Cos'è la banca per gli insediamenti internazionali?

Con sede a Basilea, in Svizzera, la Banca dei regolamenti internazionali (BRI) è una banca per le banche centrali. Fondata nel 1930, la Bank for International Settlements è la più antica istituzione finanziaria mondiale e opera sotto gli auspici del diritto internazionale. Ma dal suo inizio ai giorni nostri, il ruolo della BRI è stato in continua evoluzione mentre si adatta alla dinamica comunità finanziaria globale e alle sue esigenze.

Bank for International Settlements è un camaleonte finanziario

La BRI fu creata in virtù degli Accordi dell'Aia del 1930 e assunse l'incarico dell'Agente generale per il rimpatrio a Berlino. Una volta stabilita, la BRI era responsabile della raccolta, amministrazione e distribuzione delle riparazioni dalla Germania, come concordato nel Trattato di Versailles, dopo la prima guerra mondiale. La BRI era anche il fiduciario di Dawes e Young Loans, che erano stati emessi a livello internazionale prestiti utilizzati per finanziare questi rimpatri.

Dopo la seconda guerra mondiale, la BRI si concentrò sulla difesa e sull'attuazione del sistema di Bretton Woods della Banca mondiale. Tra gli anni '70 e '80, la BRI ha monitorato i flussi di capitali transfrontalieri a seguito delle crisi petrolifere e del debito, che a loro volta hanno portato allo sviluppo della vigilanza regolamentare delle banche attive a livello internazionale.

La BRI è anche emersa come un "finanziatore" di emergenza per le nazioni in difficoltà, venendo in aiuto di paesi come il Messico e il Brasile durante le loro crisi del debito nel 1982 e nel 1998, rispettivamente. In casi come questi, in cui il Fondo monetario internazionale è già nel paese, i finanziamenti di emergenza vengono erogati attraverso il programma FMI.

La BRI ha anche funzionato come fiduciario e agente. Ad esempio, dal 1979 al 1994, la BRI è stata l'agente del sistema monetario europeo, che è l'amministrazione che ha aperto la strada a una moneta unica europea. Nonostante tutti i ruoli sopra menzionati, la BRI ha sempre promosso la cooperazione della banca centrale per garantire la stabilità monetaria e finanziaria globale.

Banca per gli insediamenti internazionali che affrontano le sfide

Data la struttura economica globale in continua evoluzione, la BRI ha dovuto adattarsi a molte diverse sfide finanziarie. Tuttavia, concentrandosi sulla fornitura di servizi bancari tradizionali alle banche centrali aderenti, la BRI essenzialmente offre al prestatore di ultima istanza una spalla su cui appoggiarsi. Nel suo obiettivo di sostenere la stabilità finanziaria e monetaria globale, la BRI è parte integrante dell'economia internazionale.

Per promuovere tale stabilità, la BRI offre un forum di cooperazione tra le banche centrali aderenti (comprese le agenzie monetarie):

• Contribuire alla cooperazione internazionale: come risorsa cruciale per le banche centrali e altre istituzioni finanziarie, la BRI produce ricerca e statistiche e organizza seminari e workshop incentrati su questioni finanziarie internazionali. Ad esempio, il Financial Stability Institute (FSI) organizza seminari e lezioni su temi di stabilità finanziaria globale. I governatori delle banche centrali membri si incontrano presso la BRI due volte al mese per condividere le loro esperienze e questi incontri funzionano come il nucleo della cooperazione tra banche centrali. Altre riunioni periodiche di dirigenti e specialisti della banca centrale, nonché di economisti e specialisti della vigilanza, contribuiscono all'obiettivo della cooperazione internazionale, garantendo al contempo che ciascuna banca centrale serva efficacemente il proprio paese.
• Offrire servizi ai comitati istituiti e che lavorano presso la BRI: Offrendo i suoi servizi a vari segretariati di comitati e organizzazioni finanziari creati con il suo patrocinio, la BRI funge anche da "think tank" internazionale per questioni finanziarie. Comitati come il Comitato dei mercati discutono e migliorano le questioni fondamentali riguardanti il ​​funzionamento e le normative dell'infrastruttura finanziaria internazionale.

In quanto banca dei banchieri, la BRI soddisfa le esigenze finanziarie delle banche centrali associate. Fornisce loro transazioni in oro e in valuta estera e detiene riserve della banca centrale. La BRI è anche un banchiere e gestore di fondi per altre istituzioni finanziarie internazionali.

Come funziona la banca

La BRI compete direttamente con altri istituti finanziari privati ​​per attività bancarie globali. Tuttavia, non detiene conti correnti per privati ​​o governi. Un tempo, gli azionisti privati ​​e le banche centrali detenevano azioni della BRI. Ma nel 2001 è stato deciso di compensare gli azionisti privati ​​e di limitare la proprietà della BRI alle banche centrali (o autorità monetarie equivalenti).

L'unità di conto BRI è costituita dai diritti speciali di prelievo dell'FMI, che sono un paniere di valute convertibili. Le riserve detenute rappresentano circa il 7% della valuta totale del mondo.

Come qualsiasi altra banca, la BRI si impegna a offrire servizi premium per attirare le banche centrali come clienti. Per garantire la sicurezza, mantiene un abbondante capitale azionario e riserve che vengono diversamente investite a seguito dell'analisi del rischio. La BRI garantisce liquidità alle banche centrali offrendo di riacquistare strumenti negoziabili dalle stesse; molti di questi strumenti sono stati progettati specificamente per le esigenze della banca centrale. Per competere con le istituzioni finanziarie private, la BRI offre un rendimento massimo sui fondi investiti dalle banche centrali.

Lo statuto della BRI è presieduto da tre organi: l'assemblea generale delle banche centrali membri, il consiglio di amministrazione e la direzione della BRI. Le decisioni sulle funzioni della BRI sono prese ad ogni livello e si basano su un sistema di voto ponderato.

La linea di fondo

La BRI è un centro globale per interessi finanziari ed economici. Come tale, è stato un architetto principale nello sviluppo del mercato finanziario globale. Data la natura dinamica delle situazioni sociali, politiche ed economiche nel mondo, la BRI può essere vista come una forza stabilizzatrice, che incoraggia la stabilità finanziaria e la prosperità internazionale di fronte al cambiamento globale.