Definizione di modelli finanziari

Che cos'è la modellazione finanziaria?

La modellazione finanziaria è il processo di creazione di un riepilogo delle spese e degli utili di una società sotto forma di un foglio di calcolo che può essere utilizzato per calcolare l'impatto di un evento o una decisione futura.

Un modello finanziario ha molti usi per i dirigenti dell'azienda. Gli analisti finanziari lo usano spesso per analizzare e prevedere in che modo la performance azionaria di una società potrebbe essere influenzata da eventi futuri o decisioni esecutive.

01:22

Comprensione dei modelli finanziari

Le basi della modellistica finanziaria

La modellistica finanziaria è una rappresentazione in numero di alcuni o tutti gli aspetti delle operazioni di un'azienda.

Tali modelli sono destinati ad essere utilizzati come strumenti decisionali. I dirigenti dell'azienda potrebbero usarli per stimare i costi e proiettare i profitti di un nuovo progetto proposto. Gli analisti finanziari li usano per anticipare l'impatto di un cambiamento di politica economica o di qualsiasi altro evento sul titolo di una società.

I modelli finanziari sono utilizzati per stimare la valutazione di un'azienda o per confrontare le imprese con i loro colleghi del settore. Vengono inoltre utilizzati nella pianificazione strategica per testare vari scenari, calcolare il costo di nuovi progetti, decidere i budget e allocare le risorse aziendali.

Esempi di modelli finanziari possono includere analisi del flusso di cassa scontate, analisi di sensitività o valutazione approfondita.

Key Takeaways

• La modellistica finanziaria è una rappresentazione in numero di alcuni o tutti gli aspetti delle operazioni di un'azienda.
• I modelli finanziari sono utilizzati per stimare la valutazione di un'azienda o per confrontare le imprese con i loro colleghi del settore.
• Esistono vari modelli che possono produrre risultati diversi. Un modello è anche valido solo come input e ipotesi che lo riguardano.

Esempio del mondo reale

I migliori modelli finanziari forniscono agli utenti una serie di presupposti di base. Ad esempio, un elemento pubblicitario comunemente previsto è la crescita delle vendite. La crescita delle vendite è registrata come aumento (o diminuzione) del lordo nell'ultimo trimestre rispetto al trimestre precedente. Questi sono gli unici due input di cui un modello finanziario ha bisogno per calcolare la crescita delle vendite.

Il modellatore finanziario crea una cella per le vendite dell'anno precedente, cella A e una cella per le vendite dell'anno corrente, cella B. La terza cella, cella C, viene utilizzata per una formula che divide la differenza tra cella A e B per cella R. Questa è la formula di crescita. La cella C, la formula, è codificata nel modello. Le celle A e B sono celle di input che possono essere modificate dall'utente.

In questo caso, lo scopo del modello è stimare la crescita delle vendite se viene intrapresa una determinata azione o si verifica un possibile evento.

Naturalmente, questo è solo un esempio reale di modellistica finanziaria. Alla fine, un analista di borsa è interessato alla crescita potenziale. Qualsiasi fattore che influenza o potrebbe influenzare tale crescita può essere modellato.

Inoltre, i confronti tra le società sono importanti per trarre conclusioni su un titolo. Più modelli aiutano un investitore a decidere tra vari concorrenti in un settore.

Confronta i conti di investimento Nome del fornitore Descrizione Descrizione dell'inserzionista × Le offerte che compaiono in questa tabella provengono da società di persone da cui Investopedia riceve un compenso.

Termini correlati

Definizione dell'analisi di sensibilità L'analisi di sensibilità determina in che modo i diversi valori di una variabile indipendente influiscono su una determinata variabile dipendente in base a una determinata serie di ipotesi. altro Come funziona il processo di valutazione Una valutazione è definita come il processo di determinazione del valore attuale di un'attività o società. altro Analisi di valutazione Un'analisi di valutazione è un processo per stimare il valore approssimativo o il valore di un'attività. Esistono approcci diversi all'analisi della valutazione per diversi tipi di attività, ma il thread comune esaminerà i fondamenti sottostanti dell'attività. altro Comps Definizione "Comps" si riferisce al confronto di attività, vendite o proprietà simili per quantificare le prestazioni o il valore, come il confronto delle vendite di un singolo negozio di un rivenditore con quelle di un negozio comparabile o di una casa con case simili. altro All'interno del prezzo degli utili a termine - metrica P / E a termine Il prezzo ai guadagni a termine (P / E a termine) è una misura del rapporto P / E che utilizza gli utili previsti per il calcolo del P / E. Mentre i guadagni utilizzati in questa formula sono una stima e non sono affidabili come i dati sui guadagni attuali o storici, ci sono ancora vantaggi nell'analisi P / E stimata. altro Definizione della previsione La previsione è una tecnica che utilizza dati storici come input per effettuare stime informate che sono predittive nel determinare la direzione delle tendenze future. più collegamenti dei partner