Rendimento stimato a lungo termine
Il rendimento a lungo termine stimato è una misura ipotetica che fornisce agli investitori un'aspettativa stimata per il rendimento che possono aspettarsi durante la vita di un investimento. Molto spesso è quotata in investimenti con titoli a reddito fisso e una durata fissa.
RIPARTIZIONE Reso stimato a lungo termine
Il rendimento a lungo termine stimato è una metrica che fornisce agli investitori una stima del rendimento che possono aspettarsi quando investono in un fondo in un arco di tempo a lungo termine. Questa misura può essere paragonabile a un tasso di conto di risparmio o al tasso di interesse quotato per un certificato di deposito. In generale, i gestori di fondi che riportano un rendimento stimato a lungo termine saranno in grado di arrivare a questo calcolo perché gli investimenti del fondo sottostante hanno un rendimento specifico che viene dato al momento dell'investimento iniziale.
Molti fondi a reddito fisso possono scegliere di divulgare il rendimento stimato a lungo termine nella documentazione di registrazione e nei materiali di marketing. Sono state anche avanzate proposte per fornire queste informazioni nel modulo S-6, che è la dichiarazione di registrazione per i fondi comuni d'investimento, sebbene non siano state disperse regole definitive.
I fondi comuni di investimento, e in particolare i portafogli UIT con un'alta allocazione per gli investimenti a reddito fisso, possono fornire un veicolo ideale per la stima del rendimento a lungo termine. Questi investimenti sono una delle tre società di investimento formali regolate dalla legge dell'Investment Company Act del 1940. Questi investimenti sono creati attraverso una struttura fiduciaria e emessi con una data di scadenza fissa. Nel regno del reddito fisso questi investimenti possono essere una buona alternativa ai conti di risparmio e ai certificati di deposito ad alto rendimento.
Nel complesso, la divulgazione del rendimento a lungo termine stimata può essere una misura di marketing facilmente quotata dai fondi a reddito fisso che può aumentare la commerciabilità. La maggior parte dei fondi avrà un rendimento a lungo termine stimato più elevato rispetto ai conti di risparmio ad alto rendimento o ai certificati di deposito che possono attirare investitori alla ricerca di investimenti a basso reddito a reddito fisso.
Calcolo del reso
Il rendimento a lungo termine stimato viene in genere calcolato come rendimento percentuale annuo in un periodo di tempo specificato. Viene spesso presentato al netto delle commissioni stimate. Nei portafogli a reddito fisso può essere facilmente basato sui rendimenti di tutti i titoli sottostanti in un portafoglio. In questo caso, di solito è ponderato per tenere conto del valore di mercato e della scadenza di ciascun titolo.
Il rendimento a lungo termine stimato può essere un utile punto di considerazione quando si pianifica di investire in un prodotto a reddito fisso a lungo termine. Può fornire una stima abbastanza accurata del rendimento del portafoglio. È anche simile alla misura del rendimento alla scadenza di una singola obbligazione estesa a un portafoglio, con alcune rettifiche.
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