Come i miliardari gestiscono le loro fortune

Un rapporto di UBS Group Inc. (UBS) e PricewaterhouseCoopers (PwC) dà uno sguardo raro su come i miliardari del mondo hanno fatto le loro fortune, su come intendono mantenerli e su come intendono trasmetterli. Per i consulenti finanziari che si rivolgono a persone con un patrimonio netto elevato, le informazioni tratte dalla relazione possono essere applicate a un ampio spettro di clienti facoltosi che devono prendere decisioni spesso difficili per mantenere e gestire la propria ricchezza e pianificare le proprie eredità. Il rapporto ha intervistato 1.300 miliardari e analizzato i dati dal 1995-2014 nei 14 maggiori mercati miliardari del mondo, rappresentando il 75% della ricchezza miliardaria a livello globale. UBS e PwC hanno anche condotto interviste faccia a faccia con oltre 30 miliardari.

La nuova era dorata

La ricerca ha scoperto che 917 miliardari autoprodotti hanno generato oltre 3, 6 miliardi di dollari di ricchezza a livello globale. Il 23% ha lanciato la sua prima impresa commerciale prima dei 30 anni e il 68% lo ha fatto prima dei 40 anni. “Attualmente viviamo in un'epoca di opportunità e accelerando la creazione di ricchezza, simile all'età dorata della fine del 19 ° e dell'inizio del 20 ° Secoli, quando l'imprenditoria negli Stati Uniti e in Europa ha guidato la prima ondata di innovazione nella storia moderna ", ha dichiarato Josef Stadler, capo del Global Ultra-High-Net-Worth di UBS, in una nota. “Ma la generazione di ricchezza è ciclica e negli ultimi decenni abbiamo tratto beneficio dall'essere in un arco forte del ciclo. ”

Creazione di ricchezza

I miliardari presentano tratti caratteriali simili, tra cui un appetito per l'assunzione di rischi intelligenti, un'attenzione ossessiva per gli affari e una forte etica del lavoro. Ma hanno costruito le loro fortune in diversi modi. Negli Stati Uniti, ad esempio, i servizi finanziari sono stati i principali produttori di miliardari autocostruiti (30%) con ricchezza per miliardario in questo settore con una media di 4, 5 miliardi di dollari. I miliardari autoprodotti in Europa (49, 5%) e in Asia (20%) sono stati in gran parte creati dall'industria dei consumi negli ultimi 20 anni. Con una ricchezza media di $ 5, 7 miliardi, i miliardari europei sono più ricchi di quelli in Asia ($ 3, 2 miliardi) con un ampio margine.

La ricerca sottolinea, tuttavia, che la popolazione miliardaria autoprodotta in Asia è unica perché la creazione di ricchezza nella regione è più recente che in altre parti del mondo. I miliardari asiatici tendono ad essere più giovani degli altri miliardari, con un'età media di 57 anni. Questo è 10 anni più giovane delle loro controparti statunitensi ed europee. Poiché una percentuale significativa dei miliardari asiatici è cresciuta in povertà - il 25% rispetto all'8% negli Stati Uniti e al 6% in Europa - UBS e PwC prevedono che l'Asia sia il centro della creazione di ricchezza del nuovo miliardario in futuro.

Conservazione della ricchezza

Più di due terzi dei miliardari del mondo hanno più di 60 anni e hanno più di un figlio. Ciò significa che la conservazione della ricchezza, il trasferimento della ricchezza e l'eredità sono in cima alle loro menti. La ricerca sostiene che la ricchezza si assottiglia nel tempo, specialmente quando le famiglie crescono. Con l'avanzare dell'età dei miliardari, si trovano ad affrontare la difficile decisione di cosa fare delle imprese che le hanno rese ricche: mantenere o vendere tutto o parte del business.

Il rapporto ha rilevato che la maggior parte dei miliardari statunitensi ed europei scelgono di mantenere le proprie attività (60%), un terzo (30%) vendono pezzi tramite un'offerta pubblica iniziale (IPO) o vendita commerciale e incassi del 10%. La maggior parte dei prelievi diventa investitori finanziari, investendo da soli, cercando obiettivi specifici di rendimento del rischio e / o delegando investimenti a un family office o ad un consulente finanziario personale. Il cinquantasette percento delle famiglie europee e il 56% delle famiglie miliardarie asiatiche rilevano l'attività di famiglia quando il patriarca / fondatore si ritira rispetto al solo 36% negli Stati Uniti

Filantropia

Le ricerche filantropiche dei miliardari di oggi supportano l'educazione, la salute e le cause umanitarie e tendono a concentrarsi sugli sforzi che forniscono risultati tangibili e misurabili, secondo la ricerca. A loro piace sapere quante vite sono state colpite dalle loro donazioni, vedere un miglioramento della salute o delle condizioni di vita o finanziare varie cause attraverso il microlending. Negli Stati Uniti la "filantropia visibile" donata attraverso le istituzioni è popolare. Ad esempio, oltre 100 miliardari hanno aderito a Giving Pledge di Bill Gates sin dal suo inizio.

La linea di fondo

Miliardari di diverse regioni e culture in tutto il mondo condividono in genere caratteristiche comuni. I consulenti possono utilizzare le intuizioni del rapporto, ad esempio il modo in cui questi ricchi imprenditori scelgono di dividere la loro ricchezza, ad esempio, e applicarli a clienti con una ricchezza significativa di vari gradi.