Rete per l'applicazione dei reati finanziari - FinCEN
La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) è un ufficio governativo che mantiene una rete il cui obiettivo è prevenire e punire i criminali e le reti criminali che partecipano al riciclaggio di denaro e ad altri crimini finanziari. FinCEN, amministrato dal Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, opera a livello nazionale e internazionale ed è composto da tre attori principali: le forze dell'ordine, la comunità normativa e la comunità dei servizi finanziari.
Spiegazione di FinCEN
Effettuando ricerche sulle informazioni obbligatorie imposte agli istituti finanziari, FinCEN traccia le persone sospette, i loro beni e le loro attività per assicurarsi che non si verifichi riciclaggio di denaro. FinCEN tiene traccia di tutto, dalle transazioni elettroniche molto complicate alle semplici operazioni di contrabbando che coinvolgono denaro contante. Poiché il riciclaggio di denaro è un crimine così complicato, FinCEN cerca di combatterlo riunendo diverse parti.
Come FinCEN combatte il riciclaggio di denaro
Il direttore di FinCEN è nominato dal Segretario del Tesoro e riferisce al Ministero del Tesoro per il terrorismo e l'intelligence finanziaria. FinCEN è autorizzata ad esercitare le funzioni regolamentari in base al Currency and Transaction Reporting Act del 1970, come modificato dal Titolo III del PATRIOT Act del 2001 del USA.
FinCEN ha ricevuto doveri e responsabilità dal Congresso per fungere da centro di raccolta centrale, fornire analisi e diffondere dati per supportare il settore finanziario e i partner governativi a livello locale attraverso i livelli internazionali.
Al fine di adempiere ai propri doveri per rilevare e scoraggiare i reati finanziari, FinCEN può emanare e interpretare le normative pertinenti che sono state autorizzate dallo statuto, far rispettare le normative stesse e coordinare e analizzare i dati relativi alle funzioni di esame della conformità delegate ad altri regolatori. FinCEN gestisce anche la raccolta, l'elaborazione, la diffusione e la protezione dei dati che devono essere segnalati. L'accesso ai dati di FinCEN è gestito per uso governativo.
Le informazioni e i servizi di FinCEN sono utilizzati per supportare le indagini delle forze dell'ordine e il perseguimento di reati finanziari. I dati raccolti da FinCEN vengono elaborati per formulare raccomandazioni sull'assegnazione delle risorse in caso di rischio elevato di criminalità finanziaria. L'ufficio di presidenza condivide le sue informazioni in collaborazione con le controparti di intelligence finanziaria straniera per le attività di lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. L'ufficio fornisce anche analisi a beneficio dei responsabili politici, delle forze dell'ordine, delle autorità di regolamentazione e di intelligence.
FinCEN rappresenta gli Stati Uniti come una delle oltre 100 unità di intelligence finanziaria che compongono il Gruppo Egmont, un'organizzazione internazionale la cui missione è quella di condividere informazioni e cooperare tra i suoi membri.
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