Smurf
Un puffo è un riciclatore di denaro o qualcuno che cerca di eludere il controllo delle agenzie governative rompendo una transazione che comporta una grande quantità di denaro in transazioni più piccole al di sotto della soglia di segnalazione. Il puffo comporta il deposito di denaro guadagnato illegalmente sui conti bancari per il trasferimento sotto il radar nel prossimo futuro.
Come funziona un puffo
Per prevenire il riciclaggio di denaro da parte di criminali coinvolti in attività illegali, quali droghe ed estorsioni, paesi come gli Stati Uniti e il Canada richiedono che un istituto finanziario presenti un rapporto sulle transazioni in valuta che gestisce qualsiasi transazione che superi $ 10.000 in contanti. Pertanto, un gruppo criminale con $ 50.000 in contanti per il riciclaggio può utilizzare diversi puffi per depositare da $ 5.000 a $ 9.000 in un numero di conti geograficamente dispersi.
"Puffo" è un termine colloquiale per un riciclatore di denaro, qualcuno che deposita illegalmente ha guadagnato denaro su conti bancari per un trasferimento sotto il radar nel prossimo futuro. Il puffo è un'attività illegale che può avere gravi conseguenze.
Il puffo avviene in tre fasi, posizionamento, stratificazione e integrazione. Nella fase di collocamento, in cui il criminale è sollevato dal proteggere grandi quantità di denaro ottenuto illegalmente inserendolo nel sistema finanziario. Ad esempio, un puffo può impacchettare denaro in una valigia e portarlo di nascosto in un altro paese per gioco d'azzardo, acquisto di valuta internazionale o altri motivi.
Durante la fase di stratificazione, il denaro illecito è separato dalla sua fonte da una sofisticata stratificazione di transazioni finanziarie che oscura la pista di controllo e interrompe il collegamento con il crimine originale. Ad esempio, un puffo sposta i fondi elettronicamente da un paese all'altro, quindi divide il denaro in investimenti collocati in opzioni finanziarie avanzate o mercati esteri.
La fase di integrazione è quando il denaro viene restituito al criminale. Sebbene esistano numerosi modi per ottenere indietro i soldi, i fondi devono sembrare provenire da una fonte legittima e il processo non deve attirare l'attenzione. Ad esempio, oggetti di valore come proprietà, opere d'arte, gioielli o automobili di fascia alta possono essere acquistati e consegnati al criminale.
Un esempio di Puffo
Un modo in cui i criminali spostano denaro a livello internazionale è noto come "puffo cuculo". Dire che un criminale di New York deve un criminale di Londra $ 9.000 e un commerciante di Londra deve un fornitore di New York $ 9.000.
- Il commerciante di Londra va alla London Bank e deposita $ 9.000, con le istruzioni per trasferire il denaro alla banca del fornitore di New York.
- Il banchiere di Londra, lavorando con il criminale di New York, incarica il criminale di New York di depositare $ 9.000 sul conto bancario del fornitore di New York.
- Il banchiere di Londra trasferisce quindi $ 9.000 dal conto del commerciante di Londra al conto del criminale di Londra.
Il commerciante di Londra e il fornitore di New York non sanno che i fondi non sono mai stati trasferiti direttamente. Tutto quello che sanno è che il commerciante di Londra ha pagato $ 9.000 e il fornitore di New York ha ricevuto $ 9.000. Tuttavia, se catturato, il banchiere di Londra potrebbe affrontare gravi conseguenze.
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