminare enti di beneficenza, entità bancarie sotterranee e società di servizi monetari registrate, tra le altre entità. CFT è anche noto come controfinanziamento del terrorismo.
Gli individui e le organizzazioni che finanziano il terrorismo devono nascondere il modo in cui i soldi verranno utilizzati e da dove provengono. I fondi possono provenire da fonti legali, come organizzazioni religiose o culturali legittime, o da fonti illegali, come il traffico di droga e la corruzione del governo. I fondi possono anche provenire da una fonte illegale ma sembrano provenire da una fonte legale attraverso il riciclaggio di denaro.
Il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo sono spesso collegati. Quando le forze dell'ordine sono in grado di rilevare e prevenire le attività di riciclaggio di denaro, spesso impediscono simultaneamente che tali fondi vengano utilizzati per finanziare atti di terrorismo. La lotta al riciclaggio di denaro è fondamentale per la CFT. Poco del denaro utilizzato per finanziare il terrorismo proviene da organizzazioni benefiche a duplice scopo, mentre la maggior parte proviene da entità bancarie sotterranee chiamate hawala, nonché da riciclaggio di denaro e corrieri.
considerazioni speciali
Invece di cercare di catturare un complotto criminale o commettere un atto di terrorismo attraverso altri mezzi come la sorveglianza, le forze dell'ordine affrontano il problema dal lato del denaro rilevando transazioni finanziarie sospette e rintracciando tutte le persone e le organizzazioni coinvolte in tali transazioni.
Chiunque offra volontariamente denaro per compiere un atto terroristico, direttamente o indirettamente, è colpevole di finanziamento del terrorismo. Poiché i terroristi usano metodi diversi, chiamati tipologie, per finanziare le loro attività e nascondere le fonti del loro finanziamento con mezzi specifici per la loro economia locale, i regolatori del mercato finanziario e le forze dell'ordine devono usare una varietà di tecniche per catturare questi criminali.
Quando ci sono differenze nel riciclaggio di denaro e nelle leggi CFT tra i paesi, specialmente quando alcuni paesi hanno controlli più deboli rispetto ad altri, i terroristi abuseranno dei sistemi finanziari di quei paesi per spostare segretamente denaro. Creando procedure standardizzate per il settore finanziario, il sistema giudiziario penale e alcune imprese e professioni, il finanziamento del terrorismo diventa più difficile da nascondere. Il GAFI raccoglie e condivide anche informazioni sulle tendenze del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo e lavora a stretto contatto con il FMI, la Banca mondiale e le Nazioni Unite.
Vantaggi della lotta al finanziamento del terrorismo
Le istituzioni finanziarie svolgono un ruolo importante nella lotta al finanziamento del terrorismo perché i terroristi spesso fanno affidamento su di loro, in particolare le banche, per trasferire denaro. Le leggi che impongono alle banche di esercitare la dovuta diligenza nei confronti dei propri clienti, sia nuovi che esistenti, e di segnalare alle autorità transazioni sospette come transazioni in contanti di alto valore, possono aiutare a prevenire il terrorismo.
Un ulteriore motivo per la CFT è che l'uso del sistema finanziario da parte di criminali coinvolti nel riciclaggio di denaro e nel finanziamento del terrorismo è considerato una minaccia alla stabilità del sistema finanziario. Il pubblico potrebbe non fidarsi dell'integrità del sistema finanziario se il sistema non è in grado di rilevare attività illecite.
Le unità di informazione finanziaria (UIF) e la pratica della condivisione transnazionale delle informazioni tra le nazioni contribuiscono alla CFT. Le UIF sono agenzie governative specializzate che indagano su segnalazioni di transazioni finanziarie potenzialmente sospette ricevute da individui e istituzioni. Le UIF forniscono quindi informazioni sulle forze dell'ordine in merito alle transazioni che giustificano ulteriori indagini.
La Task Force di azione finanziaria (GAFI), composta da 35 paesi e due organizzazioni regionali (la Commissione europea e il Consiglio di cooperazione del Golfo), lavora per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo attraverso la creazione di processi standardizzati per bloccare le minacce a il sistema finanziario internazionale.
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