Professionista certificato in pensione (RICP)
RetP Certified Professional (RICP) è una designazione professionale per professionisti finanziari esperti che desiderano diventare esperti nella pianificazione del reddito pensionistico. Questi professionisti aiutano i pensionati e i quasi pensionati a sviluppare un piano per la gestione e l'utilizzo delle risorse accumulate per la pensione per vivere con un budget realistico e non rimanere senza soldi prematuramente.
Capire RICP
Il programma RICP consiste in tre corsi: processo di pensione, strategie e soluzioni; Fonti di reddito pensionistico; e gestione del piano di previdenza. È progettato per professionisti finanziari che dispongono già di credenziali di pianificazione finanziaria di ampia portata come Chartered Financial Consultant, Certified Financial Planner o Chartered Life Underwriter o le cui attività già sottolineano la pianificazione del reddito di vecchiaia. I candidati devono avere più di tre anni di esperienza professionale pertinente, completare i tre corsi online e superare un esame di 100 domande. I RICP devono aderire a un codice etico e soddisfare i requisiti di formazione continua e rendicontazione.
L'American College
L'American College of Financial Services di Bryn Mawr, in Pennsylvania, un'organizzazione no profit che offre formazione sui servizi finanziari, ha creato la designazione RICP per soddisfare le esigenze di pianificazione finanziaria della crescente popolazione americana di pensionati e quasi pensionati. Le conoscenze necessarie per accumulare risparmi per la pensione e per utilizzare tali risparmi per generare un reddito confortevole e duraturo in pensione sono due entità separate. Mentre molti professionisti finanziari hanno esperienza nel consigliare e aiutare le persone ad accumulare beni di vecchiaia, il numero crescente di pensionati significa che c'è una grande richiesta di competenza su come gestire e utilizzare tali beni.
Allo stesso tempo, un minor numero di consulenti ha esperienza in materie come la determinazione del momento in cui un cliente è finanziariamente disposto a ritirarsi, il tasso con cui i risparmi per la pensione dovrebbero essere ritirati, come l'allocazione patrimoniale di una persona dovrebbe cambiare durante la pensione, l'età migliore per un individuo per iniziare a richiedere le prestazioni di previdenza sociale, come pagare per l'assistenza sanitaria e l'assistenza domiciliare, la pianificazione fiscale tardiva, le case di riposo e altro ancora. I RICP ricevono una formazione specifica per aiutare i clienti a mantenere il loro standard di vita abituale durante la pensione, per colmare le lacune di reddito, creare un piano patrimoniale e limitare i rischi.
L'American College of Financial Services osserva sul suo sito Web che "ha aiutato i professionisti a realizzare i loro obiettivi di carriera attraverso un'istruzione rigorosa e pratica nei servizi finanziari. La nostra missione è chiara: ci impegniamo a favorire la società offrendo l'istruzione di alta qualità ai professionisti affidati con il benessere finanziario del pubblico. Tale impegno ci spinge a concentrarci sul successo degli studenti, sul materiale didattico pertinente e sulla scoperta di nuove soluzioni per la sicurezza finanziaria.
"Dalla creazione della nostra prima designazione finanziaria nel 1927 - la prestigiosa specialità assicurativa Chartered Life Underwriter® (CLU) - al recente lancio della nostra rivoluzionaria designazione di Retired Income Certified Professional (RICP), la facoltà del College continua a sviluppare e fornire programmi innovativi che soddisfano le esigenze del mutevole panorama finanziario ".
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