I migliori 6 fondi Janus per la pensione nel 2019

Janus Capital Group, Inc. (NYSE: JNS) è un gestore degli investimenti globale con $ 359, 8 in asset under management (AUM) da giugno 2019. Offrono fondi comuni di investimento da oltre 40 anni ed è molto rispettato per la sua ricerca, la gestione della qualità e convinzione per il loro approccio agli investimenti. Oltre il 50% dei fondi Janus ha valutazioni Morningstar complessive a quattro o cinque stelle e la maggior parte si colloca al di sopra della media in base al rendimento totale rispetto ai concorrenti. Fornire la diversificazione del piano pensionistico utilizzando i fondi giusti significa che non è necessario sacrificare il rendimento totale degli investimenti a favore di una maggiore sicurezza.

Janus Balanced Fund (JBALX)

Il Janus Balanced Fund ha un rating Morningstar di cinque stelle. L'obiettivo del fondo è fornire rendimenti solidi modificando in modo difensivo il mix di attività in base alle mutevoli condizioni del mercato. Il fondo mantiene dal 35 al 65% delle attività principalmente in titoli azionari statunitensi a grande capitalizzazione e saldo in titoli a reddito fisso con rating Standard & Poor di BBB o superiore. Le Azioni di Classe A del fondo hanno un rendimento totale annuo triennale dell'11, 96% e un rendimento dell'1, 69%. Gli investitori conservatori sono ben serviti mantenendo gran parte dei fondi investibili nel Fondo bilanciato.

Gli investitori vicini alla pensione dovrebbero investire in modo prudente per ridurre la loro esposizione al rischio; il fondo per la crescita e il reddito e il fondo bilanciato sono i più adatti a questa fascia demografica.

Janus Growth and Income Fund (JNGIX)

Il Janus Growth and Income Fund cerca di combinare reddito e crescita del capitale. Il fondo investe in oltre 60 società statunitensi a grande capitalizzazione che pagano dividendi elevati. Le società devono essere ben consolidate con una solida storia di dividendi in aumento e un forte potenziale per l'aumento dei dividendi futuri. Le azioni di classe D del fondo hanno un rendimento totale annualizzato di tre anni basato su un NAV del 15, 18% e un rendimento dell'1, 9%.

Key Takeaways

• Janus Capital Group è un gruppo di investimento globale che offre fondi comuni di investimento e altri veicoli di investimento.
• Il gruppo aveva $ 359, 8 in AUM a giugno 2019.
• Oltre il 50% dei fondi Janus ha rating Morningstar a quattro o cinque stelle, e la maggior parte si colloca al di sopra della media in base al rendimento totale rispetto ai concorrenti.
• Gli investitori che hanno 20 anni dalla pensione dovrebbero investire nei tre fondi di crescita, con particolare attenzione ai fondi Enterprise e Triton.

Janus Global Allocation Fund - Conservative (JMSCX)

Il fondo Janus Global Allocation adotta un approccio conservativo alla conservazione del capitale, con un rendimento annuo triennale del 6, 64% per il suo fondo Global Allocation Fund - Moderate - I e una dedizione alla crescita del reddito fisso. Come suggerisce il nome, si tratta di un fondo conservatore che riequilibra attivamente tra azioni, obbligazioni e investimenti alternativi.

Janus Enterprise Fund (JMGRX)

Un portafoglio pensionistico veramente diversificato necessita di un'esposizione a società di più tipi di capitalizzazione. Il Janus Enterprise Fund, un fondo a cinque stelle con rating Morningstar, investe in società a media capitalizzazione. Il fondo offre un approccio di valore tradizionale a questa classe di attività a crescita più elevata. Cerca aziende che competono in grandi mercati con la capacità di essere leader in tali mercati. Il fondo Enterprise del fondo - Azioni I ha un rendimento annuo triennale basato sul NAV del 18, 91%.

Janus Triton Fund (JSMGX)

Il Janus Triton Fund aggiunge ulteriore diversificazione portando il potenziale di crescita rapida degli investimenti in small cap in un portafoglio. Questo fondo a cinque stelle con rating Morningstar investe principalmente in società con capitalizzazione di mercato compresa tra $ 1 e $ 10 miliardi. Queste aziende sono abbastanza grandi da essere stabilite ma abbastanza piccole da avere un potenziale di crescita esplosivo. Il fondo riduce il rischio distribuendo attività su oltre 100 titoli. Le sue azioni di Classe A hanno un rendimento annuo triennale sul NAV del 17, 09%.

Fatto veloce

I tassi di rotazione del portafoglio del fondo possono aumentare la responsabilità fiscale del detentore, il che rende i fondi comuni di investimento più adatti per detenere in un IRA.

Linea di fondo

I tassi di turnover dei portafogli di fondi possono aumentare la responsabilità fiscale, il che rende questi fondi più adatti per essere detenuti in un IRA. Il possesso del Comparto bilanciato e del Comparto di crescita e reddito all'interno di un Roth IRA consente di ritirare il rendimento in esenzione fiscale. L'allocazione delle attività dipende dalla tolleranza del rischio individuale. Gli investitori che hanno 20 anni dalla pensione dovrebbero investire la maggior parte dei fondi nei tre fondi di crescita, con particolare attenzione ai fondi Enterprise e Triton. Gli investitori che si stanno avvicinando alla pensione dovrebbero investire quasi tutti i fondi nel Fondo crescita e reddito e nel Fondo bilanciato.