Bandiera rossa
Una bandiera rossa è un avvertimento o un indicatore, che suggerisce che esiste un potenziale problema o una minaccia con azioni di società, rendiconti finanziari o notizie. Le bandiere rosse possono essere qualsiasi caratteristica indesiderabile che si distingue per un analista o un investitore.
Le bandiere rosse tendono a variare. Esistono molti metodi diversi per selezionare azioni e investimenti, e quindi molti tipi diversi di bandiere rosse. Quindi una bandiera rossa per un investitore potrebbe non essere una per un altro.
Key Takeaways
- Una bandiera rossa è un avvertimento o un indicatore, che suggerisce che esiste un potenziale problema o una minaccia con azioni di società, rendiconti finanziari o notizie.
- Una bandiera rossa per un investitore potrebbe non essere una per un altro.
- Il metodo utilizzato per rilevare problemi con un'opportunità di investimento dipende dalla metodologia di ricerca impiegata da un investitore, analista o economista.
Come funzionano le bandiere rosse
Il termine bandiera rossa è una metafora. In genere viene utilizzato come avvertimento o motivo di preoccupazione per l'esistenza di un problema in una determinata situazione. Nel mondo degli affari, potrebbero esserci bandiere rosse che avvertono gli investitori e gli analisti sul futuro finanziario e / o sulla salute di una società o di un titolo. Le bandiere rosse economiche suggeriscono spesso problemi incombenti per l'economia.
Non esiste uno standard universale per l'identificazione delle bandiere rosse. Il metodo utilizzato per rilevare problemi con un'opportunità di investimento dipende dalla metodologia di ricerca impiegata da un investitore, analista o economista. Ciò può includere l'esame di bilanci, indicatori economici o dati storici.
Gli investitori devono esercitare la dovuta diligenza nel valutare se effettuare investimenti in una società o in un titolo. I rendiconti finanziari forniscono numerose informazioni sullo stato di salute di un'organizzazione e possono essere utilizzati per identificare potenziali bandiere rosse. Tuttavia, l'identificazione delle bandiere rosse è quasi impossibile se l'investitore non è in grado di leggere correttamente i rendiconti finanziari. Acquisire una solida conoscenza e saper leggere i rendiconti finanziari aiuta a garantire il successo degli investimenti.
Alcune bandiere rosse comuni che indicano problemi per le aziende includono l'aumento del rapporto debito / capitale proprio (D / E), la riduzione costante dei ricavi e la fluttuazione dei flussi di cassa. Bandiere rosse si trovano nei dati e nelle note di un rapporto finanziario. Una causa in corso contro la società, che potrebbe compromettere la redditività futura, è una bandiera rossa che si trova spesso nella sezione delle note di un rendiconto finanziario.
Una bandiera rossa per un investitore potrebbe non essere una per un altro.
Problemi con i bilanci
Le bandiere rosse possono apparire nei bilanci trimestrali compilati da un responsabile finanziario, un revisore contabile o un contabile di una società quotata in borsa. Queste bandiere rosse possono indicare problemi finanziari o problemi di fondo all'interno dell'azienda.
Le bandiere rosse potrebbero non essere prontamente evidenti in un rendiconto finanziario, quindi potrebbero essere necessarie ulteriori ricerche e analisi per identificarle. Le bandiere rosse di solito appaiono coerentemente nei report per diversi trimestri consecutivi, ma una buona regola empirica è quella di esaminare i report di tre anni per prendere una decisione di investimento informata.
Bandiere rosse aziendali
Gli investitori possono osservare le tendenze dei ricavi per determinare il potenziale di crescita di un'azienda. Diversi trimestri consecutivi di entrate tendenti al ribasso possono portare al destino di un'azienda.
Quando una società assume più debito senza aggiungere valore all'attività, il rapporto debito / capitale potrebbe salire al di sopra del 100%. Elevati rapporti debito / patrimonio netto sollevano bandiere rosse per gli investitori. La percezione potrebbe essere che la società non stia ottenendo buoni risultati ed è un investimento troppo rischioso poiché più creditori finanziano operazioni che investitori.
I flussi di cassa costanti sono indicativi di un'azienda sana e prospera, mentre le grandi fluttuazioni dei flussi di cassa potrebbero segnalare che un'azienda sta avendo problemi. Ad esempio, grandi quantità di denaro a portata di mano potrebbero significare che vengono liquidati più conti del lavoro ricevuto.
L'aumento dei crediti e delle scorte elevate può significare che un'azienda ha problemi a vendere i propri prodotti o servizi. Se non risolti in modo tempestivo, gli investitori si chiederanno perché la società non è in grado di vendere i propri inventari e in che modo ciò influirà sui profitti.
Bandiere rosse economiche
Gli economisti e gli investitori sono in grado di identificare i segnali che l'economia è in difficoltà o sta andando verso una recessione. Le bolle del mercato azionario possono essere un'indicazione. Questo fu un precursore della Grande Depressione del 1929 e portò all'erosione del risparmio di milioni di persone. Le bolle sono generalmente caratterizzate da un rapido aumento dei prezzi delle attività e vengono sgonfiate dopo massicce vendite. Questo porta a una contrazione.
Le vendite al dettaglio più deboli possono anche essere una bandiera rossa per un'economia indebolita. Questo indicatore rappresenta circa i due terzi dell'economia americana, rendendola una considerazione molto importante. I consumatori iniziano a frenare le loro spese, trattenendo l'acquisto di mobili, vestiti, cibo, elettronica ed elettrodomestici. Ciò può essere dovuto a livelli di debito più elevati, a una mancanza di cambiamento nei livelli di reddito e persino alla sicurezza del lavoro. Più deboli sono le vendite al dettaglio, più debole diventa l'economia.
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