Serie EE Bond
La serie EE Bond è un titolo di risparmio governativo statunitense non negoziabile e fruttifero che garantisce almeno il doppio del valore, nel tipico periodo iniziale di 20 anni. Alcune obbligazioni EE della serie hanno vite di pagamento degli interessi che si estendono oltre la data di scadenza originaria, fino a 30 anni dall'emissione. I tassi delle cedole sono determinati in base alla percentuale dei tassi del Tesoro a lungo termine, al momento dell'emissione. Le obbligazioni EE della serie sono spesso denominate "Patriot Bonds".
Key Takeaways
- Le obbligazioni EE di serie sono titoli di risparmio governativi statunitensi fruttiferi garantiti per almeno il doppio del valore rispetto ai tipici termini iniziali di 20 anni.
- Alcune obbligazioni EE della serie pagano interessi oltre la data di scadenza originaria, fino a 30 anni dall'emissione.
- Esistono requisiti minimi di investimento di $ 25 per le obbligazioni EE.
- Ogni investitore può acquistare fino a $ 10.000 in queste obbligazioni, per anno civile.
Insieme all'obbligazione di serie I, l'obbligazione di serie EE è uno dei due tipi di obbligazioni di risparmio emesse dal Ministero del Tesoro degli Stati Uniti. Le obbligazioni EE di serie non possono essere acquistate o vendute sul mercato aperto e sono quindi classificate come titoli non negoziabili.
Alle obbligazioni EE di serie emesse dopo il maggio 2005 vengono assegnati tassi cedolari semestrali fissi il 1 ° maggio e il 1 ° novembre. I tassi si applicano a tutte le emissioni per i sei mesi successivi. Le obbligazioni emesse dopo ogni data aumentano di valore mensilmente, ma i pagamenti degli interessi vengono erogati semestralmente.
Le obbligazioni EE cartacee sono state riemesse come "Patriot Bonds" dopo gli attacchi terroristici dell'11 settembre 2001. Sono identici in ogni modo alle obbligazioni EE della serie cartacea, tranne per il fatto che tutte le obbligazioni cartacee acquistate attraverso un istituto finanziario dopo il 10 dicembre 2001 hanno le parole "Patriot Bond" stampate nella metà superiore del certificato obbligazionario, situato tra il Numero di previdenza sociale (SSN) e la data di emissione. Gli istituti finanziari non emettono più obbligazioni di serie EE in forma cartacea, ma le obbligazioni Patriot in carta possono ancora essere incassate o convertite in obbligazioni elettroniche.
Esistono requisiti minimi di investimento di $ 25 per le obbligazioni EE e ogni investitore può acquistare fino a $ 10.000 in tali obbligazioni, per anno civile. Inoltre, gli obbligazionisti devono trattenere questi investimenti per almeno dodici mesi, prima di poter riscattare le obbligazioni. Coloro che rimborsano le obbligazioni entro cinque anni saranno agganciati a tre mesi dal pagamento degli interessi maturati. Poiché le obbligazioni EE guadagnano interessi fino a 30 anni, più a lungo sono detenute, più valgono.
Le obbligazioni cartacee sono state emesse con uno sconto del 50% alla pari, mentre le obbligazioni acquistate elettronicamente tramite TreasuryDirect sono acquistate al valore nominale. A questi ultimi è comunque garantito che valgono il doppio del loro valore originale alla prima scadenza dopo 20 anni, pur pagando gli interessi allo stesso modo delle obbligazioni EE cartacee.
Le obbligazioni EE serie non devono essere riemesse per correggere piccoli errori tipografici in nomi, indirizzi o numeri di previdenza sociale.
Le obbligazioni EE di serie sono considerate investimenti ultra sicuri, a basso rischio, i cui interessi sono generalmente esenti da imposte statali e locali. Tuttavia, sono soggetti alle imposte federali, ma solo nell'anno in cui l'obbligazione matura o viene rimborsata.
Le obbligazioni EE possono essere acquistate da cittadini statunitensi, residenti ufficiali statunitensi, minori e tutti i dipendenti del governo degli Stati Uniti, indipendentemente dal loro status di cittadinanza.
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